兴业银行同业业务发展概况和银银平台业务风险管控介绍专题培训课件.ppt

《兴业银行同业业务发展概况和银银平台业务风险管控介绍专题培训课件.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《兴业银行同业业务发展概况和银银平台业务风险管控介绍专题培训课件.ppt（36页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、1目录 银银平台业务发展现状介绍银银平台业务发展现状介绍 兴业银行同业业务发展概况兴业银行同业业务发展概况 银银平台业务风险管控介绍银银平台业务风险管控介绍兴业银行同业业务发展概况兴业银行同业业务发展概况战略目标战略目标致力成为资本市场和中小金融机构的银行服务专业提供者致力成为资本市场和中小金融机构的银行服务专业提供者深入整合国内金融资源，开拓国外金融市场。深入整合国内金融资源，开拓国外金融市场。推进本行综合化经营，提升本行综合竞争能力。推进本行综合化经营，提升本行综合竞争能力。拓展同业合作渠道，提升专业服务水平，建立大同业合作拓展同业合作渠道，提升专业服务水平，建立大同业合作 框架，树立同业

2、业务品牌。框架，树立同业业务品牌。加大金融工具创新加大金融工具创新,在部分领域形成领先优势。在部分领域形成领先优势。各类商业银行及存款类金融机构各类商业银行及存款类金融机构证券公司证券公司信托公司信托公司财务公司财务公司保险公司、金融租赁公司、资产管理公司等其他同业机构保险公司、金融租赁公司、资产管理公司等其他同业机构服务对象服务对象总体策略总体策略同业业务经营特色同业业务经营特色同业业务产品序列（一）同业业务产品序列（一）银银合作银银合作支付结算支付结算柜面互通、信用卡代还款、代理村镇银行接入支付系统、银柜面互通、信用卡代还款、代理村镇银行接入支付系统、银银邮路银邮路财富管理财富管理代理理财

3、产品销售、理财门户（代理贵金属交易、银证转账）代理理财产品销售、理财门户（代理贵金属交易、银证转账）、理财产品托管、机构理财、理财产品托管、机构理财科技管理输出科技管理输出商业银行信息系统建设运维服务、村镇银行核心业务系统建商业银行信息系统建设运维服务、村镇银行核心业务系统建设服务、灾难备份设服务、灾难备份融资服务融资服务综合授信、同业拆借、同业借款、票据贴现、代签银承、信综合授信、同业拆借、同业借款、票据贴现、代签银承、信用增级用增级资本与资产负债结构优化资本与资产负债结构优化资本管理、资产管理、负债管理资本管理、资产管理、负债管理资金运用资金运用债券结算代理、债券投资、外汇交易、贵金属自营

4、、研究成债券结算代理、债券投资、外汇交易、贵金属自营、研究成果共享果共享代理国际结算代理国际结算代开代开/转递转递/保兑进口信用证、代理审单、代理保函、代理托保兑进口信用证、代理审单、代理保函、代理托收等收等培训交流培训交流公司治理、企业文化、资产负债管理、风险管理等公司治理、企业文化、资产负债管理、风险管理等同业业务产品序列（二）同业业务产品序列（二）银证合作银证合作存管清算服务存管清算服务证券公司自有资金存放证券公司自有资金存放/跨银行资金管理跨银行资金管理/证券交易结算资金第三证券交易结算资金第三方存管方存管/融资融券存管融资融券存管/代理证券资金清算代理证券资金清算/证券资金结算快速通

5、道证券资金结算快速通道/银证往来资金管理银证往来资金管理/资产管理计划托管资产管理计划托管信用融资支持信用融资支持综合授信综合授信/资金拆借资金拆借/法人账户日间透支法人账户日间透支/债券质押式回购债券质押式回购/股票质股票质押贷款押贷款/信用增级信用增级/债务融资债务融资投资银行合作投资银行合作证券公司发债承销证券公司发债承销/企业债、短期融资券、中期票据承销企业债、短期融资券、中期票据承销/潜在客潜在客户推荐户推荐市场交易运营市场交易运营银行间市场债券交易银行间市场债券交易/金融衍生产品交易金融衍生产品交易/外汇业务外汇业务产品研发销售产品研发销售代理销售资产管理计划代理销售资产管理计划/

