建筑工程综合项目施工风险管理与防范专项措施.doc

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1、建筑施工风险管理与防范办法摘 要：本文以建筑施工过程中安全风险为研究对象，将风险管理理念引入现行建筑施工安全管理工作中，以便能更好地对施工项目安全进行管理。由于现行施工安全管理是对每一种安全隐患进行平行管理，对于安全危险并没有风险高低区别，以至于经验局限性，项目管理人员没有足够精力放在存在有高风险安全隐约清查与解决上。这往往就会导致重大事故发生，对人命与财产导致巨大损失。本文一方面分别从风险定义、特性及分类、风险管理定义、产生和发展、建筑施工安全管理实行风险管理重要意义及风险管理模型系统建立过程和办法等几方面简介了风险管理基本内容。另一方面分析了建筑施工安全风险因素，总结了建筑施工安全风险类型

2、即危险源，建立了建筑施工安全风险辨认子系统风险管理模型，提出了建筑施工安全风险（危险源）辨认办法，并依照工程类型、施工阶段和危险源分布范畴，逐项辨认出了建筑施工工地常用危险源。再次对建筑施工安全风险进行了不安全因素分析，总结了建筑施工安全风险基本评价办法，重点简介了LEC评价法，最后建立了施工安全风险评价模型。最后本文阐述了建筑施工安全风险控制原则、基本办法、重大危险源防治及风险控制详细办法，提出了实行建筑施工安全管理模式创新规定。核心词：建筑施工；风险管理；防范办法Construction risk management and preventive measuresABSTRACT：Thi

3、s research topic starts construction to the building process in the safe risk carries on the research，lead the principle that risk manage into the current building start construction the safety management work，in order to can carry on the management to the safety of the construction item bitterly. B

4、ecause the current construction safety management is ambiguous to carry on the parallel management to each safety，having no high and low distinction of risk for the safe danger，with as for the experience shortage，item the manager has no enough energy to put in the safety that exist to have the high

5、risk checking ambiguously with handle。 This usually will cause the occurrence of the important trouble；result in the huge loss to the human life and property.First. Distinguish from the risk of the definition，creation and developments of the definition，characteristic and classification，the risk mana

6、gement，the safe management of construction of building practice the important meaning and risks that risk management the several aspects such as process and method etc. that the model system establishment introduced the risk management of basic contents.Second .Analyzing the building to start constr

7、uction safe risk factor，tallied up the building to start construction safe risk of namely dangerous source of type，built up the building to start construction the safe risk identifies the risk management model of the sub-system，putting forward the building to start construction the safe risk(dangero

8、us source)identifies the method，and distribute the scope according to the engineering type，the construction stage and dangerous source，pursuing the item to identify familiar and dangerous source of the building construction workplace.Third. Starts construction to the building the safe risk carried o

9、n the analysis of the insecurity factor，tallying up the building to start construction the basic evaluation method of the safe risk，the point introduced the LEC evaluation method ,building up to start construction finally the safe risk evaluation mode.Last. Discuss the prevention and cure of the pri

10、nciple，basic method ，important and dangerous source and concrete measure of the risk controls of the risk control that discussed the building construction safety. Put forward the implement building the construction safety manages the mode of creative request.Keywords：building construction；risk manag

11、ement；preventive measures目录1绪论11.1课题背景11.2课题意义11.3国内外风险管理研究状况21.4 本文重要内容32公司风险管理理论概述42.1风险定义、特性及分类42.2风险管理定义、产生和发展52.3建筑施工实行风险管理重要意义62.4风险管理模型系统建立过程和办法72.4.1风险辨认与预测82.4.2风险评估与分析112.4.3风险处置133建筑施工安全风险辨认163.1建筑施工安全风险因素163.2建筑施工安全风险辨认办法173.2.1建筑施工安全风险辨认子系统风险管理模型173.2.2建筑施工安全风险（危险源）辨认详细办法193.2.3建筑施工安全风险

