押题宝典中级银行从业资格之中级银行管理高分通关题型题库附解析答案.docx

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1、押题宝典中级银行从业资格之中级银行管理高分通关题型题库附解析答案单选题(共35题)1、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在()以上，肯定会认为是“控制”。A. 25%B. 30%C. 50%D. 55%【答案】A2、()是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预 期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】C3、()承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、 挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】B30、我

2、国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无 须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】C31、中国的金融租赁公司发源于（）年。A. 1986B. 1987C. 1980D. 1981【答案】D32、负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去，可以在 所得税以前冲减，从而使商业银行获取潜在利益，指的是负债的（）oA.效益性B.偿还性C.有效性D.及时性【答案】A33、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（）以上不能恢复, 将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A. 1天B

3、. 2至3天C. 1周D. 1-2 周【答案】B34、下列关于常备借贷便利说法错误的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定c. 一般期限在ri2个月D. 一般以抵押方式发放【答案】C35、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争 议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下 作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中 的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】c多选题(共20题)1、银行业资产负债管理的风险对冲方法有()。A.到期

4、日对冲B.久期C.互换D.期权E.远期【答案】ACD2、商业银行对公存款业务在内控制度完善的基础上应符合以下经营管理要求 ()OA.办理对公存款的经营网点设立合法B.对公存款账户开立、使用、撤销手续规范，对休眠账户有单独管理办法C.存款结息、付息符合国家利率规定，存款应付利息计提准确D.对公存款业务发展的中、长期发展规划符合当地经济及商业银行自身发展的 实际，促进存款业务发展的措施和激励机制科学完善E.对公存款科目设置合理，科目使用规范，科目余额与报表反映一致【答案】ABCD3、巴塞尔委员会有效银行监管的核心原则将银行面临的主要风险分为 ()、声誉风险、法律风险、战略风险等。A.信用风险B.市

5、场风险C.操作风险D.流动性风险E.社会风险【答案】ABCD4、下列选项中，属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管B.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.金融政策委员会E.审慎监管局【答案】ABC5、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，下列选项中，属于核心一 级资本的有（）。A.资本公积B.超额贷款损失准备C.混合资本工具I）. 一般风险准备E.实收资本或普通股【答案】AD6、个人贷款可细分为（）。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营贷款D.个人助学贷款E.固定资产贷款【答案

6、】ABCD7、为使看板系统有效运行，必须严格遵循使用规则。看板使用规则包括（）。A.不合格不交后工序B.前工序来取件C.只生产后道工序领取的工作数量D.均衡化生产E.利用多增看板数量来提高管理水平【答案】ACD8、信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取（）等方式进行。A.投资B.出售C.存放同业D.贷款E.租赁【答案】ABCD9、下列选项中，属于欧盟金融监管体系现状的是0。A.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管B.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.金融政策委员会E.审慎监管局【答案】ABC10、

7、根据商业银业董事履职评价办法（试行），下列关于董事履职评价应 用的说法，正确的有（）。A.被评为基本称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈B.被评为不称职的董事，监事会应当将评价结果通知董事本人，并组织培训， 帮助董事提高履职能力C.监事会应当将评价结果通知董事本人，根据评价结果提出工作建议或处理意 见D.被评为不称职的董事，商业银行应当给予内部处分，提出限期改进要求E.商业银行应当将董事履职评价结果报告银行业监督管理机构【答案】AC11、根据中资商业银行行政许可事项实施办法，中资商业银行申请开办现 行法规未明确规定业务品种的，应当符合以下条件（）。A.与现行法律法规不相冲突B.符合本行战略发

8、展定位与方向C.公司治理良好，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部制度、 风险管理和问责机制健全有效D.具备开展业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施集中授权管理E.具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施【答案】ABC12、系统性区域性风险非现场监管应重点监测（）。A.金融体系运行情况，关注金融风险的跨部门传递B.法律政策调整情况，包括境内法律制度、货币政策、财政政策、产业政策等 对系统性区域性风险的影响C.国际主要经济体和国内宏观经济运行情况，评估特定行业、特定领域和经济 波动对金融体系的冲击D.银行业风险情况，特别是系统重要性机构风险情况E.区域性风险情况，关注特定地域内的经

9、济、金融市场以及地方性金融机构的 风险状况【答案】ABCD13、商业银行对银行账户利率风险的管理应包括利率风险的（）等全过程。A.识别B.感知C.计量D.监测E.控制【答案】ACD14、下列符合现今金融犯罪的特点的有（）。A.涉众型金融犯罪不断增长B.跨省、跨地区金融犯罪日益增多C.犯罪形式日趋职业化、组织化和智能化D.金融犯罪的数量逐渐减少E.内外勾结作案特征逐渐凸显【答案】ABC15、商业银行应根据其（）等因素确定流动性风险偏好，并在此基础上制定书 面的流动性风险管理策略、政策和程序。A.经营战略B.业务特点C.财务实力D.融资能力E.总体风险偏好及市场影响力【答案】ABCD16、下列选项

10、中，属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是（）。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.负债管理理论E.现金管理理论【答案】ABC17、商业银行负债业务按资金来源分类。可分为（）。A.对公存款B.同业拆入C.结算负债D.存款负债E.借入负债【答案】CD18、商业银行的内部控制措施包括（）。A.信息系统控制B.岗位制约C.授权控制D.内部控制制度E.外包管理【答案】ABCD19、同业业务的主要风险点有（）oA.市场风险B.信用风险C.系统性风险D.操作风险E.流动性风险【答案】ABCD20、下列选项中，属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是（）。A.商业性贷款理论B

11、.资产转移理论C.预期收入理论D.负债管理理论E.现金管理理论【答案】ABC【答案】A4、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息 化阶段和（）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】C5、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以 为中心，以为导向。（）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】D6、商业银行每季度进行一次常规（），且结果逐步应用于董事会、高级管理 层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】C7、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B

12、.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】B8、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括()oA.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】B9、()是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频 繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】B10、商业银行的内部资本评估程序(ICAAP)应实现的目标不包括()。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管

13、理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】C11、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】B12、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提 供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于（）义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据1） .遵守相关法律【答案】B13、高风险债券不包括（）。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】C14、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部

14、门的定位、权限及其 ()。A. 一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】C15、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是 ()0A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】C16、下列各项中不属于股东权利的是()。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】D17、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】D18、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7

15、【答案】A19、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A. 30 天B. 90 天C. 180 天D. 1年20、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】D21、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是 ()。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额 每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿 元人民币，净资产不低于资产总额的30%C.现金流量稳定并具有较大规模D.母

16、公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】D22、我国商业银行最主要的盈利资产是()oA.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】B23、()是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合 的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】C24、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是()oA.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作 的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监

17、控风险，及早发 现、预警、控制和处置风险【答案】C25、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和()。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】B26、个人住房贷款的主要风险点不包括()。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】C27、()是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适 当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】B28、下列关于常备借贷便利说法不正确的是()oA,是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C. 一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】D29、商业银行流动性风险管理的治理结构中，()应制定、定期评估并监督执 行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层