2024年5月基金从业《法律法规、职业道德与业务规范》真题.docx

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1、2024年5月基金从业法律法规、职业道德与业务规范真题1. 【单选题】基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A. 7B.（江南博哥） 30C. 60D. 90 正确答案：B参考解析：基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。1. 【单选题】基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A. 7B. 30C. 60D. 90 正确答案：B参考解析：基金托管人召集基金份额持

2、有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。2. 【单选题】基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）。A. 托管费B. 客户维护费C. 管理费D. 广告费 正确答案：D参考解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。3. 【单选题】A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。A. 承诺效应B. 虚假

3、记载C. 重大遗漏D. 误导性陈述 正确答案：B参考解析：B项符合题意，虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。4. 【单选题】交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方因资金不足无法支付到期款项，该风险属于（）。A. 信用风险B. 流动性风险C. 市场风险D. 利率风险 正确答案：B参考解析：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引

4、起的违约风险。5. 【单选题】关于中国证券基金投资协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），以下说法正确的是（）。A. C2为风险承受能力最低的类型B. C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C. 没有风险容忍度的投资者类型为C4D. C1风险类型投资者可以认购货币市场基金 正确答案：D参考解析：普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：不具有完全民事行为能力；没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；法律、行政法规规定的其他情形。6. 【单选题】投

5、资者于交易日投资5万元申购某开放式基金。基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，份额确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（）A. 净申购金额为49,400.00元B. 确认份额为41,834.98份C. 确认份额为41,935.48份D. 确认份额为41,941.52份 正确答案：D参考解析：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=50000/（1+1.2%）=49407.1146申购份额=净申购金额/T日基金份额净值=49407.1146/1.178=41941.52。7. 【单选题】某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位

6、，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理的限制要求；员工乙认为，风险管理是公司经营管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。 关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）A. 员工甲的看法正确，员工乙的看法正确B. 员工甲的看法正确，员工乙的看法错误C. 员工甲的看法错误，员工乙的看法正确D. 员工甲的看法错误，员工乙的看法错误 正确答案：C参考解析：甲员工看法错误，乙员工看法正确。风险管理应该遵循全面性原则。风险管理是公司经营管理的重要组成部分也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。8. 【单选题】关于

7、股票与基金的特点，以下表述错误的是（）A. 基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象B. 基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证C. 通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大D. 股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域 正确答案：B参考解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故B项说法错误。9. 【单选题】某投资者在2日上午8：00通过某银行提交了申购申请，之后在4日下午3：30通过该银行提交了赎回申请，该投资者申购和赎回适用的基金份额净值分别是（）A. 1.04535元、1.0693元B. 1.0510元

8、、1.0664元C. 1.04535元、1.0664元D. 1.0510元、1.0693元 正确答案：B参考解析：基金申购赎回的交易时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。目前，上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为9：30-11：30和13：00-15：00，即当天下午3点（含）前适用当天基金份额净值，下午3点后适用第二日基金份额净值。10. 【单选题】某货币市场基金T日规模40亿元，T+1日共赎回10亿份，申购0元，其中A机构客户赎回5亿份。下列不应发生的情形是（）。A. A客户2亿份赎回成功，其余3亿份赎回申请延期至T+2日B. A客户5亿份赎回成功C. A客户1亿份赎回成功

9、，其余4亿份赎回申请延期至T+2日D. A客户4亿份赎回成功，其余1亿份赎回申请延期至T+2日 正确答案：C参考解析：开放式基金发生巨额赎回时，管理人可选择接受全部赎回或部分延期赎回。部分延期赎回时，当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。管理人应当在T+1日接受不得低于4亿的赎回（40*10%），因当日总共申请赎回为10亿，故T+1日的接受赎回比例为40%（4/10），对于单个投资者A来说，申请赎回为5亿，故当日A的被接受

10、申请额应不得少于2亿（40%*5）。C选项错误，其他三项均符合要求。11. 【单选题】A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合作关系之前，以下做法正确的是（）A. A不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查B. A与B应当相互进行审情调查C. A不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查D. A应当对B进行审慎调查，B不必对A进行审慎调查 正确答案：B参考解析：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。12. 【单选