12、辨认成果193.3建筑施工安全风险类型(危险源)203.3.1施工场合重大危险源203.3.2施工场合及周边地段重大危险源214建筑施工安全风险分析及评价224.1建筑施工安全风险分析224.1.1人不安全因素224.1.2物不安全因素224.1.3详细风险分析224.2建筑施工安全风险评价办法244.2.1建筑施工安全风险评价基本办法244.2.2建筑施工安全风险LEC评价法244.3建筑施工安全风险评价模型建立274.3.1风险表达办法274.3.2事故发生也许性和后果严重限度合成284.3.3风险级别拟定285建筑施工安全风险控制与防范办法305.1建筑施工安全风险控制305.1.1建筑

13、施工安全风险控制原则305.1.2建筑施工安全风险控制办法305.1.3建筑施工安全重大危险源控制315.2.建筑施工风险防范办法325.2.1建筑施工风险防范重要意义325.2.2建筑施工风险防范研究325.2.3建筑施工风险防范面临困难335.2.4建筑施工风险防范办法345.3施工现场防范办法355.3.1安全管理机构355.3.1.1项目部安全管理机构355.3.1.2班组安全管理355.3.1.3安全检查355.3.2安全教诲365.3.3劳动防护365.3.3.1对洞口安全防护365.3.3.2临边处安全防护375.3.4现场管理375.3.5安全生产管理制度375.3.6安全技术

14、管理386结论39参照文献401绪论1.1课题背景随着国内改革开放不断进一步，给建筑施工公司带来了巨大商机。建筑业规模得到了长足发展，获得了丰硕成果，与此同步也发生了大量安全事故，据建设部发布，全国共发生房屋建筑、市政工程施工安全和在建工程质量安全事故3042起、死亡3905。导致建筑业安全事故频发因素十分复杂，除了建筑施工活动高空、交叉作业多，施工过程易受自然环境影响等客观因素外，还和国内建筑业当前竞争过度激烈，施工公司利润水平较低，安全投入局限性，建筑工人（80%为民工）文化素质低、安全意识、维权意识较差等因素密切有关！减少事故发生，保护国家财产和人民生命安全始终是建筑业一件大事，开展对建

15、筑施工安全生产风险管理研究是建筑行业必然规定。风险管理是近才发展起来一门综合性边沿科学，是解决由不拟定性产生各种问题一整套办法。作为项目管理者，要想成功地管理项目，就必要成功地管理项目各种风险。施工安全风险，作为项目最重要风险之一必要对其进行有效管理。只有对所进行建筑施工中安全风险分析清晰，并有侧重点地管理好风险，分清轻重缓急，研究出防范风险办法，把风险损失降到最低限度，从而使施工项目得以顺利实行。本文以安全系统工程中危险源理论作为基本，依照风险管理程序，对建筑施工安全进行风险管理研究。建筑施工是多工种、多环节联合伙业，具备建筑产品多样性，施工流动性、综合性、作业条件多重性，劳动强度繁重性和施

16、工现场设施暂时性特点，致使建筑施工中潜在着比普通行为更大危险性和不安全因素。在施工中由于安全管理不善，对各种安全风险结识局限性而引起各种重大安全事故层出不穷。这此事故产生必然导致如下重大损失：人员、财产损失；建筑生产中断，生产效率减少，直接影响施工公司经济效益；事故发生亦会导致极其恶劣社会影响，损坏公司名誉，影响施工公司持续发展。由此可见施工安全风险管理成为建筑施工公司“瓶颈”，需要引起注重。1.2课题意义随着建筑管理体制改革进一步推动，建筑施工建设已经由过去财政拨款转变为银行贷款，施工项目建设逐渐呈现多元化方向发展。因而，在开展建筑施工过程中，风险就会在一定限度存在。而在国内建筑施工领域，风

17、险管防范才刚刚起步依然比较年轻，在开展过程中不可避免地存在这样那样问题。如何对建筑施工中面临风险进行有效防范，显得十分重要与核心。进行有效风险防范，既可强化风险防范意识，进行风险分析与控制，又可加强对施工建设面临风险再结识，掌握建筑施工各个阶段利弊，理解风险影响制约限度，尽量减少和控制风险。尚有助于建筑施工单位把握机遇、瞄准时机，及时有效地进行风险防范。此外，进行风险防范管理，还可以促使建筑施工人员分析、研究风险管理数据资料，不断积累经验，以便加强和改正建筑施工项目管理，不断增强防范风险能力，提高建筑施工整体能力。本课题研究目是以事故至因理论和风险管理理论为指引，结合施工公司安全管理现状，分析

