保险公司2022年半年度工作总结.docx

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1、保险公司2022年半年度工作总结 泗洪公司在市公司的领导下，紧紧围绕中心工作，充分发挥岗位职能，不断改进工作方法，提高工作效率，较好地完成了上级公司交给我们的各项工作目标任务，取得新成效的同时也存在着一些不足。根据总经理办公会要求，现将2022年半年度工作和思想全面地向各位领导做一个汇报，请予评议： 一、2022年上半年工作总结和亮点 （1）营销渠道 （一）2022年上半年目标达成状况 保障型目标：1871万，达成2394万，达成率128% 短险目标：588万，达成448万，达成率76% 月均增员率8%，达成14.5%，达成率181% 月均长举773人，达成924人，达成率119% 月均星级2

2、42人，达成446人，达成率184% 季均有效1159人，达成1421人，达成率122% （二）上半年总结及亮点 1、上半年市下各项目标，除短险有差额外，其他全部目标均超额达成，且达成率均排名全市前列。职场数较年初新增分设4家，达到20家，目前筹备4家待分设。主管队伍较年初实现倍数增长，目前达到270人，实现了血缘管理架构的进一步充溢； 2、一季度在疫情管控期间，通过创新型“三级视频会议”管理，公司对片区、片区对职场、职场对主管，每日三个层级，两次会议，基本保持常态化工作推动，并实现目标如期达成； 3、制式化工作节奏基本形成。通过6个月时间的推动，目前基本实现月度三大节奏工作推动。月初（1-1

3、0号）聚焦新增和主举；月中（11-25号）聚焦达星；月末（26-30号）聚焦客户探望及储备，为次月工作做打算。 （2）收展渠道 （一）各项指标达成状况： 项目 目标 达成 达成率 差额 同比 年度首年期 2576 2588 101.47% 12 271% 年度十年期 1960 2022 103.06% 60 378% 年度标保 1853 1684 90.88% 169 349% 年度保障 1444 1324.71 91.74% 119.29 502% 年度短险 655 405.57 61.92% 249.43 282% 年度持证 903 1057 117.05% 154 268% 月度新增 8

4、1 159 50.94% 78 16% 月度长举 386 543 140.67% 157 285% 季度有效 560 625 111.61% 65 443% 月度星级 54 159 294.44% 105 591% （二）上半年总结及亮点1、业务工作: 2022年上半年业务指标首年期交，十年期交，标保准保费，保障型等均同比实现大幅正增长，其中首年期，十年期均已经达成年度指标。短险实现历史性突破完成年度60%预算指标。上半年始终紧跟市公司节奏，细心组织每个企划方案和活动，一季度十年期通过企划“年货大街活动”拉开了序幕，二月通过“13款产品拓展”牢牢跟上步伐，三月份通过“大爱之家有福之人”保障型突

5、飞猛进，四月借助“守护者行动”自展康宁保ab，当月举绩创新高，五月训练技能“健康升级”再次锁定国寿福产品，六月半年冲刺通过“福禄相伴”完备实现半年考核指标达成。 2、队伍工作: 2022年增员率月月过10%，通过大量新增育成实现队伍大的晋升，一季度晋升65人，二季度晋升30人，主管队伍从83人，到二季度结束的155人，主管数量翻番。通过血缘职场例会，每周六主管会持续召开，不断提升主管的自主经营意识，主管的实力在不断学习中有所增加，但还须要在下半年年持续提升主管的经营实力，主管强则队伍强，队伍强公司才能强。星级人力从一月起先持续关注，通过始终追踪许多伙伴养成连续达成星级人力的习惯，下半年还将坚守

6、底线做大做优星级，特殊是连星，提升队伍的质态。3、基础工作: 2022年基础出勤始终坚守e考勤和现场点名双点名制度管理，职场每天通过照片上传出勤人数，坚持早会出勤的检查，出勤人数从101多人提升到300人。下半年此项工作还要抓实抓牢，通过每天小早管，二早练，检查推动探望让伙伴养成探望服务客户的习惯，都知道探望是营销的生命，但是在工作中往往会被忽视，有时不能检查有效去推动，伙伴客养活动，也只是停留在抓一阵子管一阵子，队伍不能真正做到自主经营，主动探望，主动服务。 （3）团险渠道 （一）上半年整体状况 2022年上半年，泗洪团险渠道紧紧围绕短险及队伍两项关键指标开展工作，截止至6月30日，实现短险