11、题】在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括（）。 基金管理人 基金托管人 基金经理 召集基金份额持有人大会的基金份额持有人A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。13. 【单选题】关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。A. A基金只募集一天，欲购从速B. 货币基金主要投资银行存款，基本没风险C. A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元D. A基金分红后，净值归1，申购良机 正确答案：C参考解析：基金宣传推介材料必须真实、

12、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“

13、最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。14. 【单选题】以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A. 督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担B. 督察长应对公司的新产品出具合规意见C. 督察长不得从事基金销售相关的工作D. 督察长有权参加或者列席公司经营决策会议 正确答案：C参考解析：基金公司应保证督察长工作的独立性，不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的

14、职务和工作。15. 【单选题】以下行为中不符合公开募集证券投资基金信息披露管理办法规定的是（）。A. 基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务B. 基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠C. 某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务D. 某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务 正确答案：B参考解析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。16. 【单选题】基金经营机构的（）决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从

15、业管理职责，基金经营机构的（）负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。 董事会 监理会 高级管理人员 总经理A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：【超纲考察】根据基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则的规定，基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责。基金经营机构的高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。17. 【单选题】A银行成立的理财子公司通过发行公募FOF理财产品的形式，投资于以参与科创板、主板打

16、新策略为主的公募基金，以低门槛募集资金，并满足投资者投资创新金融产品的需求。该项业务反映了金融机构在金融市场中充当的角色有（）。 资金的供给者 金融市场的投资者 金融市场的中介人 资金的需求者A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：、选项正确，A银行的理财子公司投资公募基金，充当资金的供给者、金融市场的投资者角色；项正确，A银行的理财子公司将公募基金与投资者连接起来，将储蓄转化为投资，是金融市场的中间人；项正确，A银行的理财子公司需要收集投资者的资金，此时它充当资金需求者的角色。综上，、项均正确。故本题选C选项。18. 【单选题】下列各类机构中，目前不具备申请从事公募基金业务资

17、格的主体是（）A. 商业银行B. 保险资产管理公司C. 证券公司D. 基金管理公司 正确答案：A参考解析：修订后的证券投资基金法以及配套政策的颁布实施，搭建了大资产管理行业基本制度框架。私募基金纳入统一监管，基金管理公司可以通过设立子公司从事专项资产管理业务，【证券公司】【保险资产管理公司】及【其他资产管理机构】可以申请开展公募基金业务。【不包括商业银行】19. 【单选题】下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。 基金管理人 基金托管人 中国证券登记结算有限责任公司 第三方独立销售机构A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：B参考解析：基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活

18、动的机构。【基金管理人】可以办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托【基金份额登记机构】代为办理基金份额登记业务。20. 【单选题】根据中华人民共和国信托法关于信托受益人，以下表述正确的是（）。 委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人 委托人可以是受益人，但不得是统一信托的唯一受益人 受益人可以放弃信托受益权 全体受益人放弃信托受益权的，信托终止A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：【超纲考察】项表述正确、项表述错误，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人；项表述正确，根据我国信托法的规定，受益人可以放弃信托受益权。项表述正确，全体受益人放弃信托受益权的，

19、信托终止。21. 【单选题】关于基金注册登记机构的职责，以下说法错误的是（）。A. 确认基金交易B. 负责基金份额登记C. 保管资金D. 发放红利 正确答案：C参考解析：C选项属于基金托管人的职责。基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。22. 【单选题】基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。 合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求 全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节 商业性原则，内部控制制度的制

20、定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点 适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：（1）合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内

21、外部环境的变化进行及时的修改或完善。23. 【单选题】私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（） 基金投资组合策略及收益预期 投资冷静期 回访确认程序安排 私募基金风险A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：B参考解析：在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署风险揭示书。24. 【单选题】甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容?（） 产品的投资运作方式

22、 产品的收益特征 产品的主要风险 基金经理的历史管理业绩A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：产品的投资运作方式、收益特征、主要风险都属于销售人员应向投资者告知的信息，基金经理的历史管理业绩不属于必须告知的内容。材料题根据下面资料，回答25-27题 【材料题】李先生收到一笔10万的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议、推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。查看材料25. 【单选题】（1）大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（）。 陆经理要求李先生出示身份证明 陆经理对李先生的

23、风险承受能力进行了测评 陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明 陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，并注意如下事项： 有效识别投资者身份； 向投资者提供“投资人权益须知”； 向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等； 了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。查看材料2

