2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业试题及答案一.docx

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1、2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业精选试题及答案一单选题(共40题)1、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行 公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获 中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中 国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购 发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行 数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行 采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象 和配售

2、对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过 向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户 卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联 网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量 进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开 发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】B2、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是 ()OA.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款【答

3、案】B27、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银 行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】B28、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将 工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】B29、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为(

4、)。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】B30、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地 产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则 该商业银行承受了（）。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】B31、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】A32、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】B33、商业理财业务的核心活动是（）。A.投资顾问B.财富规划

5、C.财务分析D.资产管理【答案】D34、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】C35、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】D36、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性 的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规 模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2. 2%,与前次操作时 持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为 2. 3%,较前次操作时

6、下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购 到期。A. 一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】A37、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些 地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应 紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施 加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月， 中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了（）基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】D38、我国商业银行的风险加权资产指标是指（）与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷

7、款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】C39、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于（）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】A40、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】D多选题(共20题)1、下列方法中，属于利率风险管理的方法有()。A.做远期外汇交易B.缺口管理C.做货币衍生产品交易D.做利率衍生产品交易E.做结构性套期保值【答案】BD2、在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括()。A.充分性检查B.合规性检查C.适宜性检查D.有效性检查E.风险性检查【答案】B3、在期权定价理论中，根

8、据B S模型，决定欧式看涨期权价格的因素主要有 OoA.期权的执行价格B.期权期限C.股票价格波动率D.无风险利率E.现金股利【答案】ABCD4、公开市场业务的缺点是()。A.主动权在央行B.时滞较长C.从政策实施到影响最终目标，时滞较短D.不如存款准备金调整灵活E.干扰其实施效果的因素多【答案】B5、我国衡量资产安全性的贷款质量指标有()。A.不良资产率不得高于4%B.不良贷款率不得高于5%C.单一集团客户授信集中度不得高于15%D.单一客户贷款集中度不得高于20%E.全部关联度不得高于50%【答案】ABC6、存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一，其作用于经济的途 径有（）。A.

9、对货币基础的影响B.对货币乘数的影响C.宣示效果D.结构调节效果E.对超额准备金的影响【答案】BC7、金融工程的基本分析方法包括（）。A.积木分析法B.套利定价法C.风险中性定价法D.状态价格定价技术E.失误树分析法【答案】ABCD8、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后 国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美 国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务 管理理事会（FSOC）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对 一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI）,弥补 保

10、险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将 监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监 管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥 巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希 望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.监管成本高B.缺乏金融监管的竞争性C.容易导致金融监管的官僚主义D.容易出现重复交叉监管或监管真空问题【答案】AD9、可以被非货币基金组织成员国当做国际储备的资产有（）。A.外汇储备B.特别提款权C.黄金储备D.实物资产E.在国际货币基金组织的储备头寸【答案】A

11、BC10、下列关于我国投资银行（证券公司）现状的描述，正确的有（）。A.总资产及管理资产总规模较大B.现有业务中经纪业务在盈利中占比过高C.行业集中度较高D.公司治理结构和内部控制机制不完善E.整体创新能力不足【答案】BD11、按照法律形式划分，证券投资基金的类型有（）。A.契约型基金B.公司型基金C.合伙型基金D.公募型基金E.私募型基金【答案】AB12、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。 该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生 产品交易。A.进行远期外汇交易B.进行货币期货交易C.进行利率衍生产品交易D,进行缺口管理【答案】CD1

12、3、我国商业银行理财产品可以直接投资的对象有（）A.银行存款B.国债C.公募证券投资基金D.信贷资产E.公司信用类债券【答案】ABC14、投资基金的特点是0。A.分散风险B.专业化管理C.降低成本D.社会效益E.投资集合【答案】ABC15、金融衍生品是依据基础产品或基础变量派生出来的金融产品。其基本特征 有（）A.跨期性B.联动性C.稳定性D.杠杆性E.高风险性【答案】ABD16、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。 该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生 产品交易。A.进行持续期管理B.对借款人进行信用的“5C”、“3C”分析3、我国

13、某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该 发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产 品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】D4、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率 是（）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】C5、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种 是（）。A.隔夜拆借B. 7天拆借C. 14天拆借D.21天拆借【答案】AC.

14、建立审贷分离机制D.保持负债的流动性【答案】BC17、如果某中国个人投资者只购买了以美元计价的股票，则该投资者承担的市 场风险有（）。A.利率风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的这算风险D.汇率风险中的经济风险E.投资风险【答案】B18、金融自由化是指放松或取消金融管制，其实施的条件主要有（）。A.宏观经济稳定B.外汇储备充足C.财政纪律良好D.法规、会计制度、管理体系完善E.充分谨慎的商业银行监管【答案】ACD19、在证券回购协议中，可以作为标的物的有（）。A.国库券B.政府债券C.商业票据D.信用证E.大额可转让存单【答案】ABC20、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100

15、000元，王先生目前可用 流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他 分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为 5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行 按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.随着计息间隔的缩短,本息和以递增的速度减少B.每年的计息次数越少,最终应付的本息金额越小C.每年的计息次数越少,最终应付的利息金额越大D.随着计息间隔的缩短,本息和以递减的速度增加【答案】B6、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖 冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需

16、求会下滑，因此不看 好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行 市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95 美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看 跌期权成本为10美元。A. -22B. 7C.-7D. 22【答案】B7、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定 数量的某种资产协议的金融工具，称为()，它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】C8、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构

17、C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】A9、2012年上半年我国货币政策操作如下：A. 320B. 3980C. 4300D. 8280【答案】C10、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）。A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法【答案】D11、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销 售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化12、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】D13、投资银行一词具有四层含义，其中

18、机构层次对应（）。A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学【答案】A14、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下：资产规模为9100亿元， 负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元， 其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债 平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿 元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理 力度。A. 1.23B. 0. 62C. 1.08D. 1.6315、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()OA.

19、利率B.汇率C.收入D.物价【答案】C16、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率 为10%,银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A. 3.3%B. 14.81%C. 3.7%D. 10%【答案】B17、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然 具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】A18、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标一一金融相关比率, 即某一时点上现存()之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D

20、.货币总额与国民生产总值【答案】C19、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是()A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】C20、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按 照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让 计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公 司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由 高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定 以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时

21、 间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交 易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】D21、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。 该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生 产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程【答案】C22、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】A23、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年 利率为10%o则该大额固定利率存单的利息为（）元。A. 100B. 1000C. 500D. 5000【答案】D24、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理 体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】D25、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】D26、如果某证券是无风险的，则其风险系数B 一定为（）。A. 10B. 1C.-1D. 0【答案】D