7、保费592万元，年度目标完成率44.59%，同比增幅22.85%。季均实动人力23人，达成率105.45%。月均钻石会员10人，达成率111.11%。 （二）工作亮点 1、业务结构更加多元化，10万元以上项目超过10个，保证业务发展持续性； 2、自营法人业务进一步攀高，上半年实现保费230万，业务占比达39%，其中二季度保费128万，占比近70%，为历史新高； 3、康悦、国寿保等卡折销售取得较大突破，半年实现保费26万元，通过卡折业务销售，督促伙伴每日探望，提升伙伴收入，保证了销售队伍稳定； 4、3s系统运用率进一步提高，季均实动人力、月均钻石会员超额达成目标，有效提升队伍质态。 （4）银保渠

8、道 （一）、2022年上半年工作总结和亮点 期交目标 达成 实动人力 达成 钻石网点 达成 一季度 408万 1101万 12人 13人 10个 8个 二季度 316万 157万 17人 12人 8个 8个 2022年，是银保渠道迎来高质量发展的战略机遇期，是公司转型发展的关键年，面对保规队伍回来个险、银保队伍独立运作、架构调整和人员到位正式运行后日趋严峻的监管形势，以及竞争激烈的行业形势。部门上下统一转型共识，攻坚克难，坚决信念，在转型发展上取得了肯定的成效，经营管理日渐完善，业务发展稳健，赢得农行、邮储、南京行等多个渠道的支持和认可。 二、遇到的问题和困难 1、基础管理薄弱，工作统筹实力不

9、足 当前队伍实际出勤人数出现浮动，距订立的出勤目标差距还较大。在短险推动上未能实现目标统筹关注，季度目标差额较大。 2、新人培育成效未达预期，留存率不高 针对新人入司后的育成主要集中在启航营的推动上，对绩优的新人转正后可以快速对接雄鹰创俱，公司层面进行单独育成及追踪，但对于一般新人结营后的日常培育关注度不够，导致新人成长出现两级分化，三个月后未晋升主管人员流失较为严峻。 3、财务管控不足，基本法投入超标 在队伍的发展中，偏重于对高收入进行引导，过程管控不足，着重于树立高职级、高收入主管为标杆，路演国寿企业家的发展路径，激发了伙伴的创富热忱，但同时也引发了部分伙伴，特殊是一年内的新人伙伴，结合基

10、本法的津贴嘉奖，侧重于高佣金类的产品销售，导致新人津贴、主管津贴等基本法收益超预算。 4、与同业公司之间竞争非常激烈，虽然我公司实力背景、品牌价值及多样化的平台运作具有肯定的优势，但在产品和费用方面没有足够的竞争力。 5、创新项目经多方沟通，仍没有实现落地；赔付率管控仍需进一步加强。 6、目前经营中的主要困难是，高质量发展要求下，队伍低实动率与高目标诉求之间的冲突。 三、2022年下半年工作思路和举措 （1）营销渠道 （一）坚决推行健体工程落地 1.充分学习理解“健体工程”专业化体系推动的目的及意义，对助力自身当前及将来工作的作用。明确条线的推动分工，六步成福-培训条线负责、专业面谈-队伍条线

11、负责、小早管练和绩效管理-运营条线负责。 2.严抓过程检查刚好纠偏，真正实现月初面谈定方向、过程培训练技能、小早管练抓探望，最终实现健体工程四大项目在日常工作中落地生根。 （二）紧跟三大节点，固化工作节奏 月度工作推动中，严格根据当前三大节点经营节奏，6号之前新增+主管举绩，12号之前聚焦团队长险举绩率，20号前追踪主管达星。通过固化的月度工作节奏，让伙伴养成良好的工作习惯。 （三）坚决推动业务、队伍高质量发展 1.新增方面：追求量质并举，注意新增源头质量管控，全部新人肃穆筛选流程，邀约-面见-填表-面试-参训-出勤。 新人入职前必需由举荐人、上级主管、职场经理、人力经理签字确仔细实出勤方可办

12、理入职。 2.业务方面：重视保单质量提前管控，针对疑似异样自保件快速排查，逐人、逐条做好保单信息核实，针对全部异样的保单执行101%撤销。同时出台片区及职场层自保件及部分异样产品销售规则，伙伴层做到每单必审批、每单必回访，部门专人负责确保保单质量，管理干部层肃穆管控规则，设置明确惩罚机制。 （四）重视基础管理，严抓实动人力 1.公司明确出勤目标，职场明确出勤目标，拟定40%的实动人力目标不放松，按阶段有序推动，以每日出勤正增长，每阶段出勤正向提升为职场基础管理成效的重要参考。 2.主管队伍中，设定1+3出勤为基础目标，1+3达星为创富目标，实现上下发展的工作联动。 （五）高度重视财务预算及管控

