农村合作金融机构合规审核管理办法 模版.docx

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1、农村合作金融机构合规审核管理办法模版农村合作金融机构合规审核管理办法模版第一章总则第一条为规范农村合作金融机构的合规审核管理，促进机构健康有序发展，保 障农村金融市场的安全稳定，制定本管理办法。第二条农村合作金融机构应当按照本管理办法的要求，积极配合合规审核，受 理审核人员的询问，提供必要的资料和信息，并及时整改不足。第三条农村合作金融机构应当强化合规意识，建立健全合规管理制度，确保经 营活动的合法合规。第四条合规审核是指对农村合作金融机构的经营活动、内部控制、业务流程、 管理制度等方面进行的合法合规性审查和评估。第二章合规审核管理机构第五条国务院银行业监督管理机构负责协调和监管全国范围内的合

2、规审核工作。第六条合规审核管理机构应当审慎履行职责，严格按照法律、法规和规章制度 的要求开展合规审核工作，维护机构合法合规经营和金融市场的安全稳定。第三章合规审核范围第七条合规审核范围包括但不限于以下方面：（一）机构的法律地位和组织架构、章程记录等基础制度；（二）机构经营活动的合规性，包括标准化管理、风险控制、反洗钱等方面；（三）机构内部控制体系是否完善、有效；（四）业务流程是否规范、安全、有效；（五）资产负债管理、财务管理等方面的合规性；（六）其他可能涉及机构合规性的方面。第四章合规审核程序 第八条合规审核程序包括申请、受理、审核、反馈、整改等环节。第九条农村合作金融机构应当按照规定向合规审

3、核管理机构提交申请，提供相 关资料和信息。第十条合规审核管理机构应当受理申请，并在规定的时间内组织专家评估，评 估结果与机构反馈。第十一条农村合作金融机构应当根据评估结果，制定整改计划并按期整改，整 改情况与合规审核管理机构汇报。第五章合规审核结果使用第十二条合规审核结果应当在机构年度报告中予以披露，并在机构网站、报纸 等媒体上公告。第十三条农村合作金融机构应当按合规审核管理机构的要求，定期或不定期提 供相关资料和信息。第十四条合规审核结果应当被用于评估机构合规性，作为进一步监管和执法的 依据。第十五条合规审核结果应当被用于机构评级、融资、转型升级等方面。第十六条合规审核结果应当被用于机构的自

4、查与自评。第六章管理制度第十七条农村合作金融机构应当建立完善的合规管理制度，并定期更新。第十八条农村合作金融机构应当建立健全内控制度和流程管理制度。第十九条农村合作金融机构应当建立反洗钱管理制度和流程。第二十条农村合作金融机构应当建立风险控制管理制度和流程。第二十一条农村合作金融机构应当建立全面从严治党的制度和流程。第七章处罚与补救第二十二条农村合作金融机构应当按照法律、法规和规章制度的要求，严格履 行相关职责，开展经营管理活动。第二十三条农村合作金融机构在合规审核过程中，如果被发现存在违法违规行 为，应当及时改正，追究相关责任人的责任，并受到法律、法规和规章制度的严厉处 0X3 iUo第二十四条农村合作金融机构对于已经被发现的问题，应当及时采取相应的补救和整改措施，并在规定时间内整改完毕。第八章附则第二十五条本管理办法自公布之日起施行。第二十六条针对本管理办法中未能涉及到的问题，根据相关的国家法律、法规 和规章制度进行处理。第二十七条合规审核管理机构应当建立健全反馈机制，接受相关方面的意见和 建议，及时完善本管理办法。