18、施工中潜在方式显现对安全生产经营有重大影响风险因素，并讨论致使施工中发生各类安全事故成因机制，构建公司施工安全风险管理系统。1.3国内外风险管理研究状况风险管理产生于20世纪五六十年代西方社会战后重建过程中。在这期间，欧美兴建了大批能源、水利水电、煤炭等，由于投资大、工期长、技术复杂以及宏观和微观环境不拟定性，使得在成本、质量、进度管理等方面要面对诸多风险因素，于是风险管理概念就应运而生。在20世纪70年代，欧美国家有关学者，重要研究了业主与承包商在合同中风险责任问题。20世纪80年代，随着风险分析与管理技术发展，风险管理研究领域扩展到建筑施工立项决策、工程保险、地质及环境不拟定性风险分担、费

19、用超支风险、工期延误中责任问题、技术风险、构造设计风险分析等。这一时期研究特点是针对某一风险进行单一分析，研究办法重要以概率论为基本。这一时期对风险来源也有所摸索，但整体来说缺少系统性和普遍合用性。20世纪90年代以来，由于风险问题受到全世界关注，人们越来越结识到随着项目建设规模不断扩大，建筑施工风险对投资目的、进度目的、质量目的等会产生巨大影响。因而，在这几年中，对建筑施工风险研究异常活跃，在对建筑施工风险继续进一步研究同步，有学者已经开始对风险管理进行归类、总结并提出系统风险管理概念。国内对建筑施工风险管理方面研究起步较晚，与西方发达国家相比，尚有一定距离，“风险”一词最早由周士富提出，1

20、987年清华大学郭仲伟专家风险分析与决策一书出版标志着风险管理研究开始。此后，关于学者和专家对风险分析进行了广泛研究，但大某些理论体系还停留在郭专家最初提出体系基本上。近几年，国内才开始建筑施工风险管理研究工作，有学者著书详细简介欧美先进风险管理理论办法，增进了国内对风险管理关注。也有学者对承包风险和投资风险进行了研究，在引进和推广工程保险制度等方面做了大量工作。针对国内国情建筑施工风险管理研究，是以三峡工程、小浪底工程等一系列大型水利工程风险及可行性研究为契机发展起来。由国家科委主持国家重点科技公关项目“三峡工程重点科学技术研究”中，安排了三峡工程风险研究。从1987年-1996年，天津大学

21、管理学院“三峡工程研究”课题组承担了三峡工程风险研究，在国内一方面对大型建筑工程进行风险分析与评估。国内工程有诸多大型建筑工程中已经成功应用风险管理办法，并带来良好效益。总体来讲，国内现阶段建筑施工风险管理研究还处在一种学习和探讨阶段，如何建立适合国内特点建筑施工风险管理体系尚无定论，各种适合国内建筑公司采用风险管理办法也在不断摸索、补充和完善中。1.4 本文重要内容本研究课题是对建筑施工过程中安全风险进行研究，将风险管理理念引入现行建筑施工安全管理工作中，以便能更好地对施工项目安全进行管理。由于现行施工安全管理是对每一种安全隐约进行平行管理，对于安全危险并没有风险高低区别，以至于经验局限性，

22、项目管理人员没有足够精力放在存在有高风险安全隐约清查与解决上。这往往就会导致重大事故发生，对人命与财产导致巨大损失。本文研究重要内容如下：第一章为绪论。重要讲述了选题背景、选题意义、国内外风险管理研究状况。第二章分别从风险定义、特性及分类、风险管理定义、产生和发展、建筑施工安全管理实行风险管理重要意义及风险管理模型系统建立过程和办法等几方面简介了风险管理基本内容。第三章为建筑施工安全风险辨认，分析了建筑施工安全风险因素，总结了建筑施工安全风险类型即危险源，建立了建筑施工安全风险辨认子系统风险管理模型，提出了建筑施工安全风险（危险源）辨认办法，并依照工程类型、施工阶段和危险源分布范畴，逐项辨认出

