2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行管理高分通关题型题库附解析答案.docx

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1、2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行管理高分通关题型题库附解析答案单选题（共40题）1、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据 是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】B2、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（）个月 内提交书面说明解释。A. 1B. 2C. 3D. 6【答案】B3、金融类不良资产不包括的选项是（）。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产29、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说 法，不正确的是（）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管

2、理水平、风险状况和 业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理 业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容 岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位 人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规 范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】C30、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）个等 级，并可以根据实际情况进一步细分

3、。A. 3B. 6C. 4D. 5【答案】D31、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】C32、我国的金融资产管理公司不包括（）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】D33、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】B34、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份

4、在（）以上，肯定会认为是“控制”。A. 25%B. 30%C. 50%D. 55%【答案】A35、净稳定资金比例应持续性地不低于100%,从（）开始实施。A. 2015年1月1日B. 2016年1月1日C. 2017年1月1日D. 2018年1月1日【答案】D36、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】B37、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正

5、常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】C38、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净 额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）。A. 30%B. 50%C. 80%D. 100%【答案】D39、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】D40、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强 的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】A多选题（共20题）1、单位通知存款按照提前通

6、知的时间长短可以分为（）。A. 1天通知B. 7天通知C. 15日通知D. 1个月通知E. 2个月通知【答案】AB2、表外业务的特点有()。A.不运用或不直接运用商业银行自有资金B.接受客户委托办理业务C.不直接承担风险D.绝大部分表外业务以收取手续费的方式获得收益E.种类多，范围广【答案】ABD3、商业银行年度披露的信息包括()oA.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项E.公司重组信息【答案】ABD4、有效银行监管的核心原则的主要变化有()oA.加强对系统重要性银行的监管B.引入宏观审慎视角C.重视危机管理、恢复和处置D.完善公司治理和信息披露E.强化监管资本基础【答案】

7、ABCD5、非金融机构作为汽车金融公司出资人，应具备的条件包括（）。A.最近1年年末总资产不低于80亿元人民币或等值的可自由兑换货币，年营业 收入不低于50亿元人民币或等值的可自由兑换货币B.最近1个会计年度末净资产不低于资产总额的30%C.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金人股D.遵守注册地法律法规，最近2年内无重大违法违规行为E.经营业绩良好，最近2个会计年度连续盈利【答案】ABCD6、商业银行债券投资的主要功能包括（）。A.获取收益B.分散风险C.保持流动性D.合理避税E.融资【答案】ABCD7、系统性区域性风险非现场监管应重点监测（）。A.金融体系运行情况，关注金

8、融风险的跨部门传递B.法律政策调整情况，包括境内法律制度、货币政策、财政政策、产业政策等 对系统性区域性风险的影响C.国际主要经济体和国内宏观经济运行情况，评估特定行业、特定领域和经济 周期波动对金融体系的冲击D.银行业风险情况，特别是系统重要性机构风险情况E.区域性风险情况，关注特定地域内的经济、金融市场以及地方性金融机构的 风险状况【答案】ABCD8、根据商业银行操作风险管理指引，商业银行应当将加强内部控制作为操 作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括（）。A.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控B.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益 冲突C

9、.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况D.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品【答案】ABCD9、商业银行的薪酬包括（）。A.基本薪酬B.绩效薪酬C.投资收入D.中长期激励E.福利性收入10、商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合的条件 有（）。A.与现行法律法规不相冲突B.符合本行战略发展定位与方向C.经股东大会同意D.具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施E.具有开展业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施分级授权管理【答案】ABD11、电子现金最简单的形式包括（）。A.三个主体和四个安全协议过程B.四个

10、主体和三个安全协议过程C.三个主体和四个保密协议过程D.四个主体和三个保密协议过程【答案】A12、贷款承诺可分为（）。A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.客户授信额度D.票据发行便利E.备用信用证13、将市场预测分为宏观预测和微观预测，是按（）不同划分的。A.预测期限B.预测对象C.预测性质D.预测范围【答案】D14、行政许可实施程序包括（）oA.申请与受理B.审查C.决定与送达D.面谈E.复议【答案】ABC15、银行业监督管理机构在认真总结我国经验，并借鉴国际标准的基础上，提 出了我国银行业监管理念，包括（）。A.保护银行业消费者B.法人监管C.重点监管风险D.建立内控机制E.提高透明度【答

11、案】BCDA.利息支出B.非利息支出C.资产减值损失D.业务及管理费E.主营业务支出【答案】ACD17、商业银行薪酬机制一般应坚持的原则有（）。A.薪酬标准与岗位价值评估结果相一致B.薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾C.薪酬机制与银行公司治理要求相统一D.薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应E.短期激励与长期激励相协调【答案】BCD18、绩效考评是银行业金融机构对考评对象在特定期间内的（）进行综合评 价，并根据考评结果改进经营管理的过程。A.专业胜任能力B.经营成果C.职业品德D.风险状况E.内控管理【答案】BD【答案】D4、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（）。A.司法机

12、关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】D5、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（）应定期按照全球 统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】C6、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适 当性进行审查。其中不包括（）。A.考核B.考察C.考试D.面谈19、商业银行的公司治理具有特殊性，具体表现为（）。A.商业银行公司治理更加注

13、重债权人利益的保护B.商业银行公司治理对风险管理和内部控制的要求更高C.商业银行公司治理应受到更严格的监管D.商业银行的首要职责和生命线是信用创造E.商业银行具有完善的信息披露制度【答案】ABC20、新生儿复苏成功的关键是建立充分的同期，在有效的30秒正压通气2次后 后出现下列哪种情况在正压通气的同时插入胸外按压（）A.新生儿心率低于60次/分B.新生儿心率低于70次/分C.新生儿心率低于80次/分D.新生儿心率低于90次/分E.新生儿心率低于100次/分【答案】A7、商业银行资本充足率不得低于（）。A. 7%B. 8%C. 10%D. 15%【答案】B8、下列关于一般进出口货物报关申报期限的

14、说法，错误的是（）。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日， 海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报 的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】A9、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格 两类D.基础类资格可以从事非

15、套期保值类衍生产品交易10、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定()的基础，也是系统 性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】A11、下列不属于银行支票的监管要求的是()oA.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】C12、高风险债券不包括()oA.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】C13、JIT生产方

16、式最显著的特点是()。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】B14、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政 行为有利害关系的当事人，其范围不包括（）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】D15、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管 的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完 整和及时【答案】A16、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（）。A.保证国家有关

17、法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】D17、在监管评级中流动性风险的标准权重为（）。A. 10%B. 15%C. 20%D. 25%【答案】C18、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统 整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审 慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎 监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构

18、的安全性和稳健性为 主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】D19、商业银行一级资本充足率不得低丁（ ） oA. 8%B. 5%C. 3%D. 6%【答案】D20、按照巴塞尔协议的规定，()是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限 于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的 风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】A21、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的()oA. 30%B. 40%C. 50%D. 60%【答案】A22、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部

19、控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】B23、商业银行每季度进行一次常规（），且结果逐步应用于董事会、高级管理 层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】C24、（）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】A25、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（）的经营 模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】B26、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】C27、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（）更好地反映了银行的风险状 况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广 泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D,净资本【答案】B28、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（）的形成原因更加 复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】C