金融支持制造业企业高质量发展实施方案2-6-16.docx

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1、金融支持制造业企业高质量发展实施方案为强化金融对制造业企业赋能保障作用，特制定如下 政策措施。一、发挥银行信贷的融资主渠道作用（一）持续扩大制造业信贷规模。充分发挥好人民银 行碳减排支持工具、普惠小微贷款支持工具以及科技创新 再贷款等宏观货币政策精准滴灌作用，用足再贷款再贴现 额度，用好贷款投放奖励政策，鼓励金融机构加大贷款投 放力度，为制造业企业提供更多资金支持。对已建立信贷 关系企业摸清需求、应贷尽贷；对倍增工程等重点企业作 为信贷增长主力军，通过行业成长带动信贷增长，重点突 破，积极满足需求；对升规纳统企业，及时纳入营销范围, 对接需求，形成潜在增量；推动金融资源与产业资源对接, 通过链

2、主企业拓展信贷客户资源。鼓励建立差别化信贷支 持政策，将制造业企业列入信贷业务优先支持类，开通审 批绿色通道，力争制造业中长期贷款增速不低于各项贷款 增速，制造业贷款稳步提升。（二）合理匹配融资期限和产品。继续探索制造业企 业奖补账户质押贷款融资，用好政策为企业增信，满足其 短期资金需求。对于开发、建设周期较长的技改项目、研 发项目、平台建设项目等，借款期限要长短结合、灵活适 度，使融资周期与建设、开发周期相匹配。聚焦重点项目、 已开工项目及“倍增工程”等重点企业建设需求，积极匹 配以中长期贷款支持，各重点中资银行机构要力争实现本 行制造业中长期贷款增速不低于本行各项贷款增速。（三）降低制造业

3、企业综合融资成本。各银行机构要 将贷款市场报价利率（LPR）内嵌到内部定价环节，并将货 币、税收减免、财政奖补等政策红利向终端利率价格有效 传导，实现制造业贷款利率稳中有降。持续压降制造业企业应急转贷成本，政府性转贷引导基金贷款费率不高于0.04%/ 日。推动完善政府性融资担保体系，强化保费补贴机制落 地实施，引导政府性融资担保机构、再担保机构逐步将平 均担保费率降至1%以下。二、拓展制造业企业多元化融资方式（四）扩大制造业企业直接融资规模。用足用好推动 企业上市和上市公司规范运作工作专班机制，部门、区市 形成合力，帮助制造业企业解决上市过程中遇到的困难和 问题。持续开展资本市场培训专项行动，

4、提升企业家利用 多层次资本市场做大做强企业的意识。对制造业企业分行 业进行精准培训，增强资本市场服务基地功能，创新培训 方式。完善企业上市梯队培育机制，确保纳入重点拟上市 企业后备库的制造业类企业不少于200家。进一步加大对制 造业企业上市的奖补扶持力度，根据上市进程分阶段给予 奖补资金。推动建立17条工业领域重点产业链企业发债需 求清单，运用好央行创设的民营企业债券融资支持工具， 推动融资性担保公司积极对接，加强与中债增公司合作， 加大发债增信支持。（五）撬动创投风投资本投入制造业。建立集成电路、 新型显示、虚拟显示、人工智能等十大新型产业项目双向 路演对接平台，发挥资本公共平台、蓝海股权交

5、易平台等 投融资对接平台作用，开展专业化常态化路演活动。着重 鼓励创投风投机构投早投小投科技，争取年末私募基金管 理规模达1800亿元。发挥国有大企业和国有投资平台领投 作用，实施“产业基地+产业基金”，落实政府引导基金参 股基金1.1倍返投比例要求，鼓励政府投资基金投资制造业 优质企业。推动金融机构、创投机构对制造业科技型企业 建立投（保）贷联动，直接融资、间接融资相结合的综合 融资机制。（六）发挥保险的风险保障和战略投资作用。鼓励保 险公司积极开发支持制造业转型升级的特色保险产品，提 升风险保障水平。推进首台（套）重大技术装备保险试点 和新材料首批次应用保险试点，鼓励保险机构降低保险费 率

6、。丰富知识产权保险业务品种，推广中小科技企业贷款 保证保险。发挥好中长期出口信用保险的风险保障作用， 扩大覆盖面，实现大型成套设备出口融资应保尽保。建立 保险机构与重大项目信息共享机制，引导保险资金通过债 权、股权、基金、资产支持计划等多种形式为制造业企业 提供长期稳定资金支持。（七）支持融资租赁发挥融资融物功能。发挥人民银 行征信中心动产融资统一登记公示系统作用，高效实施动 产和权利担保统一登记制度，为动产质押融资提供便利。 支持制造业企业参与设立融资租赁公司，发挥融资租赁 “以租代售”功能，支持制造业企业扩大销售和出口。引 导融资租赁公司通过直接租赁和售后回租等方式，为符合 条件的制造业企

7、业实现设备更新改造、智能升级和盘活固 定资产提供服务。鼓励有条件的机构开展SPV设备租赁项目 创新。对符合条件的融资租赁公司开展的我市中小企业融 资租赁业务，给予不超过租赁额1%的奖补，最高奖励300万o三、提升重点领域制造业企业的金融服务质效（八）精准服务产业链强链延链补链。引导金融机构 对山东自贸试验区片区、上合示范区、军民融合示范区等 重大战略片区产业链企业提供信贷资源倾斜。鼓励金融机 构依托制造业供应链核心企业、“链主”企业，积极开展 商业票据保贴保兑、仓单质押贷款、应收账款质押贷款、 票据贴现、保理、国际国内信用证等各种形式的供应链金 融业务。充分发挥人民银行应收账款融资服务平台的公

