《商业保理》课程标准.docx

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1、商业保理课程标准一、课程说明课程名称商业保理标准简称无适用专业物流金融管理修读学期4制订时间2022.08课程代码1361221课程学时68+22课程学分4+1课程类型B类课程性质必修课课程类别专业核心课先修课程金融学基础、现代物流基础、仓储配送实务、物流金融实务、供应链管理后续课程无对应职业资格证或内容暂无合作开发企业无执笔人合作者审核人制（修）定日期2022.08注：1.课程类型（单一选项）：A类（纯理论课）/B类（理论+实践）/C类（纯实 践课）2 .课程性质（单一选项）：必修课/专业选修课/公共选修课3 .课程类别（单一选项）：公共基础课/专业基础课/专业核心课4 .合作者：须是行业企

2、业人员，如果没有，则填无二、课程定位商业保理课程是物流金融管理专业的核心课程之一，属于专业必修课程，是前期 理论课的延续，是物流金融核心业务之一。本课程前期课程为金融学基础、现代物 流基础、仓储配送实务、物流金融实务、供应链管理。商业保理根据 商业保理业务的岗位及人才需求设置，对商业保理业务的具体流程进行分析，以培养学生 商业保理实务操作的能力。三、设计思路商业保理课程是在商业保理业务出现爆发式增长的背景下，以企业交易过程中应 收账款转让为基础，为广大企业提供融资、应收账款催收、管理及坏账担保等综合性金融 服务。课程内容源于商业保理机构在商业保理项目的管理实践，具有较强的实践性和应用 价值，有

3、助于培养学生保理实务操作能力，提高理论素养和综合性专业技能。四、课程培养目标L理论知识目标：（1）掌握商业保理的基本原理；（2）掌握开展商业保理业务的架构与流程；（3）掌握商业保理的市场拓展；（4）掌握商业保理的产品管理；（5）掌握商业保理的风险管理.；（6）掌握商业保理的合规管理；（7）掌握商业保理的运营管理；1 8）掌握商业保理的融资管理；2 9）掌握商业保理的资金流动性管理。3 .专业能力目标：（1）具有开展商业保理业务的能力；（2）具有商业保理业务初级风险管控的能力；（3）具有商业保理合规和运营管理的能力。4 .方法能力目标：培养学生的学习能力（培养学生的自学能力、资料查找能力、信息收

4、集处理能力、表 达能力）；培养学生的创新素质和严谨求实的科学态度。5 .社会能力目标：（1）通过课程学习，培养学生严谨求实的工作态度，爱岗敬业，对待工作和学习一 丝不苟、精益求精的精神。（2）具有较强的事业心和责任感，具有良好的心理素质和身体素质。具有理论联系 实际的良好学风，具有发现问题、分析问题和解决问题的能力，以及理论联系实际的能力。（3）通过学习养成积极思考问题、自主学习和解决问题的习惯和能力；具备团队协 作能力，吃苦耐劳、诚实守信的优秀品质。（4）通过学习学会收集、分析、整理参考资料的技能，培养对新技术信息的掌握能力;(5)通过学习能够设计一般工作计划，行动方案；(6)通过学习培养学

5、生掌握安全生产、文明生产与环境保护的相关规定及内容。五、课程内容、要求及教学设计本课程以项目式教学为基本模式，在教学过程中使用讲授法、案例教学法、讨论法、 项目操作法等教学方法。1 .讲授法：讲授法是最基本的教学方法，对重要的理论知识的教学采用讲授的教学方 法，直接、快速、精炼的让学生掌握，为学生在实践中能更游刃有余的应用打好坚实的理 论基础。2 .案例教学法：在教师的指导下，由学生对选定的具有代表性的典型案例，进行有针 对性的分析、审理和讨论，做出自己的判断和评价。这种教学方法拓宽了学生的思维空间， 增加了学习兴趣，提高了学生的能力。案例教学法在课程中的应用，充分发挥了它的启发 性、实践性，

6、开发了学生思维能力，提高了学生的判断能力、决策能力和综合素质。3 .讨论法:在本课程的课堂教学中多处采用讨论法，学生通过讨论，进行合作学习， 让学生在小组或团队中展开学习，让所有的人都能参与到明确的集体任务中，强调集体性 任务，强调教师放权给学生。合作学习的关键在于小组成员之间相互依赖、相互沟通、相 互合作，共同负责，从而达到共同的目标。通过开展课堂讨论，培养思维表达能力，让学 生多多参与，亲自动手、亲自操作、激发学习兴趣、促进学生主动学习。4 .项目操作法：在实务操作环节，本课程以商业保理项目的实际工作流程为导向，通 过在课堂设置一定的情境，学生进行相应的模拟演练，既能达到教学目标，又能锻炼

