2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库及答案.docx

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1、2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库及精品答案单选题（共30题）1、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产 生的影响有（）。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】C2、（）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确 定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行 规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类 型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】D3、根据商业银行内部控制指引，

2、下列关于员工岗位的内部控制措施的说 法，不正确的是（）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和 业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理 业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容 岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位 人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规 范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案

3、】C4、（）是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】B5、金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（）的提高和金融市 场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自 身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】B6、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是（）。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额 每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单

4、位的资产总额不低于50亿 元人民币，净资产不低于资产总额的30%C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】D7、商业银行的（）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责 任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】B8、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生 产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】B9、监督检查部门应当在立案之日起（）日内完成调查工作。在规定时间内无 法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A. 3

5、0B. 60C. 90D. 120【答案】C10、（?）监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险 管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】B11、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）oA.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】C12、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定 的金额给收款人或持票人的票据是（）。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】D13、我国银行业监管的新理念不包括（）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】D14、根据中国银监会行政处

6、罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行 业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人 员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和 其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员实施行政处罚时一，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究 主体责任、纪委追究监督责任【答案】A15、商业银行监管评级

7、要素由（）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】B16、以下（）不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】B17、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错 误的是（）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点 包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】B18、我国银行业监管的新理念不包括（）。A.管法人B.管风险C.管内控

8、D.管合规【答案】D19、金融类不良资产不包括的选项是（）。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】D20、（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特 色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】A21、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）oA.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体 授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是 否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】C