23、了建筑施工工地常用危险源。第四章对建筑施工安全风险进行了不安全因素分析，总结了建筑施工安全风险基本评价办法，重点简介了LEC评价法，最后建立了施工安全风险评价模型。第五章阐述了建筑施工安全风险控制原则、基本办法、重大危险源防治及风险控制详细办法。第六章为结论2公司风险管理理论概述2.1风险定义、特性及分类简朴地说，风险（RISK）是指损失发生不拟定性，它是不利事件或损失发生概率及其后果函数，用数学公式表达为：R=f（P，C），其中R表达风险， P表达不利事件发生概率，C表达该事件发生后果。风险是人们因对将来行为决策及客观条件不拟定性而也许引起后果与预定目的发生各种负偏离综合。普通要全面理解风险

24、含义，应注意如下几点：第一，风险是与人们行为相联系，这种行为概括个人行为，也涉及群体或组织行为。不与行为联系风险只是一种危险。而行为受决策左右，因而风险与人们决策关于；第二，客观条件变化是风险重要成因，尽管人们无力控制客观状态，却可以结识并掌握客现状态变化规律性，对有关客现状态作出科学预测，这也是风险管理重要前提；第三，风险是指也许后果与个体发生负偏离，负偏离是各种各样，且重要限度不同，而在复杂现实经济生活中，“好”与“坏”有时很难截然分开，需要依照详细状况加以分析；第四，尽管风险强调负偏离，但实际中必定也存在正偏离。由于正偏离是人们渴求，属于风险收益范畴，因而在风险管理中也应予以注重，以它勉

25、励人们敢于承担风险，获得风险收益。建筑施工安全管理风险具备如下特点：第一，风险存在客观性和普遍性。作为损失发生不拟定性，风险是不以人们意志为转移并超越人们主观意识客观实在，并且在项目全寿命周期内，风险是无处不在、无时没有。这些阐明为什么虽然人类始终但愿结识和控制风险，但直到当前也只能在有限空间和时间内变化风险存在和发生条件，减少其发生频率，减少损失限度，而不能也不也许完全消除风险。第二，某一详细风险发生偶尔性和大量风险发生必然性。任一详细风险发生都是诸多风险因素和其她因素共同作成果，是一种随机现象。个别风险事故发生是偶尔、杂乱无章，但对大量风险事故资料观测和记录分析，发现其呈现出明显运动规律，

26、这就使人们有也许用概率记录办法及其她当代风险分析办法去计算风险发生概率和损失限度，同步也导致风险管理迅猛发展。第三，风险可变性。这是指在项目整个过程中、各种风险在质和量上变化，随着项目进行，有些风险会得到控制，有些风险会发生并得到解决，同步在项目每一阶段都也许产生新风险。特别是大型项目中，由于风险因素众多，风险可变性更加明显。第四，风险多样性和多层次性。大型项目周期长、规模大、涉及范畴广、风险因素数量多且种类繁杂致使大型项目在全寿命周期内面临风险各种各样，并且大量风险因素之间内在关系错综复杂、各风险因素之间并与外界因素交叉影响又使风险显示出多层次性，这是大型项目中风险重要特点之一。依照不同需要

27、，从不同角度，按不同原则，可以对风险进行不同分类。其目在于理论上便于研究，实务上便于依照不同类别风险采用不同管理方略。按风险潜在损失形态可将风险分为财产风险、人身风险和责任风险；按风险事故后果可将风险分为纯粹风险和投机风险；按风险产生因素可将风险分为静态风险和动态风险；按风险波及范畴可将风险分为特定风险和基本风险；按损失产生因素可将风险分为自然风险和人为风险；按风险作用对象可将风险分为微观风险和宏观风险；按风险能否解决可将风险分为可管理风险和不可管理风险。2.2风险管理定义、产生和发展所谓风险管理（Risk Management）是指经济单位对也许遇到风险进行预测、辨认、评估、分析，并在此基本