6、人民币理财产品人民币理财产品/结构化理财产品结构化理财产品/资产证资产证券化券化系统运营支持系统运营支持ITIT系统运营托管及灾难备份系统托管服务系统运营托管及灾难备份系统托管服务共同客户营销共同客户营销银证联名卡银证联名卡/手机股市手机股市/在线交易在线交易/机构、个人产品机构、个人产品/网点配对网点配对/银银银银平台平台同业业务产品序列（三）同业业务产品序列（三）银银租租合作合作信用融资支持信用融资支持 综合授信综合授信/同业拆借同业拆借/同业借款同业借款/回购式应收租赁款转让回购式应收租赁款转让/买入买入返售资产业务返售资产业务/债务融资债务融资 现金管理与结算服务现金管理与结算服务 资

7、金存放与结算资金存放与结算/现金管理现金管理/网络银行网络银行/跨银行资金管理跨银行资金管理承销及资产管理服务承销及资产管理服务 金融租赁公司发债承销金融租赁公司发债承销/资产管理业务资产管理业务/国际贸易融资服务国际贸易融资服务（进口代付等）（进口代付等）资源共享合作资源共享合作 理财产品创设理财产品创设/共同客户营销共同客户营销 同业业务产品序列（四）同业业务产品序列（四）银信合作银信合作自营业务合作自营业务合作同业存放同业存放/综合授信综合授信/同业拆借同业拆借/法人账户日间透支法人账户日间透支/信贷信贷资产转让资产转让/融资担保融资担保信托业务合作信托业务合作信托理财信托理财/代理信托

8、资金收付代理信托资金收付/信托财产保管信托财产保管/信贷资产信信贷资产信托化托化/信托资产证券化信托资产证券化/信托贷款受让信托贷款受让交易业务合作交易业务合作债券业务债券业务/外币理财外币理财/代客外汇买卖代客外汇买卖/代客境外理财代客境外理财/代理代理黄金买卖黄金买卖其他业务合作其他业务合作新股申购、网下配售收付款业务新股申购、网下配售收付款业务/组合融资组合融资/企业年金业企业年金业务务/投资银行业务投资银行业务/上下游全面业务合作上下游全面业务合作同业业务产品序列（五）同业业务产品序列（五）银财合作银财合作资金存放与结算资金存放与结算资金存放与结算资金存放与结算/新股网上申购、网下配售

9、收付款服务新股网上申购、网下配售收付款服务/银财直联银财直联资金融通服务资金融通服务综合授信综合授信/法人账户日间透支法人账户日间透支/资金拆借资金拆借/信贷资产回购信贷资产回购式转让式转让/债券质押式回购债券质押式回购/票据业务合作票据业务合作/融资担保融资担保/回回购式融资租赁资产转让购式融资租赁资产转让投资理财服务投资理财服务本外币机构理财本外币机构理财/债券投资及债券交易债券投资及债券交易/代销信托计划代销信托计划/代理黄金、白银交易代理黄金、白银交易/代销开放式基金代销开放式基金/债券投资债券投资/外外汇业务汇业务资产交易合作资产交易合作信贷资产转让信贷资产转让/银团贷款银团贷款投资

10、银行服务投资银行服务债券承销服务债券承销服务/资产证券化资产证券化/债务融资债务融资/银财合作并购贷银财合作并购贷款业务款业务股本融资服务股本融资服务股本融资服务股本融资服务咨询交流服务咨询交流服务咨询交流服务咨询交流服务同业业务产品序列（六）同业业务产品序列（六）银保合作银保合作资本层面合作资本层面合作股权合作股权合作/债权合作债权合作保险资金存放保险资金存放一般性存款一般性存款/协议存款协议存款代理保险业务代理保险业务代理销售保险产品代理销售保险产品/代理收取保险费代理收取保险费/代理支付保险金代理支付保险金资金结算业务资金结算业务资金汇划及集中管理资金汇划及集中管理资金交易业务资金交易业

