集团公司战略风险管理办法(1).docx

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1、中国*保险股份有限公司战略风险管理办法第一章总则第一条 为加强中国*保险股份有限公司（以下简称“公 司“）战略风险管理，进一步完善全面风险管理体系，保证公司 各项业务的健康、可持续发展，根据保监会保险公司发展规划 管理指引、保险公司偿付能力监管规则（1 17号）、保险 公司风险管理指引（试行）、人身保险公司全面风险管理实施 指引等相关法律法规、集团公司风险管理相关规定以及中国 *保险股份有限公司全面风险管理办法（2015修订版），特制订 本办法。第二条 本办法所称“战略风险”，是指由于战略制定和 实施的流程无效或经营环境的变化，而导致战略与市场环境和公 司能力不匹配的风险。第三条本办法所称“战

2、略风险管理”，是指由公司董事 会、高级管理层和其他相关员工共同参与的，贯穿于战略制定、 实施等过程中，旨在识别、计量、监测和控制可能对公司造成负面影响的潜在事项，并在其风险容忍度内管理风险的、为公司目 标实现提供合理保证的全过程。第四条 公司战略风险管理的目标，是建立健全战略风险 管理体系，规范战略风险管理流程，采用积极的战略风险管理方 法和手段，努力实现适当战略风险水平下的效益最大化。第五条战略风险管理的原则：（一）一致性原则。公司在建立战略风险管理体系时，确保 风险管理目标与战略发展目标的一致性。（二）匹配性原则。公司在战略风险管理过程中，确保公司 资本水平与所承担的风险相匹配，所承担的风

3、险与收益相匹配。（三）全面性原则。公司战略风险管理渗透至公司各战略制 定环节，对每一类风险都全面认识、分析与管理。（四）持续优化原则。公司持续地检查和评估内外部经营管 理环境和竞争格局的变化及其对公司战略风险管理所产生的实质 影响，及时调整和优化风险管理政策、制度和流程。第六条 本制度适用于中国*保险股份有限公司总公司各 部门及各分支机构。第二章管理架构和职责分工第七条公司董事长领导发展规划工作。董事会是战略风 险管理的最高决策机构，承担公司战略风险管理的最终责任，其 职责包括：（一）确定战略风险管理的总体目标和基本政策。（二）审阅年度战略风险评估报告。（三）监督战略和政策的执行，确保战略风险

4、管理体系的有 效性。第八条 董事会下设发展规划委员会，其主要职责包括：（一）组织对发展规划进行可行性研究和科学论证，审批发 展规划方案，报董事会审议。（二）在发展规划的年末和规划期末，组织开展规划实施评 估工作，审批评估报告，报董事会审议。（三）安排涉及公司利益的重大改革事项研究，并提出建 议。（四）其他发展规划工作方面事项。第九条董事会风险管理委员会负责对战略风险进行独立 评估。第十条监事会对发展规划的制定、实施和评估等工作进 行内部监督，在年度会议上对发展规划实施情况进行审议并提出 监督意见。第十一条 总裁室根据董事会的授权，履行战略风险管理的具体职责，包括:（一）负责全面组织落实董事会做

5、出的关于战略风险管理的 各项决定。（二）负责制定公司战略风险管理政策，确保与公司资本实 力和能够承担的总体风险水平相一致。（三）负责明确战略风险管理的具体流程及相关岗位的职责 要求。（四）负责监督公司战略风险管理政策的执行情况，定期评 估战略风险管理政策、制度、流程的有效性。第十二条各部门、各分支机构是公司战略风险管理职能部门，按照以下职责分工履行公司战略风险管理职能。第十三条战略发展部是公司战略风险管理牵头部门，在战略风险管理中的职责如下：（一）基于公司战略风险偏好和容忍度，牵头建立战略风险 限额体系和监测指标体系，定期监测和计量战略风险。（二）根据监管要求及公司实际，牵头研究、开发和维护战

6、 略风险度量、分析和报告的方法、模型、工具。（三）定期监督检查各部门、各分支机构战略风险管理情 况。（四）定期评估公司战略风险，并向公司总裁室、风险合规 委员会、风险管理部及时报告公司战略风险管理状况。（五）及时监测现有和潜在战略风险的重大变化，发现重大 战略风险事项的，牵头制定与组织实施战略风险应急方案，并向 总裁室、风险合规委员会及董事会报告。（六）负责组织公司战略风险管理方面的培训，提高公司战 略风险管理水平。（七）其他战略风险相关职责。第十四条 人力资源部在战略风险管理中的主要职责包括：（一）制定及调整分支机构发展计划。（二）协调公司内外部机构，保证分支机构的顺利设立，为 发展规划的实