28、上有效地处置风险，以最低成本实现最大安全保障科学管理办法。要对的理解上述定义，就应注意如下几点：第一，风险管理主体是经济单位，即个人、家庭、公司或政府单位。由此可知，风险管理这个概念外延很大；第二，风险管理是由风险预测、辨认、评估、分析、处置等环节构成，是通过筹划、组织、指引、控制等过程，通过综合、合理地运用各种科学办法来实现其目的；第三，风险管理以选取最佳管理技术为中心，要体现成本效益关系；第四，风险管理目的是实现最大安全保障；第五，人们普通所说风险管理是狭义风险管理，即专指公司风险管理。人们在一切社会经济活动中，面临着各种各样风险。从总体上看，风险是一种客观存在，是不可避免，并且在一定条件

29、下还带有某些规律性。因而，人们只能把风险缩减到最小限度，而不也许将其完全消除。这就规定社会经济各部门、各行业积极地结识风险，积极管理风险，有效地控制风险，把风险减至最低限度，以保证社会生产和人民生活正常进行。正是在这样背景下，随着生产力和科学技术不断发展，风险管理作为系统科学产生于本世纪初西方工业化国家。风险管理问题最先来源于第一次世界大战后德国。1931年美国管理协会一方面倡导风险管理，并在后来若干年里，以学术会议及研究班等各种形式集中探讨和研究风险管理问题。风险管理问题逐渐得到了理论探讨和某些大公司初步实践，但风险管理问题真正在美国工商公司中引起足够注重并得到推广则始于50年代。1963年

30、，美国出版公司风险管理一文，引起欧美各国普遍注重。此后，对风险管理研究逐渐趋向系统化，专门化，使风险管理成为公司管理中一门独立学科。在西方发达国家，各公司中都相继建立风险管理机构，专门负责风险分析和解决方面工作。美国还成立了全美范畴风险研究所和美国保险与风险管理协会等专门研究工商公司风险管理学术团队，拥有3500多家大型工商公司为会员。风险管理协会建立和风险管理教诲普及，表白风险管理已渗入到社会备个领域。美国风险与保险管理协会（RIMS）和美国风险与保险协会（ARIS）是美国最重要两个风险管理协会。1978年日本风险管理协会（JRMS）成立。英国建立有工商公司风险管理与保险协会（AIRMIC）

31、。风险管理方面课程及论著数量大增。70年代中期，全美大多数大学工商管理学院均普遍开设风险管理课。美国还设立了ARM（Associate in Risk Management）证书，授予通过风险管理资格考试者。协会活动为风险管理在工商公司界推广、风险管理教诲普及和人才培养诸方面作出了突出贡献，增进了全球性风险管理运动发展。1983年在美国风险与保险管理协会年会上，云集纽约各国专家学者，讨论并通过了“101条风险管理准则”，作为各国风险管理普通原则。这标志着风险管理已达到一种新水平。1986年10月在新加坡召开风险管理国际学术讨论会表白，风险管理运动已经走向全球，成为全球范畴国际性运动。2.3建筑

32、施工实行风险管理重要意义随着科技飞速发展和人们生活节奏不断加快，社会环境瞬息万变，各大型工程项目所涉及不拟定因素日益增多，面临风险也越来越多，风险所致损失规模也越来越大，这些都促使科研人员和实际管理人员从理论上和实践上注重对工程项目安全管理风险管理。世界项目管理大会把对项目风险管理作为大会四大主题之一，以及各种期刊上关于项目风险管理论文不断增长，都表白人们已极为注重对项目风险管理理论研究。在实践上，现已涌现出不少新一代面向项目公司项目型公司，国外甚至还浮现了专门从事风险管理工作所谓风险管理公司。但涉及详细建筑施工安全面风险管理内容不是诸多。近来，国内基本设施建设得到了迅速发展，使许多长期困扰经

