电大个人理财参考答案.docx

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1、第1大题是非题0分1 .（2分）期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法，还创造了新的衍生金融工具。r正确错误正确答案：正确2 . （2 分）个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。正确错误正确答案：错误n3 . （2 分）个人理财是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行管理的过程。r正确r错误正确答案：错误4 .（2分）外汇理财产品是指个人购买理财产品时的货币只针对自由兑换的外国货币，收益获取也以外 币币值计算。r正确错误正确答案：正确n5 .（2分）如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其 他要求。正确r计算性信息r2 .事实性信息r3

2、 .判断性信息r4 .推论性信息正确答案：2,3,406 .（5分）财务策划书的正文包括以下（）部分。r客户信息r客户要求r1. .免责声明r客户声明正确答案：3,4r-o7.（5分）境内外资银行在国内的理财产品种类（)o不保本的双货币存款r共同基金r保本的市场挂钩产品r结构性存款正确答案：1,3E8 . （5 分）从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有（）显著特点。1 .获利空间大2 .本金有保障3 .流动性差4 .对专业知识要求高 正确答案：123,4F9 .（5分）证券组合通常可以分为（）。r收益型证券组合r收入型证券组合r2. .增长型证券组合

3、r混合型证券组合正确答案：2,3,4P10.（5 分）证券投资基金按运作方式的不同可分为（）or封闭型投资基金r契约型投资基金r公司型投资基金r开放型投资基金正确答案：1,4r-o错误正确答案：错误106 .（2分）个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括客户的个人信息 和证券信息两大类。r正确q牖误正确答案：错误7 .（2分）个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。r正确错误正确答案：正确08 .（2分）境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂 钩结构性存款等类。正确错误正确答案：错误09 .

4、（2分）证券产品是指个人投资者可以投资理财的对象。正确厂错误正确答案：正确r-o债券的本质是债的证明书，不具有法律效力。r正确错误正确答案：错误F第2大题单选题0分1 .（3 分）（）是最具理论意义的财务估价方法。1 .风险调整贴现率法确定等价值法贴现现金流量计价法期权定价法正确答案：3D2 . （3 分）以下不属于个人银行理财产品的种类是（）o1 .证券理财产品2.人民币理财产品3 .外汇理财产品4 .卡类理财产品 正确答案：1r-o3.（3分）保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适（）, 并确定期限和金额。1 .保险公司2 .保险产品3 .受益人4 .

5、保险代理人正确答案：2n5 . （3 分）（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。1 .卡类理财产品2.人民币投资人民币收益理财产品外汇理财产品4 .人民币投资外币收益理财产品正确答案：4r-o5 .（3 分）关于财务策划评估，以下表述正确的是（ ）o1 .消极被动型的投资组合需经常监测与评估。2 .客户资本规模较大的，需经常监测与评估。3 .客户面临退休阶段，不需经常监测与评估。4 .宏观经济变化，不需要增加监测与评估。正确答案：2F 6 . （3 分）对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是（ ）o1 .保险2.信托3 .税收筹划4.代管正确答

6、案：1F7.（3分）贷款在未被机构和个人使用前，形成了机构和个人在银行的（ ）o1 .资产C2 .负债C3 .存款4 .贷款正确答案：3n8 .（3分）（）是多数银行理财产品收入的主要部分。C1 .手续费收入2 .贷款C3 .结算收入4 .银行利息收入正确答案：49.（3分）证券投资基金是一种（）的证券投资方式。1 .直接2.间接3 .视具体的情况而定4 .以上均不正确正确答案：2F 10.（3 分）股票类理财产品的收益主要来源于（）o利息收益和价差收益红利收益和价差收益1. .股利和资本损益利息收益和资本损益 正确答案：3第3大题多选题0分1 . （5 分）人才中产生。中国的财务规划师主要从（）r证券投资r投资咨询r1. .保险经纪r客户代表正确答案：12302. （5分）个人理财包括（）等内容。r个人房地产投资r个人艺术品投资r1. .个人银行、证券、保险、外汇理财r个人教育投资正确答案：123,43 . （5 分）投资者购买房产主要由于（）考虑。r对外出租r自己居住r1. .投机获利r减免税收正确答案：1,2,3,4n2. （5分）人民币理财产品具体可分为（ ）or人民币投资人民币收益理财产品r2 .外币投资人民币收益理财产品r3 .人民币投资外币收益理财产品r4 .外币投资外币收益理财产品正确答案：1,3r-o5 .（5分）个人财务规划师收集客户信息一般包括（