2023年中级银行从业资格之中级银行管理真题附答案.docx

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1、2023年中级银行从业资格之中级银行管理真题精选附答案单选题（共30题）1、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增 加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的（）。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】D2、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过 人，但单笔委托金额在一万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者 薮量不受限制。（）A. 30； 500B. 50； 300C. 30； 300D. 50； 500【答案】B3、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行 分析判断，并通过

2、收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体 现合规风险的（）。A.分析B.识别C.测试A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】A30、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】B多选题（共20题）1、在债券投资业务的风险管理中，债券投资的券种选择必须考虑O等因素, 避免单一债券的流动性问题和收益稳定性问题对于整个投资组合流动性风险和 收益稳定性风险的不利作用。A.付息方式B.发行规模C.债券选择权安排D.持有比例E.久期【答案】ABCD2、企业集团财务公司的基本功

3、能主要包括（）。A.集团资金监控平台B.集团资金归集平台C.集团资金筹集平台D.集团资金结算平台E.集团金融服务平台【答案】ABD3、针对国别风险，商业银行应当选择适当的计量方法，计量方法至少应当满足 ()的要求。A.能够跨越不同的时间进行计量B.能够在单一和并表层面按国别计量风险C.能够覆盖所有重大风险暴露和不同类型的风险D.能够根据有风险转移和无风险转移情况分别计量国别风险E.能够充分考虑国别风险的评估结果【答案】BCD4、商业银行的公司治理具有特殊性，具体表现为()。A.商业银行公司治理更加注重债权人利益的保护B.商业银行公司治理对风险管理和内部控制的要求更高C.商业银行公司治理应受到更

4、严格的监管D.商业银行的首要职责和生命线是信用创造E.商业银行具有完善的信息披露制度【答案】ABC5、非金融机构作为汽车金融公司出资人，应具备的条件包括（）。A.最近1年年末总资产不低于80亿元人民币或等值的可自由兑换货币，年营业 收入不低于50亿元人民币或等值的可自由兑换货币B.最近1个会计年度末净资产不低于资产总额的30%C.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金人股D.遵守注册地法律法规，最近2年内无重大违法违规行为E.经营业绩良好，最近2个会计年度连续盈利【答案】ABCD6、2009年，金融稳定论坛更名为金融稳定理事会后，在（）方面取得了重大 进展。A.加强宏观审慎监

5、管B.督促修改国际会计标准C.推进执行国际监管标准D.加强金融监管国际合作E.扩大监管范围【答案】ABCD7、企业某设备16周期的实际销售量分别为：500台、510台、180台、600 台、600台、630台。采用一次移动平均数法计算，如取m=3,则第7周期的销 售量的预测值为（）台。A. 490B. 527C. 553D. 610【答案】D8、在非确定型决策中，若给每种可能的结果赋予相同的权数，然后计算各个方 案在各种自然状态下损益值的平均数，并选加权平均数最大的方案作为比较满 意的方案，这是（）。A.折中准则决策B.等概率准则决策C.后悔值准则决策D.乐观准则决策【答案】B9、根据银行业金

6、融机构全面风险管理指引，下列属于银行业金融机构全面 风险管理体系的内容有（）。A.风险管理政策和程序B.风险治理架构C.管理信息系统和数据质量控制机制D.风险偏好和风险限额E.外部控制和审计体系【答案】ABCD10、货运合同中，承运人的义务包括（）。A.包装货物及标识的义务B.保证货物安全的义务C.及时通知的义务D.按照合同的约定履行义务E.办理审批检验手续的义务【答案】BCD11、公司治理的组织构架包括（）。A.董事会B.监事会C.股东会D.首席风险官E.高级管理层【答案】ABC12、依法、公开、公正、公平原则包含的内涵是（）oA.实施行政处罚应严格遵守法定程序B.实施行政处罚应坚持公开原则