33、济发展瓶颈问题明显得到缓和，拉动了有关产业迅速增长，对国民经济起到了重要推动作用。当前在实行全过程安全管理中，有一种环节往往被忽视或不注重，这就是风险管理。当前项目风险管理还只侧重于项目后期，在项当前期之因此没有进行风险管理，一方面是由于国家项目管理程序中没有风险分析这某些，另一方面就是业主不注重，没故意识到风险分析能使可行性研究更进一步，可以克服片面性，有助于项目科学决策。工程项目从立项到运营都存在着风险，对项目全过程实行风险管理，可为项目创造安静、稳定工作环境。风险管理是项目管理不可缺少一某些，是近才发展起来一门综合性边沿科学，是解决由不拟定性产生各种问题一整套办法。风险管理重要涉及技术风

34、险、设备质量风险、可靠性工程问题、采矿、设备维护与更新、自动仪表可靠性分析、金融和经济决策等领域，而应用到项目管理是近十几年才兴起。迄今为止，国内某些研究成果大多是针对某一详细风险研究，如“三峡工程投资风险分析及其理论与办法研究”、“投资项目中汇率风险分析理论与办法研究”等，而缺少对项目风险系统研究。而作为项目管理者，要想成功地管理项目，就必要成功地管理项目风险，即应研究项目发展各个阶段也许浮现各种风险，并要有侧重点地管理好风险，分清轻重缓急，研究出防范风险办法，把风险损失降到最低限度，从而使项目得以顺利实行，使其发挥最大投资效益。对当代工程项目安全管理迫切需求加强风险管理，这重要体当前如下三

35、个方面：第一，风险管理办法不断改进及其在西方工业国家成功应用吸引了许多项目组进行自身风险管理。一方面，风险管理以对风险预测、辨认、评估和科学分析为基本，为管理人员运用各种对策最佳组合对风险进行全面、合理地处置提供了也许性，是当代管理风险一种科学而直接办法；另一方面，风险管理克服了那种老式以保险为单一手段处置风险局限性，综合运用各种控制风险办法，并使解决风险办法日益完善，这些都使得越来越多项目组自觉地争相采用风险管理办法。第二，保险局限性规定各项目组加强自身风险管理。一方面，保险业只承办纯粹自然灾害和意外事故所致损失保险，并且只承办其责任项下业务，其他损失不属理赔范畴，保险人均不补偿；另一方面，

36、保险业务扩展不能与生产发展完全同步，保险条款难以全面反映新风险存在和发生也许性；再次，各项目组负责保险管理人员更理解本行业内外环境，也许比保险人制定和实行更有效解决方案；最后，保险单中许多条款都给项目组不利条件。因而，各项目组不能完全依托保险解决风险问题，必要实行自身内部风险管理。第三，风险管理是各项目组内在规定。由于科技飞速发展及其在社会生产各方面广泛应用，从而使各种风险因素及风险发生也许大大增长，并且扩大了风险事件导致损失规模，这就对各项目组所承担责任提出了更高管理规定，使风险管理各种手段倍受青睐。近些年，国内有些科研人员对风险分析理论作过某些探讨，但未对风险管理作进一步研究，特别未对建筑

37、施工安全风险管理未作进一步探讨和研究。2.4风险管理模型系统建立过程和办法整个风险管理过程是一种闭环系统，随着风险处置筹划实行，风险会浮现许多变化，这些变化信息可及时反馈，风险预测和辨认者就能及时地对新状况进行风险评估和分析，从而调节风险处置筹划并实行新风险处置筹划，这样循环往复，保持风险管理过程动态性就能达到风险管理预期目。风险辨认风险监控风险量化应对筹划图2.1 风险管理过程表2.1 风险管理过程中所使用工具、办法风险管理环节所使用工具、办法风险辨认头脑风暴法、面谈、Delphi法、核对表、SWOT技术风险量化风险因子计算、PERT预计、决策树分析、风险模仿风险应对筹划制定回避、转移、缓和

38、、接受风险监控核对表、定期项目评估、挣值分析2.4.1风险辨认与预测对项目也许面临风险进行预测和辨认是风险管理基本。项目风险预测与辨认要回答如下问题：项目中有哪些潜在风险因素？这些风险因素会引起什么风险？这些风险严重限度如何？简朴地说，项目风险预测和辨认就是要找出风险之所在和引起风险重要因素，并对其后果作出定性预计。项目风险预测和辨认是对项目进行风险管理重要一步，但常被人们忽视，以致夸大或缩小了项目中风险范畴、种类和严重限度，从而使对项目风险评估、分析和处置发生差错，导致不必要损失。风险辨认：辨认风险一方面要对风险因素进行分解，构成风险构造层次图，然后运用反向思维把不利因素找出来，从反向角度来