24、6. 【单选题】（2）经过风险承受能力测评，李先生的风险承受能力结果为保守型。此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大的回报，且限制短期内的大幅度波动。于是，陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是（）。A. 货币基金B. 股权基金C. 股票基金D. ETF基金 正确答案：A参考解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场基金既具有活期储蓄的方便性，又有活期储蓄不可比拟的收益，投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票，相当灵活

25、，流动性较大。查看材料27. 【单选题】（3）银行大堂经理陆经理在进行产品销售前，先对客户李先生进行风险评估，再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售（）要求。A. 适用性B. 风控性C. 持续性D. 专业性 正确答案：A参考解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资者进行匹配的方法。28. 【单选题】沪、深证券投资基金账户不能参与的投资为（）。A. 证券公司代销的开放

26、式基金认购B. ETF基金场内现金认购C. 封闭式基金（网上发售）认购D. ETF基金证券认购 正确答案：D参考解析：沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购或基金的申购、赎回。投资者进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户。29. 【单选题】关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（）A. 司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分B. 基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则C. 基金信息披露的自律性规则由中国证监会依法制定并发布D. 基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布 正确答案：C参考

27、解析：C项，中国基金业协会负责制定和实施行业自律规则。30. 【单选题】关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。A. 商业银行均可以销售基金B. 保险公司只能销售保险资管公司发行的基金C. 基金管理公司可以开展直销业务D. 资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金 正确答案：C参考解析：并非商业银行均可以销售基金，故A错误；保险公司不只能销售该保险资管发行的基金，故B错误；资产规模低于200亿元的证券公司亦可销售基金，故D错误。31. 【单选题】基金销售机构的准入条件不包括（）。A. 有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施B. 制定了完善的资金清算流程C. 专业的投资团队D. 财务状况

28、良好，运作规范稳定 正确答案：C参考解析：申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；财务状况良好，运作规范稳定；有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体

29、系；制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；中国证监会规定的其他条件。商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，除具备上述条件外，还应符合证券投资基金销售管理办法对不同机构的具体要求，从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。32. 【单选题】以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（）。A. 公司综合管理部对广告供应商白名单进行

30、审查B. 公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查C. 公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估D. 公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账 正确答案：D参考解析：相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作

31、需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度，或者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。33. 【单选题】关于基金上市交易，以下表述正确的是（）。 基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料 基金获准上市的，在上市前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上 ETF上市交易后，管理人应在每日开市时向证券交易所和证券登记计算公司提供申购、赎回清单 ETF上市交易后，须在指定的信息发布渠道上公告A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：项正

32、确，基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。项正确，基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。、项正确，ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。34. 【单选题】契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项?（） 法律主体资格不同 投资者的地位不同 基金组织方式不同 基金运作管理标准不同A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：契约型基金与公司型基金主要有下列区别：（1）法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格。（2）

33、投资者的地位不同，契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。（3）基金组织方式和营运依据不同。35. 【单选题】基金销售机构申请注册基金销售业务资格应当具备的条件不包括（）A. 具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B. 财务状况良好，运作规范稳定C. 有安全高效的清算、交割系统D. 有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度 正确答案：C参考解析：申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；财务状

34、况良好，运作规范稳定；有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；有符合法律法规要求的反洗钱内部

35、控制制度；中国证监会规定的其他条件。商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，除具备上述条件外，还应符合证券投资基金销售管理办法对不同机构的具体要求，从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。36. 【单选题】客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存_年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存_年。（）A. 5；5B. 10；5C. 10；10D. 15；15 正确答案：D参考解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的

36、开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。37. 【单选题】以下不属于道德的调整手段的是（）A. 内心信念B. 传统习俗C. 国家强制力D. 社会舆论 正确答案：C参考解析：【超纲考察】道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。38. 【单选题】私募股权投资基金管理人应当在私募股权基金募集完毕后（）个工作日内

37、，通过私募基金登记备案系统进行备案。A. 5B. 60C. 10D. 20 正确答案：D参考解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。39. 【单选题】关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（）。A. 基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组成B. 日常机构有权决定更换基金托管人C. 日常机构有权召开基金份额持有人大会D. 日常机构不得直接参与或