7、C.实施行政处罚应严格遵循公正原则D.实施行政处罚应严格执行公平原则E.实施行政处罚的制约原则【答案】ABCD13、根据表外业务的特征和法律关系，表外业务可分为（）。A.担保承诺类B.代理投融资服务类C.中介服务类D.资产业务E.负债业务【答案】ABC14、银行对流动性覆盖率进行定性分析时，披露的内容可以包括()。A.流动性覆盖率的季度内及跨季度变化情况B.合格优质流动性资产构成情况C.融资来源集中度情况D.集团内各机构间流动性相互影响情况E.本行流动性管理的集中程度【答案】ABCD15、公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。实体公正的要求包括 ()。A.合理考虑相关因素，不专断B.平

8、等对待相对人，不歧视C.依法进行行政处罚，不偏私D.处理涉及与自己有利害关系的事物或裁决与自己有利害关系的争议时，应实 行回避制度E.不在事先未通知和听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行 政处罚行为【答案】ABC16、()不属于商业银行资产负债管理计划中的风险控制计划。A.外汇存贷款计划B.利率风险控制计划C.资本充足计划D.人民币存贷款计划E.经济资本计划【答案】ACD17、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以为成员单位以外的企 业或个人办理的业务有（）。A.向外部企业租赁成员单位产品设备并收取租金B.向购买成员单位产品的买方提供贷款C.向外部企业提供固定资产贷款D.向消

9、费者发放以消费成员单位产品为目的的消费贷款E.吸收非成员单位存款【答案】ABD18、下列关于定活两便储蓄存款、个人通知存款计结息说法正确的有（）。A.定活两便储蓄存款存期不限，存期不满3个月的，按支取日活期利率计息B.定活两便储蓄存款存期不限，存期不满6个月的，按支取日活期利率计息C.存期超过1年（含）的，无论存期多长，一律按支取日定期整存整取一年期存 款利率打六折计息D.存期超过1年（含）的，无论存期多长，一律按支取日定期整存整取一年期存 款利率打八折计息E.存期3个月（含）以上，1年以内的，按支取日同档次整存整取利率打六折计 息【答案】AC19、同业业务的主要类型包括()oA.同业拆借B.

10、同业存款C.同业借款D.同业代付E.买入返售【答案】ABCD20、行政复议的作用有()。A.违法、不当的行政行为得以撤销或废止，使公民、法人或其他组织的合法权 益受到的损害得以恢复B.行政复议机关对作出行政行为的行政机关进行行政审查.从而监督行政机关依 法行使职权C.可以为公民、法人或者其他组织的合法权益提供有力的法制保障D.保障行政活动顺畅进行E.正确的行政决定得以贯彻执行【答案】ABCDD.评估【答案】B4、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额 ()的风险暴露。A. 1%B. 2%C. 2. 5%D. 5%【答案】C5、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确

11、的是()。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构 及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职 能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】B6、净稳定资金比例应持续性地不低于(),从2018年1月1日开始实施。A. 50%B. 85%C. 90%D. 100%【答案】D7、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】B8、金融资产管理公司集团管控的

12、基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附 属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管 理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】A9、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场 参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间10、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是（）。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】Dn、根据企业集团财务公司管理办

13、法，财务公司可以开展投资业务，下列 业务中不属于财务公司投资业务的是（）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】A12、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行 生产控制。广义的生产控制包括（）。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】A13、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是()。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】D14、()是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同, 按约定时间和比例，

14、通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】C15、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的()。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D,配送与物流加工【答案】A16、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露 流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】A17、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是 （）0A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】B18、下列选项中属于消费

15、金融公司可以经营的业务的是（）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】C19、信托公司异地推介信托产品，应当提前（）日向属地银保监局和推介地银 保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A. 5B. 10C. 15D. 20【答案】B20、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程 和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了 其内部控制的（）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】A21、（）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日

16、止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】C22、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机 构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】A23、下列不属于商业银行二级资本的是（）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C. 一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】C24、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是 （）0A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】B25、金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品

17、（）的提高和金 融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费 者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性26、行政诉讼的一审程序不包括（）。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】D27、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（）个工作日。A. 10B. 15C. 20D. 25【答案】B28、（）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托 人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或 者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】A29、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（）。