11、务债券业务债券业务/拆借业务拆借业务其他业务其他业务保单权利质押贷款保单权利质押贷款/保险资金托管业务保险资金托管业务/结汇业务结汇业务/保险资金债权投资计划相关业务合作保险资金债权投资计划相关业务合作10目录 兴业银行同业业务发展概况兴业银行同业业务发展概况 银银平台业务发展现状介绍银银平台业务发展现状介绍 银银平台业务风险管控介绍银银平台业务风险管控介绍银银平台发展历程银银平台发展历程构想：构想：20042004年：年：立项研发立项研发起步：起步：20052005年年:一期系统完成开发一期系统完成开发突破：突破：20062006年年:形成完整合作方案形成完整合作方案不断跨越：不断跨越：20

12、072007年年20122012年：机年：机构队伍、产品体系、客户基础构队伍、产品体系、客户基础12 银银平台签约和系统上线银银平台签约和系统上线客户不断增加，客户不断增加，20122012年末年末签约客户签约客户395395家，累计联网家，累计联网上线上线318318家。家。银银平台签约上线数（家）银银平台签约上线数（家）不断扩大的客户基础不断扩大的客户基础不断扩大的客户基础不断扩大的客户基础银银平台发展现状银银平台发展现状13持续丰富的产品体系持续丰富的产品体系持续丰富的产品体系持续丰富的产品体系八大板块八大板块产品内容产品内容支付结算支付结算柜面互通、信用卡代还款、代理接入支付系统、银银

13、邮路、快捷支付柜面互通、信用卡代还款、代理接入支付系统、银银邮路、快捷支付财富管理财富管理理财门户（代理贵金属、银证转账、基金超市、理财超市）、理财产理财门户（代理贵金属、银证转账、基金超市、理财超市）、理财产品托管、代创设理财产品品托管、代创设理财产品科技管理合作、输出科技管理合作、输出商业银行、村镇银行核心业务信息系统建设、托管、运维服务，以及商业银行、村镇银行核心业务信息系统建设、托管、运维服务，以及省级农信联社、城商行、证券公司的异地灾难备份服务省级农信联社、城商行、证券公司的异地灾难备份服务融资服务融资服务综合授信、同业拆借、同业借款、票据贴现、代签汇票、信用增级综合授信、同业拆借、

14、同业借款、票据贴现、代签汇票、信用增级资本与资产负债结构优化资本与资产负债结构优化资本管理（次级债、混合债）、资产管理（银团）、负债管理（金融资本管理（次级债、混合债）、资产管理（银团）、负债管理（金融债）债）资金运用资金运用债券结算代理、债券投资、外汇交易、贵金属自营、研究成果共享债券结算代理、债券投资、外汇交易、贵金属自营、研究成果共享代理国际结算代理国际结算代开代开/转递转递/保兑进口信用证、代理审单、代理保函、代理托收等保兑进口信用证、代理审单、代理保函、代理托收等培训交流培训交流公司治理、企业文化、资产负债管理、风险管理、境内外联合培训等公司治理、企业文化、资产负债管理、风险管理、境

15、内外联合培训等银银平台发展现状银银平台发展现状20122012年结算量达年结算量达926926万笔，结万笔，结算金额突破算金额突破1 1万亿元，分别同比万亿元，分别同比增长增长53.73%53.73%和和33.90%33.90%。20122012年理财产品销售量，较年理财产品销售量，较20112011年全年增长年全年增长82%82%。向银银平。向银银平台终端客户销售台终端客户销售471.18471.18亿元，是亿元，是20112011年全年的年全年的4 4倍多。倍多。14银银平台交易量（万笔）银银平台交易量（万笔）银银平台结算金额（亿元）银银平台结算金额（亿元）银银平台发展现状银银平台发展现状

16、持续提升的交易规模持续提升的交易规模持续提升的交易规模持续提升的交易规模理财产品销售量（亿元）理财产品销售量（亿元）15 柜面互通网络覆盖范围不断扩大，截至柜面互通网络覆盖范围不断扩大，截至20122012年末，联年末，联网上线银行超过网上线银行超过150150家，连结网点超过家，连结网点超过2000020000多个。多个。快速扩张的渠道网络快速扩张的渠道网络快速扩张的渠道网络快速扩张的渠道网络银银平台发展现状银银平台发展现状16科技输出稳步发展科技输出稳步发展科技输出稳步发展科技输出稳步发展科技输出合作上线银行科技输出合作上线银行 （截至（截至20122012年末累计合作年末累计合作6767