7、施提供保障。（三）组织对分支机构进行综合评价。（四）监督分支机构发展计划的执行情况。第十五条 公司各部门与各分支机构配合战略发展部开展 战略风险管理的具体工作。在战略风险管理中的主要职责包括：（一）配合落实战略风险管理相关政策。（二）提供战略制定需要的相关数据。（三）评估涉及本部门战略制定过程中内外部因素，包括外 部环境，战略制定科学性合理性，战略执行过程中风险，以及可 能导致战略风险的外部因素等。（四）配合开展其他战略风险相关管理工作。第十六条 风险管理部负责参与发展规划制定，对规划方 案进行独立性风险评估，负责将战略风险的监控纳入全面风险管 理工作中，并协助风险管理委员会监督公司战略风险的

8、管理状况 与风险水平。第十七条 监察审计部负责独立监督检查战略风险管理运 行体系有效性的执行情况。至少每年一次对战略风险管理体系各 个组成部分和环节运行的有效性进行独立的审查和评价，向董事 会报告，并跟踪检查改进措施的实施情况。第三章战略风险识别、分析与评价第十八条 公司从战略与环境、资源和能力等方面，对战 略制定、战略执行等方面的风险进行识别，评价战略风险。具体 评价内容包括但不限于：（一）战略制定的风险：重点评价规划要素的齐全、规划制 定的科学合理、未来的不确定性（主观认知偏差、环境的不确 定、信息准确性）等。（二）战略执行的风险：重点评价战略认知（各层级员工对 战略的认知和共识）；战略协

9、同（发展规划的分解落实、年度调 整与执行、分支机构资本等各方面资源变化）；战略控制（绩效 考核和激励有效性）等。（三）发展规划的合规性要求（规划审批流程、按时报送） 等。（四）其他相关要素。第十九条 当公司发生重大风险或者预期要发生重大风险 时，战略发展部应及时对可能发生的战略风险进行识别和评估。第四章战略风险控制第二十条 公司相关部门应按照中国*保险股份有限公 司发展规划管理办法所规定的责任和工作要求，切实承担发展 规划制定工作，防范发展规划制定偏差带来的战略风险。第二十一条 公司发展规划应在充分考虑公司的市场环 境、风险偏好、资本状况等因素的基础上制定，规划期一般为3 年或5年，规划包括战

10、略目标、业务发展、机构发展、偿付能力 管理、资本管理、风险管理、基础管理、保障措施等规划要素。第二十二条 公司明确发展规划的审核流程，保证发展规 划制定满足监管要求，有效控制发展规划制定过程中的风险。（一）董事会发展规划委员负责组织对发展规划进行可行性 研究和科学论证，形成发展规划建议方案报董事会审议。（二）发展规划建议方案应吸收主要股东和监事会意见，必 要时，可聘请中介机构和外部专家提供专业意见。（三）董事会审慎审议董事会发展规划委员会提交的发展规 划建议方案，确保公司发展规划科学、可行、完整。（四）公司在发展规划通过股东大会表决后，15个工作日内上报保监会。第二十三条 公司建立发展规划落实

11、、评估及调整机制， 由董事会发展规划委员会统筹负责，防范应对发展规划实施流程 无效或经营环境变化带来的战略风险，具体控制措施包括：（一）依据发展规划提出年度分解计划和落实措施，报董事 会和总裁室后实施。（二）定期收集和分析相关信息，对发展规划实施日常情况 开展监督检查，及时将有关情况报董事会和总裁室。（三）当宏观经济形势、金融行业政策、公司自身经营状况 发生重大变化时，提出发展规划调整建议，并报董事会审议。（四）加强对年度任务的落实情况考核，并将考核结果报董 事会相关专业委员会和公司经理层。（五）在发展规划的年末和规划期末，组织开展规划实施评 估工作，编制发展规划全面评估报告，评估报告内容中说

12、明保费 收入、总资产、利润率、偿付能力充足率、分支机构建设等重要 指标年度完成情况，并与规划目标进行差异分析，报董事会审 议。（六）当公司规划涉及资本金、业务规模、机构发展等重大 事项变更时，按照相关规定对发展规划进行调整，并向中国保监 会做出说明。（七）每年末根据分支机构建设情况对发展规划中的机构发展计划做出调整，并报送保监会。新设机构发生调整需在机构发 展计划中做出特别说明。第二十四条 监事会在年度会议上对发展规划实施情况进行审议并提出监督意见。第五章报告机制第二十五条 各部门、各分支机构应每季度结束后10日 内、每年度结束后20日内向战略发展部报送本部门职责范围内 的战略风险数据、信息和报告。各部门、各分支机构负责本部 门、本机构战略风险数据、信息和报告的真实性和准确性，并对 风险状况负责解释。公司战略发展部负责汇总各部门、各分支机构提交的战略风 险数据、信息和报告，每季度结束后15日内、每年度结束后1 个月内向公司风险管理部提交公司季度/年度战略风险评估报 告和战略风险指标相关数据、信息资料。第二十六条 公司战略发展部每年4月30日前向中国保 监会提交公司上一年度规划实施情况全面评估报告。第六章附则第二十七条 本办法由风险管理部负责解释与修订。第二十八条 本办法自印发之日起实施。