7、学生 的实景操作的能力。此外，在本门课程的教学中，这种教学方式的运用既满足了学生提高 实践能力培养的需求，也体现了其方便、有效、经济的特点，能充分满足教学的需求。(-)课程整体设计3序号学习情境知识目标专业能力方法能力社会能力学时1走进商业 保理1 .了解保理的起源和发展2 .了解我国保理业务发展 现况3 .了解保理业务的创新方 向4 .理解保理业务的优势1 .能够理解我国 商业保理业务发 展滞后的原因2 .能够识别开展 保理业务对于购 销双方的意义3 .能够理解互联培养学生资料 查找能力、信 息收集处理能 力、；培养学 生的创新素质 和严谨求实的 科学态度。培养学生严谨 求实的工作态 度，爱

8、岗敬业, 对待工作和学 习一丝不苟、 精益求精的精 神。105 .掌握保理业务规则及范 围6 .掌握商业保理组织结构7 .理解并掌握商业保理相 关概念及术语网信息技术与保 理融合的业务模 式4.能够区别商业 保理企业不同机 构部门的主要职 责2商业保理 产品管理1 .了解并熟悉商业保理产 品管理流程2 .了解商业保理的盈利模 式3 .了解保理产品管理的绩 效评价工具4 .理解并掌握有追索权保 理与无追索权保理5 .理解并掌握公开保理与 隐蔽保理6 .理解并掌握单保理与双 保理7 .理解并掌握正向保理和 反向保理8 .理解并掌握其他保理类 型（如融资保理.到期保 理、未来债权保理等）1 .能够识

9、别并判 断有追.无追保理 的使用背景条件 及特征2 .能够识别并判 断公开.隐蔽保理 的使用背景条件 及特征3 .能够识别并判 断单.双保理的使 用背景条件及特 征4 .能够识别并判 断正向.反向保理 的使用背景条件 及特征5 .能够根据企业 的具体情况选择 合适的商业保理 产品组合6 .能够计算保理 费用培养学生的学 习能力（培养 学生的自学能 力、资料查找 能力、信息收 集处理能力、 表达能力）： 培养学生的创 新素质和严谨 求实的科学态 度。培养学生严谨 求实的工作态 度，爱岗敬业, 对待工作和学 习一丝不苟、 精益求精的精 神。123商业保理 项FI操作1 .了解商业保理项目的业 务操

10、作流程2 .了解保理的合同的基本 格式1 .能够简单利用 现有信息对H标 企业进行尽职调 查，完成调查报告2 .能够针对客户培养学生的学 习能力（培养 学生的自学能 力、资料查找 能力、信息收培养学生严谨 求实的工作态 度，爱岗敬业, 对待工作和学 习一丝不苟、20453 .了解争议发生的具体原 因4 .了解并掌握并帐和建立 销售分户帐的工作5 .了解并掌握销售分户账 管理的具体内容6 .了解并掌握信用风险控 制与坏帐担保的具体内容7 .掌握保理商收款过程中 间接付款现象的管理8 .掌握尽职调查的方法、 步骤和内容具体情况分析其 需求，选择适合的 保理产品3 .能够进行应收 账款并账工作4 .

11、能够完成发票 转让融资、审核发 票及发票列表等 发票处理工作5 .能够在发票到 期仍然没有收到 款的情况下选择 适合的催收方式6 .能够对买方进 行风险控制操作7 .能够根据具体 情况提出争议的 解决办法集处理能力、 表达能力）； 培养学生的创 新素质和严谨 求实的科学态 度。精益求精的精 神。4商业保理 风险管理1、了解商业保理业务风 险的基本类型2、了解商业保理风险管 理的组织框架及各岗位 职责3、了解商业保理风险防 范策略及方法4、理解并掌握信用风险 （成因、表现形式、识别、评价、控制等）5、理解并掌握操作风险 （表现形式、识别、评价、控制等）6、理解欺诈风险、法律 合规风险、商业纠纷风

