2023年初级银行从业资格之初级个人理财通关提分题库(考点梳理).docx
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1、2023年初级银行从业资格之初级个人理财通关提分题库(考点梳理)单选题(共40题)1、(2021年真题)根据民法典的相关规定,下列关于夫妻财产的表述, 错误的是()。A.夫妻对婚前财产的约定对双方均有法律约束力B.夫妻对婚前财产的约定应当采用书面形式C.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权D.夫妻对所负债务进行偿还约定的,以夫妻一方财产清偿【答案】D2、(2018年真题)在收集客户信息的过程中,属于定性信息的是()。A.个人兴趣爱好B.奖金收入C.资产与负债额D.客户的投资规模【答案】A3、下列哪一项不属于金融市场的功能?()A.资金融通集聚功能B.交易功能C.监督功能D.调节经济功能29、商业
2、银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日 内,书面通知债务人资产转让事宜,保证信托公司真实持有上述资产。A. 3B. 5C. 7D. 10【答案】D30、(2021年真题)下列银行理财产品的销售行为中,错误的是()A.客户不得利用理财业务洗钱,不得将罪犯所得及其收益用来购买理财产品B.合格投资者购买固定收益类产品时无须进行风险评级C.银行应根据理财产品的性质,确定不同类型理财产品的投资起点D.客户应当确保提供的身份证件真实,合法【答案】B31、下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是 OoA.假如理财师并非主观原因或故意造成的错误,那么此情形与正直守
3、信原则相 违背B.理财师在为客户提供专业理财服务时,应当遵守正直守信原则C.理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售,不要因为个人的利益而损害客户 利益D.正直守信原则不容忍任何欺骗行为32、对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括()。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】C33、银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司 等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务 是()。A.综合理财服务B.财富管理业务C.资产管理业务).投资管理业务【答案】C34、小李年满18周岁,为某大
4、学二年级学生,生活来源和学费全靠父母,现因 家庭经济困难,向某银行申请助学贷款2. 2万元,如2年后到期无力偿还,应 由()来承担偿还责任。A.学校B.小李C.小李父母D.小李父母先行垫付,以后由小李35、依据刑法规定,安全生产设施或安全生产条件不符合国家规定的,因 而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的,对直接负责的()和其他直接 责任人员,处3年以下有期徒刑或者拘役;情节特别恶劣的,处3年以上7 年以下有期徒刑。A.监理人员B.主管人员C.施工人员D.安全管理人员【答案】B36、下列选项中,属于限制民事行为能力人的是0。A. 18周岁以上的公民B. 8周岁以上的未成年人C.不满8周岁的未
5、成年人D. 16周岁以上不满18周岁,以自己的劳动收入为主要生活来源的公民【答案】B37、按照投资对象不同,下列哪一项不属于基金的分类()A.股票型基金B.证券型基金C.混合型基金D.货币市场基金【答案】B38、(2018年真题)上市公司通过股票市场发行股票来为公司筹集资本,体现 了股票市场的()功能。A.积聚资本B.转让资本C.转化资本D.给股票定价【答案】A39、假定某投资者当前以每份75. 13元购买了某种理财产品,该产品年收益率 为10%,按年复利计算需要()年的时间该投资者可以获得100元。(答案取 近似数值)。A. 3B. 2C. 1D. 4【答案】A40、根据()不同,理财产品可
6、分为公募产品和私募产品。A.运作方式B.募集方式C.资金来源与用途D.投资方向【答案】B多选题(共20题)1、基坑工程施工可能对相邻设施造成影响的,建设单位应当会同相邻设施的管 理单位做好()。A.勘查记录B.施工记录C.安全现状记录D.隐蔽工程检查记录【答案】C2、(2018年真题)家庭的生命周期包括()。A.家庭衰老期B.家庭准备期C.家庭成熟期D.家庭形成期E.家庭成长期【答案】ACD3、金融市场的特点包括()。A.市场商品的特殊性B.市场交易价格的一致性C.市场交易活动的集中性D.交易主体角色的可变性E.交易方式的多样性4、(2020年真题)在客户的理财目标中,财富分配的内容有()。A
7、.投资规划B.教育计划C.税务安排D.遗产分配E.家庭收支管理【答案】CD5、理财顾问服务是指商业银行向客户提供()等专业化服务A.投资建议B.个人结售汇C.财务分析与规划D.转账汇款E.个人投资产品推介【答案】AC6、(2017年真题)现金管理类理财产品是主要投资于货币市场的银行理财产 品,它主要投资于()。A.国债B.金融债C.中央银行票据D.债券回购E.高信用级别的企业债7、根据担保法的规定,下列关于抵押的说法正确的有()。A.同一财产向两个以上债权人抵押的,抵押权未登记的,按照债权比例清偿B. 土地所有权可以抵押C.抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权D.抵押的财产可以是动产也可
8、以是不动产且不转移财产的占有E.企业原材料、半成品不可抵押【答案】ACD8、(2017年真题)家庭主要成员的情况包括客户及其配偶的()。A.财富观B.风险属性C.受教育程度D.投资经验E.性格特征【答案】ABCD9、“向安装单位提供安装设备位置的基础施工资料,确保建筑起重机械进行安 装、拆卸所需的施工条件”是()单位的基本职责。A.出租B.使用C.建筑施工总承包D.监理10、在距坠落高度基准面()有可能坠落的高处进行的作业称为高处作业。A. 1M或1M以上B. 2M或2M以上C. 1M 至 4MD. 3M或3M以上【答案】B11、(2019年真题)下列保险品种中,属于银行代理的财产险的有()。
9、A.万能保险B.家庭财产险C.个人抵押商品住房保险D.人寿保险E.企业财产保险【答案】BC12、上证成分股指数的样本股选择标准有()。A.股票的总市值、流通市值B.股票的风险性C.股票的成长性D.股票成交金额和换手率E.所属行业【答案】AD13、(2021年真题)投资顾问在银行理财产品运作中所提供的顾问服务内容主 要包括().A.提供投资组合建议B.提供投资计划建议C.提供投资策略建议D.提供具体投资产品的建议E.提供投资原则和投资理念建议【答案】ABCD14、(2017年真题)基金的销售机构从事基金销售活动,不得有的情形包括 ()OA.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平B.采取抽奖、回
10、扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.以低于成本的销售费用销售基金D.承诺利用基金资产进行利益输送E.进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外),未按规定公告 擅自变更基金的发售日期【答案】ABCD15、私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品,下列 属于合格投资者的有()。A.具有2年以上投资经历,且家庭金融净资产不低于300万元人民币B.具有2年以上投资经历,且家庭金融资产不低于 500万元人民币C.具有2年以上投资经历,近3年本人年均收入不低于40万元人民币D.最近1年末家庭净资产不低于1000万元人民币E.单次购买理财产品金额不低于100万人民币。【
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