17、家）家）合作银行合作银行上线时间上线时间合作银行合作银行上线时间上线时间合作银行合作银行上线时间上线时间水城蒙银村镇银行水城蒙银村镇银行20122012年年1212月月仁怀蒙银村镇银行仁怀蒙银村镇银行20122012年年1212月月临朐聚丰村镇银行临朐聚丰村镇银行20122012年年1212月月兰溪越商村镇银行兰溪越商村镇银行20122012年年1010月月内江兴隆村镇银行内江兴隆村镇银行20122012年年1010月月昌东九银村镇银行昌东九银村镇银行20122012年年1010月月香河益民村镇银行香河益民村镇银行20122012年年9 9月月盘锦大洼村镇银行盘锦大洼村镇银行20122012年

18、年9 9月月盘山安泰村镇银行盘山安泰村镇银行20122012年年9 9月月泰顺温银村镇银行泰顺温银村镇银行20122012年年6 6月月龙岗国安村镇银行龙岗国安村镇银行20112011年年1010月月滦平盛阳村镇银行滦平盛阳村镇银行20122012年年9 9月月钟山凉都村镇银行钟山凉都村镇银行20122012年年4 4月月许昌新浦村镇银行许昌新浦村镇银行20112011年年9 9月月天津东丽村镇银行天津东丽村镇银行20102010年年7 7月月日照九银村镇银行日照九银村镇银行20122012年年2 2月月虞城通商村镇银行虞城通商村镇银行20112011年年8 8月月新乡新兴村镇银行新乡新兴村镇

19、银行20102010年年6 6月月六合九银村镇银行六合九银村镇银行20122012年年2 2月月垦利乐安村镇银行垦利乐安村镇银行 20112011年年6 6月月荆州市商业银行荆州市商业银行20092009年年9 9月月贵溪九银村镇银行贵溪九银村镇银行20122012年年2 2月月宝丰豫丰村镇银行宝丰豫丰村镇银行20112011年年5 5月月黄石银行黄石银行20092009年年7 7月月玉泉蒙银村镇银行玉泉蒙银村镇银行20112011年年1212月月长葛轩辕村镇银行长葛轩辕村镇银行20112011年年4 4月月宜昌市商业银行宜昌市商业银行20092009年年6 6月月芜湖泰寿村镇银行芜湖泰寿村镇

20、银行20112011年年1212月月禹州新民生村银行禹州新民生村银行20112011年年3 3月月邯郸银行邯郸银行20092009年年4 4月月任丘泰寿村镇银行任丘泰寿村镇银行20112011年年1212月月信阳平桥村镇银行信阳平桥村镇银行20102010年年1212月月九江银行九江银行20092009年年3 3月月修水九银村镇银行修水九银村镇银行20112011年年1212月月南阳村镇银行南阳村镇银行20102010年年1212月月库尔勒市商业银行库尔勒市商业银行20092009年年1 1月月井冈山九银村镇银行井冈山九银村镇银行20112011年年1212月月景德镇市商业银行景德镇市商业银行

21、20102010年年1111月月中山小榄村镇银行中山小榄村镇银行20082008年年1212月月大兴九银村镇银行大兴九银村镇银行20112011年年1212月月龙游义商村镇银行龙游义商村镇银行20102010年年8 8月月新乡银行新乡银行20082008年年1111月月武安村镇银行武安村镇银行20112011年年1111月月库尔勒富民村镇银行库尔勒富民村镇银行20102010年年8 8月月东营市商业银行东营市商业银行20072007年年7 7月月关于银银平台关于银银平台银银平台发展现状银银平台发展现状日益扩大的品牌影响日益扩大的品牌影响日益扩大的品牌影响日益扩大的品牌影响18 “2121世纪亚