39、论证，最后，通过对项目进行后评估不断积累经验，加强风险辨认精确性，是项目风险管理第一步，也是最重要一步。这一阶段重要侧重于对风险定性分析。风险辨认应依照风险分类，从风险产生因素入手。风险辨认过程分三个环节：确认不拟定性客观存在；建立风险清单；进行风险分类。进行风险别识时，风险管理者不但要辩认所发现或推测因素与否存在不拟定性，并且要确认这种不拟定性是客观存在。只有符合这两个条件因素才可以视做风险。将辨认出风险一一列出，就建立了风险清单。建立风险清单必要客观、全面，特别是不能漏掉重要风险。将风险清单中风险进行分类，可使风险管理者更彻底地理解风险，管理风险时更有目性、更有效果，并为下一步评估风险做好

40、准备。风险分类见表2.2。表2.2 风险分类表风险分类根据详细风险按照导致后果纯风险、投机风险按照分布状况国别风险、行业风险按照控制限度不可避免风险、可转移风险、有利可图投机风险按照与否可管理可管理风险、不可管理风险按照影响范畴局部风险、总体风险按照导致风险因素自然风险、社会政治风险、经济风险、技术风险、其她风险风险估测：把风险定义为不利事件发生也许性，可见风险大小与浮现不利成果概率大小成反比。但仅以实际成果概率大小来衡量决策风险大小是不够科学，事实上决策风险大小，还与它也许成果概率分布密集限度有很大关系。普通可以用原则离差和变异系数来描述概率分布密集限度，项目风险估测也就是先计算出某一指标盼

41、望值，然后再计算其原则离差和变异系数，详细计算如下：E=式中：E-损益盼望值；Ei与第i种状况相联系损益指标值；Pi-第i种状况发生概率。CV=/E式中：CV-变异系数。变异系数越大，该方案相对风险就越大；-原则差。原则差越小，概率分布就越密集，关于方案风险性越小。对项目风险进行预测和辨认办法诸多，当前惯用有：德尔菲办法（DelphiMethod）、头脑风暴法（Brainstorming）、情景分析法（Scenarios Analysis）等。德尔菲办法又称专家调查法，它来源于本世纪40年代末期，最初由美国兰德公司（Rand Corporation）一方面使用，不久就在世界上盛行起来，当前此法

42、应用已遍及经济、社会、工程技术等各领域。用德尔菲办法进行项目风险预测和辨认过程是由项目风险小组选定与该项目关于领域和专家，并与这些恰当数量专家建立直接函询联系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整顿，再匿名反馈给各位专家，再次征询意见。这样重复通过四至五轮，逐渐使专家意见趋向一致，作为最后预测和辨认依照。在运用此法时，规定在选定专家之间互相匿名，对各正反映进行记录解决并带有反馈地征询几轮意见，通过数轮征询后，专家们意见相对收敛，趋向一致。国内在70年代引入此法，已有不少项目组采用，并获得了比较满意成果。所谓头脑风暴法，就是以专家创造性思维来获取将来信息一种直观预测和辨认办法。此法是由美国人奥斯

43、本于1939年首创，从50年代起就得到了广泛应用。头脑风暴法普通是在一种专家小组内进行人以“宏观智能构造”为基本，通过专家会议，发挥专家创造性思维来获取将来信息。这就规定主持专家会议人在会议开始时发言应能激起专家们思维“灵感”，促使专家们感到急需回答会议提出问题，通过专家之间信息交流和互相启发，从而诱发专家们产生 “思维共振”，以达到互相补充并产生“组合效应”，获取更多将来信息，使预测和辨认成果更精确。国内70年代末开始引人头脑风暴法，不久就受到关于方面注重和采用，按照头脑风暴法来组织专家预测和辨认会议。情景分析法是由美国SHELL公司科研人员Pierr Wark于1972年提出。它是依照发展