12、1、具备金融机构 职业道德意识2、具备商业保理 机构业务操作职 业素养3、树立风险价值 意识培养学生的学 习能力（培养 学生的自学能 力、资料查找 能力、信息收 集处理能力、 表达能力）； 培养学生的创 新素质和严谨 求实的科学态 度。培养学生严谨 求实的工作态 度，爱岗敬业, 对待工作和学 习一丝不苟、 精益求精的精 神。14险、市场风险、汇率风险 等其他商业保理风险类 型及管理措施7、理解并掌握筹资风险 的种类、成因8、掌握商业保理机构筹 资来源5商业保理 市场开发1、了解保理业务的行业 选择标准和要求2、了解商业保理业务的 营销战略3、了解并掌握商业保理 营销推广的步骤4、理解企业流动资

13、金管 理的重要作用1、能够识别并判 断某一行业是否 适合叙做保理业 务2、能够识别并判 断某一行业中不 同行业地位的企 业是否适合叙做 保理业务3、能够进行商业 保理产品的营销 推广培养学生的学 习能力（培养 学生的自学能 力、资料查找 能力、信息收 集处理能力、 表达能力）； 培养学生的创 新素质和严谨 求实的科学态 度。培养学生严谨 求实的工作态 度，爱岗敬.业, 对待工作和学 习一丝不苟、 精益求精的精 神。12合计讲授34学时、实践32学时、复习与习题课2学时，实训22学时，共88学时（二）课程学习单元内容与要求学习单元情境设计单元名称走进商业保理学时10学习要求1 .学生认可整体教学

14、方案，并同意考核标准。2 .理解并掌握商业保理发展、机构组织管理和相关概念及术语任务分解任务1保理的起源与发展任务2商业保理机构组织管理任务3商业保理专业术语学习单元情境设计67单元名称商业保理产品管理学时12学习要求1 .学生认可整体教学方案，并同意考核标准。2 .理解并掌握商业保理品种、项目和绩效管理。任务分解任务1商业保理品种管理任务2商业保理项目管理任务3商业保理费用与绩效管理学习单元情境设计单元名称商业保理项目操作学时20学习要求1 .学生认可整体教学方案，并同意考核标准。2 .理解并掌握商业保理主要项R的概念和操作。任务分解任务1尽职调查、需求分析与保理产品选择任务2发票处理任务3

15、销售分户账日常运转任务4坏账担保任务5争议处理学习单元情境设计单元名称商业保理风险管理学时14学习要求1 .学生认可整体教学方案，并同意考核标准。2 .理解并掌握商业保理主要业务风险种类和风险管理方法。任务分解任务1商业保理业务风险管理任务2商业保理企业筹资风险管理学习单元情境设计单元名称商业保理市场开发学时12学习要求1.学生认可整体教学方案，并同意考核标准。2.理解并掌握商业保理市场及市场开发的方法。任务分解任务1行业筛选任务2客户分析任务3产品营销六、课程考核与评价总评成绩平时成绩实践成绩期末成绩出勤平时作业100%10%20%40%30%小计30%40%30%(1)平时成绩包括：出勤、

16、平时作业、实践操作出勤占总成绩10队迟到、早退一次扣1分，缺勤一次扣5分。正常请假不扣分。平时作业占总成绩20%,共计6次。作业成绩等级分A、B、C、D四类。独立完成、书写工整，结论正确为A；独立完成、 书写工整，结论有少量错误为B；书写笔记难以辨认，结论有较多错误为C；作业不完整 为Do实践操作占总成绩40%。独立完成为A,在他人指导下完成为B。(2)期末成绩为理论考试成绩。考试方式为考试。试卷中含超纲题目分值不低于3 分，不高于10分。七、教材及相关资源商业保理实务与案例复旦大学出版社陈霜华蔡厚毅著八、任课教师要求本课程教师应具有大学财经、金融等相关专业本科以上学历，学士以上学位，有相关企业工作经验优先选任。九、授课计划表8周次学 时授课内容目的要求作业1-310走进商业保理理解并掌握商业保理发展、机构组织管理 和相关概念及术语描述商业保理基本原则3-512商业保理产 品管理理解并掌握商业保理品种、项目和绩效管 理简述商、业保理品种5-1020商业保理项 目操作理解并掌握商业保理主要项目的概念和操 作简述商业保理主要项目类别及 细则10-1314商业保理风 险管理理解并掌握商业保理主要业务风险种类和 风险管理方法描述商业保理主要业务风险及 管控原则和方法14-1612商业保理市 场开发理解并掌握商业保理市场及市场开发的方 法综述商业保理市场基本情况