2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库附答案(基础题).docx

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1、2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库附答案（基础题）单选题（共35题）1、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】C2、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是（）oA.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额 每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿 元人民币，净资产不低于资产总额的30%C.现金流量稳定并

2、具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】D3、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同29、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】C30、巴塞尔协议ni：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆 盖率（1CR）的最低标准是（）。A.不得低于50%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于120%【答案】

3、c31、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定 的金额给收款人或持票人的票据是（）。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】D32、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至 （）,将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A. 3. 0%B. 4. 0%C. 5. 0%D. 6. 0%【答案】A33、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）oA.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】D

4、34、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性 风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=（一级资本一对应资本扣减项）/风险加权资产X 100%D.杠杆率不得低于4%【答案】C35、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和（）。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】C多选题（共20题）1、下列属于违规吸收和虚假增加存款的是（）。A.延迟支付吸存B.通过个人或机构等第三方资金中介吸收存款C.违规返利吸存D.以贷开票吸存E.通过同业业

5、务倒存【答案】ABCD2、根据商业银行市场风险管理指引规定，市场风险管理体系的主要要求包 括（）。A.按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内 部控制体系B.按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的市场风险提取 充足的资本C.商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，对市场风险实施限额管理， 建立市场风险限额体系，并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案D.商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、 准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质E.商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和 程序

6、，管理政策和程序应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相 适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水 平相一致【答案】ABCD3、为更好保障消费者权益，下列做法中正确的有（）。A.银行业金融机构应当在营业网点和门户网站醒目位置公布投诉方式和投诉流 程B.在产品和服务推介过程中主动向银行业消费者真实说明产品和服务的性质、 收费情况、合同主要条款C.开展银行业金融知识宣传教育活动，通过提升公众的金融意识和金融素质， 主动预防和化解潜在矛盾D.银行业金融机构应当做好投诉登记工作，并通过有效方式告知投诉者受理情 况、处理时限和联系方式E.主动监测并处理涉及银行业消费者

7、权益保护问题的重大负面舆情和突发事 件，并及时报告银保监会或其派出机构【答案】ABCD4、绩效考评是银行业金融机构对考评对象在特定期间内的（）进行综合评 价，并根据考评结果改进经营管理的过程。A.专业胜任能力B.经营成果C.职业品德D.风险状况E.内控管理【答案】BD5、消费者在使用自助设备时应注意（）。A.确认银行客户服务专用热线号码，切勿拨打粘贴在自助设备周围除银行客服 电话外的任何联系电话B.消费者如果发现自助设备工作不正常，应立即取消交易并退卡C.若自助设备吞卡、交易金额有误或未吐钞，应及时联系银行营业网点人员或 拨打客户服务电话D.如有门禁系统需刷卡，留意门禁是否有改装痕迹。查看自助

8、设备插卡口、出 钞口、键盘及机器其他部位是否加装多余装置或摄像头E.选择打印交易单据后，妥善保管或及时销毁，切勿随意丢弃，以防银行卡信 息泄露【答案】ABCD6、根据金融租赁公司管理办法规定，金融租赁公司的发起人包括（）。A.具有金融或融资租赁工作经历3年以上的中国境内公民B.在中国境外注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业C.在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业D.在中国境外注册的具有独立法人资格的融资租赁公司E.在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行【答案】CD7、贷款承诺可分为（）。A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.客户授信额度D.票据发行

9、便利E.备用信用证【答案】ABCD8、某银行资本净额为1000万元，该行发生了下列操作风险事件，根据商业 银行操作风险管理指引应及时向监管机构或其派出机构报告的包括（）。A.由于业务员交易失误，使得银行资产损失2. 5万元B.载有40万元现金的运钞车被抢劫C.在涉及一个省范围内中断业务4. 5小时D.不可抗力造成水害导致该行武汉一网点造成损失1500万元E.发生损失为39亿元的票据诈骗案【答案】ABD9、在信息科技内外部审计方面，商业银行应重视（）。A.近三年信息科技审计覆盖率B.近两年信息科技审计覆盖率C.近三年信息科技内（外）审整改率D.近两年信息科技内（外）审整改率E.近两年内（外）审工

10、作中信息科技专项审计占比【答案】AD10、商业银行证券投资的主要功能有（）。A.获取收益B.分散风险C.保持流动性D.还本付息E.合理避税【答案】ABC11、银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施包括（）OA.接管B.促成机构重组C.撤销银行业金融机构D.宣告破产E.终止银行业务【答案】ABC12、保税仓库货物储存保管作业中，保管期间货物的检查主要包括（）。A.质量检查B.数量检查C.做好记录及时联系D.分析问题找出原因及时处理E.安全检查【答案】AB13、信托公司设立信托计划，应符合以下要求（）。A.参与信托计划的委托人为唯一受益人B.委托人为合格投资者C.信托期限不少于6个月D.信托资金

11、有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关 规定E.信托受益权分为等额份额的信托单位14、下列属于G20金融消费者保护十项基本原则的有（）。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.保护消费者信息和隐私D.投诉处理和赔偿E.金融教育和金融知识普及【答案】ABCD15、下列不属于商业银行ICAAP应实现的目标有（）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配E.确保资本充足率达到一般要求【答案】C16、信托的基本分类不包括的有（

12、）。A.意定信托和非意定信托B.定向信托和不定向信托C.私益信托与公益信托D.个人信托和法人信托E.民事信托和营业信托17、仓储既有调节生产和供求的作用，也有创值与增效的功能，在现代物流中 强调仓储的（）。A.调节性B.计划性C.动态性D.增值性【答案】C18、银行卡用户使用管理中的风险包括（）。A.信用卡失窃的风险B.持卡人的资信能力变化风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险E.信用卡的伪造及涂改风险【答案】ABD19、资产证券化的作用与意义有（）。A.为投资者提供新的投资渠道B.增加金融市场上出售和流通的证券C.改善资产负债结构D.减少资本占用，提高资产回报率E.创新融资渠道，

13、降低融资成本【答案】CD20、金融类不良资产主要操作模式的环节包括()。A.收购B.处置C.管理D.重组E.接管【答案】ABC【答案】c4、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未 设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（）内报告监事会以及银 保监会。A.5日B.8日C. 10 日D. 15 日【答案】C5、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】A6、公司治理信息不要求强制披露的是（）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及

14、其工作情况【答案】A7、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括（）。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】A8、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起（）日内 举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方 式。A. 10B. 15C. 20D. 30【答案】D9、（）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错 配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】B10、根据中国银监会非现场监管

15、暂行办法，非现场监管应当贯彻（）的 监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】C11、金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（）的提高和金融 市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者 自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】B12、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】A13、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含） 的，可以在银行直接办理。A. 3000B.

16、 5000C. 6000D. 7000【答案】B14、清算方式不包括（）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】D15、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】D16、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的 货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是（）。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】D17、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】B18、合规培训与教育制度不包括（）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对

17、经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】C19、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）oA.要求商业银行制订切实可行的资木充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】B20、(),银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管 理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监 督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A. 2009 年 9 月B. 2012 年 4

18、月C. 2014 年 10 月D. 2015 年 8 月【答案】A21、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为()。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】A22、()是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】A23、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指 商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额 以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额 以下的交易。（）A. 4%； 8%B. 1%； 5%C. 1%； 10%D. 2%, 5%【答案】B2

19、4、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】A25、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削 弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服 务年限不得超过（）。A.3年B.5年C.6年D.7年26、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行 实际拥有的资本水平的是（）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】D27、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发 行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股 东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】C28、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（）人 民币。A. 1万元B. 2万元C. 3万元D. 5万元