2023年中级经济师之中级经济师金融专业通关题库(附带答案).docx

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1、2023年中级经济师之中级经济师金融专业通关题库（附带答案）单选题（共35题）1、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取 佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】A2、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】A3、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票， 可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价 对象的是（）。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者C.平衡国际收

2、支D.促进经济增长【答案】D28、在我国的债券回购市场上，回购期限是（）。A. 1个月以内B. 3个月以内C. 6个月以内D. 1年以内【答案】D29、金融租赁公司以收取租金为条件。按照用户企业要求，向该企业指定的出 卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】A30、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息【答案】D31、下列不属于金融互换的是（）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】B32、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元

3、人民币的自然人、法人或者依 法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财 产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近 三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近 三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】D33、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小丁负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】D34、如果某债券面值为100元，本期获得的

4、利息（票面收益）为8元，当前市 场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）。A. 4%B. 5%C. 8%D. 10%【答案】C35、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】A多选题（共20题）1、世界金融创新的背景包括（）。A.世界经济危机的爆发B.欧洲货币市场的兴起C.国际货币体系的改变D.石油危机与石油美元的回流E.国际债务危机【答案】BCD2、按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为()。A.交换发盘B.

5、现金购股C.要约收购D.管理层收购E.现金购资产【答案】B3、我国利率市场化改革的总体思路包括()。A.先外币、后本币B.先贷款、后存款C.先本币，后外币D.先存款、后贷款E.先大额、长期，后小额、短期【答案】AB4、欧洲银行同业拆借市场品种有()A.隔夜存款B.隔日存款C.定期存款5、在金融工具四个性质之间，存在反比关系的有()。A.期限性与收益性B.期限性与风险性C.流动性与收益性D.期限性与流动性E.收益性与风险性【答案】CD6、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该 发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产 品交易。A.进行持续期

6、管理B.对借款人进行信用的“5C”、“3C”分析C.建立审贷分离机制D.保持负债的流动性【答案】BC7、货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题。货币政策最终目标之间的矛 盾性是指()。A.经济增长与充分就业之间的矛盾B.经济增长与国际收支平衡之间的矛盾C.国际收支平衡与充分就业之间的矛盾D.经济增长与稳定物价之间的矛盾E.国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾【答案】BCD8、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧 缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域， 制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产 品一下子就失去

7、了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.调低利率B.提高利率C.中央银行在公开市场卖出国债D.中央银行在公开市场购入国债【答案】AD9、下列金融机构中，由中国证券交易委员会负责监督管理的有()。A.保险公司B.证券经营机构C.期货经营机构D.信用合作社E.证券投资基金管理公司【答案】BC10、金融抑制指金融市场受到不适当的限制和干预，其主要表现有()。A.货币管制B.利率管制C.汇率管制D.业务管制E.从业人员准入管制【答案】BC n、根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素 是()。A.违约风险B.流动性C.所得税D.交易风险E.系统性风险【答案】A

8、BC12、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金 率，由14.5%调整到了17.5虬 下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银 行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5 日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分 点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广 义货币供应量M2余额为47. 5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为16.6万亿 元，流通中现金M0余额为3. 4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.对金融机构的再贷款B.收购外汇等储备资产C.购买政府债券D.对工商

9、企业贷款【答案】ABC13、在国际货币体系中，现行牙买加体系的内容有()。A.国际间资本的自由流动B.浮动汇率制合法化C.黄金非货币化D.大特别提款权的作用E.大对发展中国家的融资【答案】BCD14、通货膨胀所指的物价上涨是（）。A.个别商品或劳务价格的上涨B.一定时间内物价的持续上涨C.物价一次性的大幅上涨D.全部物品及劳务的加权平均价格的上涨E.季节性因素引起的部分商品价格的上涨【答案】BD15、2019年7月，我国某园林公司中标一项市政绿化项目，拟通过发行绿 色A. 80%B. 90%C. 85%D. 60%E. 50%【答案】A16、材料题A.在中央银行存款B.票据贴现C.存放同业存款

10、D.托收中现金【答案】ACD17、关于我国村镇银行的说法，正确的有（）.A.村镇银行是为当地农业和农村经济提供金融服务的机构B.村镇银行在县（市）设立的，注册资本不得低于200万元人民币C.村镇银行至少有一家符合条件的商业银行作为发起行D.新镇银行可以由境外全融机构出资设立E.村镇银行为满足当地农户的小额贷款需求提供资金支持【答案】ACD18、随着金融创新的发展，商业银行的贷款业务有逐步“表外化”的倾向。下 列业务中体现出这一倾向的有（）。A.票据发行便利B.大额可转让定期存单C.贷款额度D.循环贷款协议E.周转性贷款承诺【答案】ACD19、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵

11、活运用货币政策工 具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4. 07万亿，其中对 商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工 具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民 币存贷款基准利率。A.鼓励信贷增长过快的商业银行B.警示信贷增长较快的商业银行C.加大放松银行体系流动性D.深度收紧银行体系流动性【答案】BD20、在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括()。A.充分性检查B.合规性检查C.适宜性检查D.有效性检查E.风险性检查【答案】B4、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】

12、D5、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照 议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计 划），然后分销给其他投资者。丫证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司 股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高 到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以 5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间 内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易 不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.

13、经纪商角色D.做市商角色【答案】D6、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（）。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司【答案】A7、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民 币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接 下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企 业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属 于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】B8、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机

14、 构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是商业 银行风险监管核心指标。A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额【答案】C9、主要的金融期货合约不包括()。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】D10、材料题A. 6%B. 6. 54%C. 6. 57%D. 35%【答案】A11、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】C12、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情

15、况下，隐蔽型通货膨胀可 以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等13、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司属于()。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】D14、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高【答案】D15、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相 对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制 度。最新数据显示：2017年年

16、底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生 产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美7L oA. 35. 69%B. 48. 33%C. 61.82%16、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A. 5000B. 15000C. 20000D.26000【答案】B17、(四)因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市 场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操 作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使 用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租

17、金期 满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所 有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】B18、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润19、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市 场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操 作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使 用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公

18、司支付租金。租金期 满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所 有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】A20、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】D21、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式 筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%,到期期限为3年的债券10 亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直 保持为5%oA. 4.5C. 4. 76D. 5. 05【答案】c22、资本市场

19、作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。A. 5B. 3C. 8D. 1【答案】D23、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】B24、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出 现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风 险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为2. 2亿元，净资产为6亿元。同 期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划 未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受

20、到处罚。为 规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了 “贴 身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】D25、我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（）。A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易【答案】C26、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完 毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券 公司持股（）以上的股东或者实际控制人。A. 3%B. 5%C. 10%D. 20%【答案】B27、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多 次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业