2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业基础试题库和答案要点.docx

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1、2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业基础试题库和答案要点单选题(共40题)1、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合 在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】C2、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后 国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美 国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务 管理理事会(FS0C),负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对 一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办

2、公室(0NI),弥补保 险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监 管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管 和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥 巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希 望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以 来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管D.金融政策创新【答案】C29、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排 是()。A. QFIIB. RQF

3、IIC. QDIID. CDS【答案】C30、材料题A. 2. 00B. 2. 75C. 3. 00D. 3. 25【答案】B31、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是 ()A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会【答案】B32、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而 应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】C33、材料题A. 4B. 5C. 10D. 12. 5【答案】D34、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管 理委员

4、会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券 股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配 售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本 次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票 发行价定为5.40元/股。A. 10%B. 20%C. 30%D. 40%【答案】A35、2012年上半年我国货币政策操作如下：A. 320B. 390C. 4300D. 8280【答案】C36、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作 中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产

5、管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】B37、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款38、（)是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造【答案】C39、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指()A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】A40、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效 率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该 观点源自管制理论中的()oA.公

6、共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】A多选题(共20题)1、按照我国证券公司分类监管规定中国证监会对证券公司进行综合评价和 分类的主要依据有（）。A.风险管理能力B.经营扩张能力C.市场竞争能力D.资本构成状况E.持续合规状况【答案】AC2、材料题A. 一级资本充足率下限由4%提高到6%B.普通股最低比例由2%提升至4. 5%C. 一级资本充足率下限由4%提高到6. 5%D.普通股最低比例由2 %提升至4%【答案】AB3、关于债券收益率的说法，正确的有（）。A.债券到期收益率等于债券面值与债券期限之比B.债券名义收益率等于债券票面收益与债券面值之比C.债券本期收益率等于本

7、期获得的债券利息与债券本期市场价格D.债券实际收益率等于名义收益率与通货膨胀率之差E.债券持有期收益率等于债券买入价与债券持有期收益之比【答案】BCD4、关于国际金本位制的说法。正确的有（）。A.国际金本位制下黄金的国际流动受到限制B.国际金本位制下黄金是主要的国际储备资产C.国际金本位制下存在国际收支的自动调节机制D.国际金本位制下实行固定汇率制度E.国际金本位制下市场汇率围绕购买力平价上下波动【答案】ABCD5、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧 缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域， 制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界

8、市场的萎缩，中国传统的出口产 品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.个别商品或劳务价格的下降B.物价的持续下降C.物价一次性的大幅下降D.通货膨胀率由正转负【答案】BD6、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金 率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银 行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5 日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分 点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广 义货币供应量M2余额

9、为47. 5万亿元，狭义货币供应量皿余额为16.6万亿 元，流通中现金M0余额为3. 4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.使黄金销售量大于收购量B,收购外汇等储备资产C.债券逆回购D.债券正回购【答案】AD7、我国商业银行控制贷款资产风险的主要措施有()。A.增强风险防范意识B.增加担保抵押贷款的比重C.严格贷款审批制度D.推行贷款五级分类管理E.完善信息系统【答案】BCD8、在选择贷款客户时，银行信贷人员要想了解客户自身及项目，通常要完成的 步骤包括()。A.宏观经济分析B.贷款面谈C.行业调查D.信用调查E.财务分析【答案】BD9、一国要实现本国货币资本目项下可兑换需要的条件是()。

10、A.稳定的国际环境B.健全的经济体系C.稳定的宏观经济环境D.稳健的金融体系E.弹性的汇率制度【答案】CD10、材料题A.货币紧缩B.流动性陷阱C.需求过剩D.资产泡沫破灭【答案】ABD11、从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向包括（）。A.服务范围从单一理财服务向全面财富转变B.投资类型从权益型向债务型转变C.投资策略从被动投资组合向主动投资组合转变D.管理方式从动态流动性管理向静态流动性管理转变E.产品形态从预期收益型向净值收益型转变【答案】AC12、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧 缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领

11、域， 制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产 品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.调低利率B.提iWj利率C.中央银行在公开市场卖出国债D.中央银行在公开市场购入国债【答案】AD13、04年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强改善宏观调 控，年初预期目标M2同比增长17%,金融机构本外币贷款同比增长17%,余额 较年初增2. 6万亿，GDP增长8%左右，CPI控制在3%以内。年中中国人民银行 采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2的余额，25.3万亿， 同比增长14.6%,金融机构本外币贷款余额18.