13、 1.月度方案严格按上级公司要求的费用投入底限进行预算设定，提高底线思维，同时在方案本身重视组织创意创新，重点在激发伙伴的主动性，降低物质成本投入； 2.加强培训伙伴的客户经营意识，多组织客养类的经营活动，提升伙伴与客户之间的粘度；培育伙伴定期为客户做好年度保单梳理，盘点保障缺失，让业务上量实现水到渠成； 3.加强各层级日常风险管理培训，提升全员合规经营意识，定期排查做好风险防范，设定管理干部的考核方法，真正让合规经营深化人心。 （2）收展渠道 收展部将坚持队伍驱动业务，培育主管人才，让主管人人会自展，人人做讲师，人人会带新，加强准主管晋升，每季度必需选出晋升主管的苗子，主管自己带头新增，月月

14、壮大组织，团队坚持新增不动摇。 关键词：控量体质，做好队伍留存，组织客养活动。 关键动作：打造下半年业务队伍发展的四条线 一、紧紧围绕片区经理为主的业务生产线 二、紧紧围绕教培经理为主的新人育成线 三、紧紧围绕分管经理为主的客户哺育线 四、紧紧围绕人力经理为主的主管晋升线 （3）团险渠道 三季度力争实现年度短险目标完成率80%以上，11月底完成全年目标90%，其他各项小指标基本达成年度目标，12月扫尾，查漏补缺，确保年度目标达成。 1、巩固政保业务支撑地位，持续推动老年险覆盖率进一步提升 借助市公司与市卫健局表彰会契机，加强卫健局沟通协调，确保全县老年险启动会7月上旬召开，坚决不移推动80%覆

15、盖率，通过部分乡镇区划调整，先进带动后进，年度保费确保600万，挑战700万；同时完成计生系列保险协议流转，7月实现计生险保费进账；进一步做好民政、残联、工会等单位探望，寻求其他合作契机。 2、深耕法人业务，接着提升法人业务规模占比 做好重点法人客户维护，规模性大客户要集公司力气形成专业化销售团队进行开拓维护，注意深挖法人项下的其他保险需求，提升客户粘度，不断提高规模性法人客户数量，通过基本法考核晋级，引导伙伴走团队发展道路，推动小微企业等分散型业务拓展，实现法人业务同比增长，力争年度法人业务总保费突破500万，保费占比突破40%； 3、创新突破，创新项目实现落地 一方面接着做好已经申报项目追

16、踪落实，另一方面学习兄弟公司已经开展项目胜利阅历，争取复制，下半年至少实现一个创新项目落地。 4、深化思索防贫系列保险，争取主动 2022年是全面打赢脱贫攻坚战收官之年，也是扶贫系列保险最终一年，结合目前扶贫办相关工作需求，主动探究防贫系列保险，安排下半年协同扶贫办开展学习安排，拟定适合本地的防贫保险，为下年度工作开展争取主动。 5、仔细落实定价管理，严格赔付率管控 组织全员对定价管理方法、赔付率考核方法再学习，入口端严格报价管控，统一审核，出口端做好案件审核，全部案件要由对应销售人员亲自负责，疑难案件统一上报经理室，确保年度赔付率限制在55%以内。 6、坚守底线，严格风险管控 要接着仔细贯彻

17、监管机构和上级公司部署，坚固树立“风险即生命，合规创价值”的合规理念，持续做好风险排查，对非正常退保、销售误导、非法集资、投诉、洗钱、舆情等重点风险常抓不懈，根据早发觉、早处置、早化解的原则，扎实做好排查疏导、刚好处置各项工作，把防范化解重大风险工作做实做细做好。 （4）银保渠道 集体学习省市公司方案，领悟上级公司意图，依据上级公司的导向，制定县公司的方案。渠道业务前期基础后期合作上量，设定每周五为增员开放日，固化形式形成新增习惯；网点举绩首周带动后期新增弥补查漏补缺；强化职场训练，分以会代训，检验伙伴产品销售逻辑，沙龙邀约逻辑、促成逻辑，多活动形式平台；强化产品策略，借助约谈、网沙及生命银行

18、的政策，在要大量的单的同时突破大单，提高件均。 在五年期产品转型的关键时期，对内我们要实现营造良好的学习氛围，努力打造学习型组织，充分用好“用人、激励、考核和淘汰”四大机制，引进优秀的人，培育有潜力的人，留住有用的人和淘汰不称职的人。对外我们要加强与合作银行的沟通，用数据说话，增加合作粘度，实现渠道为王，以农行、邮储为核心，开发中行、建行、南京行合作潜力，工行、江苏行占有一席之地，同时大力开拓邮政业务，实现全年目标的完备收官。 最终，我们将充分领悟“求真务实强管理，转型升级再动身”的精神，坚决以“追求高质量发展”为目标，坚决以“激情、守正、精彩”为引领，抓牢过程管控，刚好补足短板，全员奋力拼搏、锐意进取，向公司交出满足的答卷。 泗洪公司 2022年7月10日 第19页 共19页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页