22、洲金融年会世纪亚洲金融年会”20092009年亚洲最佳同业合作银行奖年亚洲最佳同业合作银行奖亚洲银行家亚洲银行家20082008年中国区银行及企业支付服务成就奖年中国区银行及企业支付服务成就奖银行家银行家20082008年度、年度、20102010年度中国金融营销奖年度中国金融营销奖 金融产品十佳奖（中金融产品十佳奖（中小银行服务方案、村镇银行服务方案）小银行服务方案、村镇银行服务方案）中国人民银行中国人民银行“2010-20112010-2011年度支付结算优秀成果奖年度支付结算优秀成果奖”（代理接入支付（代理接入支付系统）系统）银行家银行家20112011年度金融产品创新奖（理财门户年度金

23、融产品创新奖（理财门户)20122012 年年环球企业家环球企业家年度同业业务银行奖年度同业业务银行奖 中国人民银行中国人民银行20122012 年度年度银行科技发展奖二等奖银行科技发展奖二等奖 社会影响日益壮大社会影响日益壮大社会影响日益壮大社会影响日益壮大银银平台发展现状银银平台发展现状银银平台发展现状银银平台发展现状银银平台的价值银银平台的价值银银平台的价值银银平台的价值创造独特服务模式，巩固并扩大本行在同业业务领域的创造独特服务模式，巩固并扩大本行在同业业务领域的领先优势和特色地位，实现差异化经营。领先优势和特色地位，实现差异化经营。银银平台直接产生银银平台直接产生或联动产生的各项资或

24、联动产生的各项资产、负债、中间业务产、负债、中间业务正日益形成特色鲜明正日益形成特色鲜明的业务板块和业务增的业务板块和业务增长点，截至长点，截至20122012年末，年末，银银平台客户同业存银银平台客户同业存放达放达30593059亿元，占银亿元，占银行同业存放行同业存放45%45%。20122012年末同业存放余额年末同业存放余额银银平台发展现状银银平台发展现状银银平台的价值银银平台的价值银银平台的价值银银平台的价值完善本行服务网络、扩大产品销售渠道、联动业务发展完善本行服务网络、扩大产品销售渠道、联动业务发展银银平台目前连接的银银平台目前连接的2000020000多个网点能对提升兴业银行零

25、多个网点能对提升兴业银行零售业务服务能力、服务水平起到积极作用，实现网络快速售业务服务能力、服务水平起到积极作用，实现网络快速扩张。扩张。短短短短3 3年银银平台零售理财产品销售量实现从年银银平台零售理财产品销售量实现从1 1亿到近亿到近500500亿的飞跃，显示了巨大的市场潜力。亿的飞跃，显示了巨大的市场潜力。20122012年银银平台第三方存管客户数增量已超过本行。年银银平台第三方存管客户数增量已超过本行。银银平台发展现状银银平台发展现状银银平台的价值银银平台的价值银银平台的价值银银平台的价值承担企业社会责任，践行绿色金融承担企业社会责任，践行绿色金融通过股份制商业银行与中小银行在网络机构

26、、金融功能等方通过股份制商业银行与中小银行在网络机构、金融功能等方面的优势互补和资源共享，面的优势互补和资源共享，使得之前局限一隅的金融资源，在使得之前局限一隅的金融资源，在全国范围内得到无限广泛的使用，全国范围内得到无限广泛的使用，避免了金融恶性竞争和重复避免了金融恶性竞争和重复建设，节约了社会资源、建设，节约了社会资源、提升了效率提升了效率银银平台提升中小银行的经营管理水平、丰富产品线、提高银银平台提升中小银行的经营管理水平、丰富产品线、提高竞争力，带动中小银行共同迈向经营管理现代化之路竞争力，带动中小银行共同迈向经营管理现代化之路22目录 银银平台业务风险管控介绍银银平台业务风险管控介绍