12、 9万亿，同比增长14.4%。余额 较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿,同比增长9.5%, CH上涨3.9%。A.数量型调控B.价格型调控C.宏观审慎政策D.传统政策调控【答案】ABC14、管理层收购（MBO）的融资渠道主要有（）。A.证券回购B.银行借款C.民间借贷D.延期支付及MB0基金E.担保融资【答案】BCD15、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市 场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操 作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使 用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租

13、金。租金期 满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所 有权转移给A公司。A.出卖人B.出租人C.承租人D.买受人【答案】AC16、关于绿色债券的说法，正确的有（）。A.允许绿色债券面向机构投资者非公开发行B.发行绿色债券的企业不受发债指标限制C.资金专项用于绿色项目建设D.仅允许绿色投资基金发行E.不允许上市公司的子公司发行绿色债券【答案】ABC17、在货币需求理论中，费雪方程式认为长期中不受总货币存量影响的变量是 OoA.物价B.货币流通速度C.各类商品交易量D.恒常收入E.国民收入【答案】BC3：从1994年开始，中国人民银行正式将()作为我国货币政策的中间目标

14、。A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币【答案】A4、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是()。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】A5、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】C6、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展18、根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的商业银行风险监管核心指 标，下列指标中，属于衡量市场风

15、险的指标是0。A.全部关联度B.不良资产率C.流动性缺口比率D.累计外汇敞口头寸比率E.市场敏感性比率【答案】D19、国际收支理论主要有()。A.弹性说B.吸收说C.货币说D.政策搭配说E.购买力平价说【答案】ABCD20、信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资 银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务描述正确的是O oA.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户B.信用经纪业务主要有融资和融券两种类型C.投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险D.投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入E.投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益【答案】ABDB.

16、金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】C7、我国目前实行的中央银行制度属于（）。A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度【答案】A8、某远期利率协议的表示是3义9,则名义贷款期限为（）。A.3个月B.6个月C.9个月D. 27个月【答案】B9、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是 OoA.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】B10、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%,按复利每半年计

17、算 一次利息，则1年后该投资者的本息和为()元。A. 10400B. 10800C. 10816D. 11664【答案】C11、金本位制下汇率的标准是()。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】A12、()是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资 金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行13、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】B14、

18、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性 的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期 限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%,与前次操作时持 平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为 2. 35%.,较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购 到期。A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D.净投放1200亿【答案】C15、我国证券期货市场的主管机关是()。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】A16、通货膨胀的

19、危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会 0,从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】C17、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和 尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】C18、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是()。A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值【答案】A19、受国际金融危机冲击以及经济周期变

20、化的双重影响，我国的物价在过去两 年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4. 8%, 2008年上涨5.9%, 2009年上半年下降1. 1%O以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型【答案】A20、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷 款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为 360 天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】C21、根据商业银行风险监管核心指标我国对商业银行关于收益合理性的监 管指标中关于，资产利润率的规定是（）。A.净利润与所有者权益总

21、额之比不应低于0. 6%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1%C.净利润与资产平均余额之比不应低于0. 6%,D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%【答案】C22、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】B23、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法，正确的是()。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.

22、如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】C24、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然 具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】A25、全国性保险公司的最低资本规定是()亿元人民币。A. 1B. 2C. 5D. 10【答案】C26、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】A27、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】D28、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的 “表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于 OoA.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新