44、趋势多样性，通过对系统内外有关问题系统分析，设计出各种也许将来前景，然后用类似于撰写电影剧本手法，对系统发展态势作出自始至终情景和画面描述。当一种项目持续时间较长时，往往要考虑各种技术、经济和社会因素影响，对这种项目进行风险预测和辨认，就可用情景分析法来预测和辨认其核心风险因素及其影响限度。情景分析法对如下状况是特别有用：提示决策者注意某种办法或政策也许引起风险或危机性后果；建议需要进行监视风险范畴；研究某些核心性因素对将来过程影响；提示人们注意某种技术发展会给人们带来哪些风险。情景分析法是一种合用于对可变因素较多项目进行风险预测和辨认系统技术，它在假定核心影响因素有也许发生基本上，构造出多重

45、情景，提出各种将来也许成果，以使采用恰当办法防患于未然。情景分析法从70年代中期以来在国外得到了广泛应用，共产生了某些详细办法，如目的展开法、空隙弥补法、将来分析法等，某些大型跨国公司在对某些大项目进行风险预测和辨认时都陆续采用了情景分析法，因其操作过程比较复杂，当前此法在国内详细应用还不多见。关于项目风险预测和辨认理论和办法，还远没有达到完善地步，还需人们进一步研究。2.4.2风险评估与分析对风险进行评估和分析就是在前期预测和辨认基本上，建立问题系统模型，对风险因素影响进行定量分析，并估算出各风险发生概率及其也许导致损失大小，从而找到该项目核心风险，为重点处置这些风险提供科学根据，以保障项目

46、顺利进行。风险评估是指采用科学办法将辩识出并经分类风险据其权重大小予以排队，为有针对性、有重点地管理好风险提供科学根据。风险评估对象是项目所有风险。在该模型中，采用层次分析法（简称AHP法）进行风险评估。通过风险评估，该模型将风险分为如下几种级别：级严重风险0。1权重1级普通风险0。01权重0。1级轻微风险0权重0。01对于以上不同级别风险，业主应予以不同限度注重。特别是对于被评估为级严重风险，应进一步分析，给出相应控制办法；对于被评估为级普通风险，应给以足够注重；对于被评估为级轻微风险，予以普通管理即可。 为了理解风险精确状况和确切根源，特别是级风险，尚需对其进行深刻分析。风险分析是指应用各

47、种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合方式解决不拟定性过程。风险分析有定量分析(涉及敏感性分析、概率分析、决策树分析、影响图技术、模糊数学法、CIM模型等)和定性分析(涉及幕景分析法、专家调查法、层次分析法等)两种办法。上述几种风险分析办法各自均有优、缺陷。因而，风险分析办法必要与使用这种办法模型和环境相适应，没有一种办法适合于所有风险分析。因而详细分析某一风险时，应详细问题详细分析。此外，风险分析是协助风险管理者管理风险一种工具，它并不能代替风险管理者判断，因此，风险管理者还应辨证地看待风险分析成果。风险分析就是以风险估测三个参数为基本，对详细项目评价模式进行恰当数学解决，使之能反映风险因

48、素过程。项当前期工作，即项目可行性研究中，评价模式为计算项目净现值、内部收益率、投资回收期等评价指标。风险分析也就是在这些评价指标中加入风险因素。工程可行性研究报告中涉及不拟定性分析，不拟定性分析不等于风险分析。不拟定性是指人们在事先只懂得所采用行动所有也许后果，而不懂得它们浮现也许性，或者两者均不懂得，只能对两者做些粗略预计。不拟定性是难以计量。风险是指给行为主体带来失败、损失后果也许性以及每种后果浮现也许性大小。风险是有概率可以计量。普通在可行报告中只对投资及效益进行敏感性分析，敏感性分析只能告知某种因素变动对经济指标影响，并不能告知这种影响也许性有多大，如果对各因素发生某种变动概率，事先可以客观地或主观地给出，就可以借助风险分析协助决策。对项目进行风险评估和分析办法诸多，如Monte Carlo模仿法，筹划评审技术PERT（Program Evaluation and Review Techniques），主观概率法（SubjectivProbabilit