27、 兴业银行同业业务发展概况兴业银行同业业务发展概况 银银平台业务发展现状介绍银银平台业务发展现状介绍银银平台业务风险管控银银平台业务风险管控健全的机构设置健全的机构设置合理的职责分工合理的职责分工先行的制度建设先行的制度建设持续的优化工作持续的优化工作严格的审计工作严格的审计工作银银平台银银平台可靠的专业人员可靠的专业人员总行同业业务部银行合作服务中心市场营销处（上海）运行维护处（上海）技术服务处（上海）业务支持处（上海）保险信托处（福州）证券同业处（福州）综合管理处（福州）大银行同业处（北京）银银平台产品处（上海）财富产品评审小组（上海）银银平台业务风险管控银银平台业务风险管控健全健全的机构

28、设置的机构设置金融市场风险管理部银银平台业务风险管控银银平台业务风险管控健全健全的机构设置的机构设置的机构设置的机构设置总行同业业务部金融市场风险管理部 分行金融市场部金融市场风险管理部银银平台业务风险管控银银平台业务风险管控合理的职责分工合理的职责分工设计研发设计研发制度设计制度设计运行维护运行维护产品准入产品准入持续优化持续优化市场推广市场推广银银平台业务风险管控银银平台业务风险管控先行的制度建设先行的制度建设制度初稿制度初稿流程设计流程设计系统研发系统研发联调测试与推广准备联调测试与推广准备法律与风险评估法律与风险评估相关部门会办相关部门会办有权人签批有权人签批银银平台业务风险管控银银平

29、台业务风险管控可靠的专业人员可靠的专业人员十年以上银行工作经十年以上银行工作经验的业务专家团队验的业务专家团队硕士以上学历为主的硕士以上学历为主的技术专家团队技术专家团队银银平台设计研发与持续改进银银平台设计研发与持续改进银银平台业务风险管控银银平台业务风险管控持续的优化改进持续的优化改进系统优化改进流程优化改进法律文本优化银银平台业务风险管控银银平台业务风险管控严格的审计工作严格的审计工作专业审计机构定期进行内部控制审计行内审计部门不定期开展专项审计银银平台业务风险管控银银平台业务风险管控产品风险控制点举例产品风险控制点举例-柜面互通柜面互通BCD流程设计流程设计资金清算资金清算测试验收测试

30、验收差错处理差错处理系统自动计费、参数控制单笔和最大限额、自动冲正机制等逐笔清算避免信用风险、会计部门负责对账与资金清算等规范接口发布、专人配合测试、统一验收案例等问题定位及时、查询查复后提供专业处理意见、系统登记后办理等A银银平台业务风险管控银银平台业务风险管控产品风险控制点举例产品风险控制点举例-理财门户理财门户BCD资金模式资金模式接入方式接入方式产品准入产品准入信息发布信息发布资金封闭运行确保资金安全与本行客户共用产品系统，纳入统一的风险控制专门的适销性评审环节，严控产品风险及时发布产品公告、专门渠道提供交易数据信息等A银银平台业务风险管控银银平台业务风险管控产品风险控制点举例产品风险

31、控制点举例-代理支付业务代理支付业务BCD清算方式清算方式系统风险系统风险客户准入客户准入当地分行清算有效分散操作风险、有利于头寸管理主推数据托管模式下的直接接入和客户端模式下的间接接入客户准入必须经过支付结算部门审批A银银平台业务风险管控银银平台业务风险管控产品风险控制点举例产品风险控制点举例-科技输出科技输出BCD人员管理人员管理基础设施基础设施工作流程工作流程数据安全数据安全研发人员与运维人员分离共用电力、网络等基础设施，建设标准高、安全等级高研发和运维制度健全，并不断完善，正制定系统建设和数据托管两个行业标准A运维模式直接实现异地数据备份，定期进行灾备演练，计划提供同城灾备服务银银平台业务风险管控银银平台业务风险管控产品风险控制点举例产品风险控制点举例-部分资产业务部分资产业务BCD指导价管理指导价管理基础资产审查基础资产审查关键账户监管关键账户监管统一协议文本统一协议文本每日根据FTP价格制定和发布指导价，控制市场风险（利率风险）风险管理部门负责非标准基础资产的审查、交易对手授信审批，控制信用风险对信托专户、资管专户等要求托管或监管，控制操作风险按照统一发布的协议文本进行谈判和签约，控制法律风险A谢谢！谢谢！恳请指正恳请指正