8、共 服务功能，鼓励核心企业、“链主”企业通过应收账款融 资服务平台进行确权，减少应收账款确权的时间和成本， 为中小微企业应收账款融资提供便利，降低中小微企业成 本，为“链主”企业整合上下游配套企业提供金融支持。（九）强化对科技创新和技术改造的金融支撑。加大力度推动科技创新再贷款在落地实施，建立纳入再贷 款支持范围的企业“白名单”，相关商业银行要积极向总 行争取再贷款额度，增加信贷投放、降低融资成本，为科 技型企业提供高质量融资服务。积极开展知识产权质押登 记线上办理国家试点工作，探索知识产权金融便利化路径, 优化知识产权质押保险保费补贴办法，均等化年度补贴标 准，激励保险机构延长保险期限，推动

9、知识产权抵质押融 资扩面增量。加大技术改造的金融支持力度，用好技改专 项贷，鼓励银行机构主动对接工业技术改造项目库，发展 碳排放权、排污权、特许经营收费权等抵质押绿色信贷业 务，推动企业改造提升生产设备、生产工艺，实现内涵式 发展。（十）加大对制造业中小微企业纾困力度。做好普惠 小微贷款支持工具、支小再贷款等货币政策工具的落地实 施，落实好无还本续贷奖励政策，扩大中小微企业无还本 续贷规模。开展首贷户培植工作，推动小微企业融资扩面 增量降本，力争2022年首贷户数同比增长。设立贷款风险 补偿资金池，每年按照各银行机构对辖区内企业发放的普 惠型小微企业贷款净增量的1.5%,为银行机构计提风险补偿

10、 金，用于不良贷款置换或财政补助，确保全市普惠型小微 企业贷款增速高于各项贷款增速。四、完善政银企协同服务机制（十一）建立制造业企业“金融管家”融资服务机制。 推动金融辅导和金融管家扩容增效，将省、市级制造业“白名单”企业纳入金融辅导范围，在重点产业链主要承 载园区和协同发展区全面推进“金融管家”试点，内嵌产业“链长制”，配套提供政策宣导、融资咨询、投融资规 划、上市培训等服务。强化部门协作，聚焦制造业单项冠 军企业、“专精特新”小巨人、瞪羚企业、独角兽企业和 17条工业领域产业链重点企业等，建立先进制造业企业“白名单”，根据需要征集企业融资需求，组织金融机构 精准有效对接，疏通资金对接渠道。

11、建立贯穿企业全生命 周期的金融服务机制，在奖补补贴、普惠金融、流动资金 贷款、项目贷款、技改贷款、发债融资、创投风投、企业 上市等金融服务的各环节，建立项目共享、信息共享、资 源共享的联动机制，对制造业企业的整个生命周期做到自 动嵌入、卡位服务。（十二）深化金融服务信息支持平台作用。出台我市 信用信息在金融领域融合运用的指导意见，全方位推进信 用信息共享应用促进中小微企业融资和企业上市。深化金 融服务信息支持平台作用，提高“金企通”金融服务信息 平台、人民银行银企对接服务平台、信易贷、融资通等平 台辐射力，持续整合资源、深度挖掘数据资源价值，推动 平台互联互通，畅通融资供需信息沟通渠道。加大融

12、资政 策、融资产品的宣贯和推介，实现产业资源和金融资源高 效对接，力争年内各类金融服务平台撮合融资突破1000亿o（十三）加强制造业领域风险化解工作。服务动能转 换、转型升级，统筹做好疫情影响下制造业企业的精准纾 困和风险化解，鼓励各类债转股实施机构参与制造业企业 债转股，优先考虑对发展前景良好但遇到暂时困难的制造 业优质企业实施债转股，帮助其渡过难关。对扭亏无望， 已失去生存发展前景的“僵尸企业”，要加快市场出清。 加大不良贷款处置力度，各金融机构要积极争取总部核销 资源，各法人银行要将贷款核销资源重点向制造业企业倾 斜，盘活存量信贷资产，提高资金配置和使用效率。各区市落实属地责任，积极配合

13、金融机构做好辖区内制造业企 业不良贷款处置工作。五、保障措施（十四）加强组织领导。强化金融支持制造业企业高 质量发展联席机制，由市地方金融监管局牵头，会同市发 展改革委、市财政局、市工业和信息化局、市民营经济局、 人民银行中心支行、银保监局、证监局等部门统筹推进， 强化市区协同、部门协作和政银企联动，形成齐抓共管的 工作格局。各银行机构要完善工作机制，加强规划设计， 将各类金融政策落到实处。（十五）强化督导评价。推动建立全市银行机构服务 实体经济评价办法，将金融支持制造业工作情况列为落实 宏观信贷政策重点工作之一，在信贷政策导向效果评估中 加大对制造业贷款项目督导力度。强化评估结果运用，在 宏观信贷政策调控、地方政府竞争性资源存放、金融创新 和金融人才奖励等方面予以适当使用。