38、者干涉基金的投资管理活动 正确答案：B参考解析：按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：召集基金份额持有人大会；提请更换基金管理人、基金托管人；监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；基金合同约定的其他职权。基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组成；其议事规则，由基金合同约定。基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。40. 【单选题】某公募基金管理人拟募集发售一只新的股票型基金。以下宣传推介行为中，不符合告知义务相关要求的是（）A. 根据拟任基金经理的历史业绩

39、情况，通过历史模拟法并结合对市场走势的前瞻分析，预测该基金可能的收益区间和最大回撤区间B. 根据基金合同的相关条款，宣传该基金的投资范围和投资策略C. 根据基金合同的相关条款，提示该基金的费率结构和费率水平D. 根据经基金托管人复核的内外相关数据，按照相关法规规定宣传拟任基金经理所管理的同类基金的历史业绩 正确答案：A参考解析：基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。对于推介定期定额投资业

40、务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、

41、统计方法应当公平、准确，具有关联性。41. 【单选题】基金管理人的基金宣传推介材料在取得合规意见书后，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A. 5B. 10C. 15D. 20 正确答案：A参考解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。42. 【单选题】根据证券期货市场诚信监督管理办法的规定，以下属于应记入证券期货市场诚信档案的诚信信息的是（）。 公民的姓名、性别、身份证件号码 中国证监会

42、作出的市场禁入决定 因证券期货违约行为被人民法院判决承担较大民事赔偿责任 上市公司的实际控制人所作的公开承诺正在履行的情况A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：B参考解析：【超纲考察】诚信信息包括：（一）公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码，法人或者其他组织的名称、住所、统一社会信用代码等基本信息；（二）中国证监会、国务院其他主管部门等其他省部级及以上单位和证券期货交易场所、证券期货市场行业协会、证券登记结算机构等全国性证券期货市场行业组织（以下简称证券期货市场行业组织）作出的表彰、奖励、评比，以及信用评级机构、诚信评估机构作出的信用评级、诚信评估；（三）中国证监会及其派出机构作出的行政

43、许可决定；（四）发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司及其主要股东、实际控制人，董事、监事和高级管理人员，重大资产重组交易各方，及收购人所作的公开承诺的未履行或者未如期履行、正在履行、已如期履行等情况；（五）中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施；（六）证券期货市场行业组织实施的纪律处分措施和法律、行政法规、规章规定的管理措施；（七）因涉嫌证券期货违法被中国证监会及其派出机构调查及采取强制措施；（八）违反证券法第一百七十一条的规定，由于被调查当事人自身原因未履行承诺的情况；（九）到期拒不执行中国证监会及其派出机构生效行政处罚决定及监督管理措施，因拒不

44、配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查被有关机关作出行政处罚或者处理决定，以及拒不履行已达成的证券期货纠纷调解协议；（十）债券发行人未按期兑付本息等违约行为、担保人未按约定履行担保责任；（十一）因涉嫌证券期货犯罪被中国证监会及其派出机构移送公安机关、人民检察院处理；（十二）以不正当手段干扰中国证监会及其派出机构监管执法工作，被予以行政处罚、纪律处分，或者因情节较轻，未受到处罚处理，但被纪律检查或者行政监察机构认定的信息；（十三）因证券期货犯罪或者其他犯罪被人民法院判处刑罚；（十四）因证券期货侵权、违约行为被人民法院判决承担较大民事赔偿责任；（十五）因违法开展经营活动被银行、保险、财政、税收、

45、环保、工商、海关等相关主管部门予以行政处罚；（十六）因非法开设证券期货交易场所或者组织证券期货交易被地方政府行政处罚或者采取清理整顿措施；（十七）因违法失信行为被证券公司、期货公司、基金管理人、证券期货服务机构以及证券期货市场行业组织开除；（十八）融资融券、转融通、证券质押式回购、约定式购回、期货交易等信用交易中的违约失信信息；（十九）违背诚实信用原则的其他行为信息。43. 【单选题】关于公募基金管理公司设立的督察长岗位，以下说法错误的是（）。A. 督察长有权就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议等职能B. 督察长应经董事会聘任C. 督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案D. 督察长应对总经理负责 正确答案：D参考解析：董事会决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。董事会应当建立和完善督察长考核和薪酬管理制度，应以合规运作为主要标准，促进提高公司合规管理的有效性。44. 【单选题】证券投资基金销售协议的主要内容不包括（）A. 销售费用分配的比例和方式B. 对基金持有人的持续