农村商业银行股份有限公司金库管理办法模版.docx

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1、农村商业银行股份有限公司金库管理办法模版农村商业银行股份有限公司金库管理办法第一章总则第一条为规范农村商业银行股份有限公司金库的管理，防范经济损失，确保金 库安全与稳定，制定本管理办法。第二条本管理办法适用于农村商业银行股份有限公司金库管理工作。第三条本管理办法所称金库，指农村商业银行股份有限公司所配备的用于存放 现金、贵重物品和价值证券等财物的专用设施。第四条农村商业银行股份有限公司金库应当严格按照法律法规规定和本管理办 法的要求管理和使用。第二章机构设置和职责第五条农村商业银行股份有限公司金库应当具备完备的安全防范和监控设施， 并派遣专人负责金库的日常管理和对金库内财物的安全管理。第六条农

2、村商业银行股份有限公司应当根据实际需要，在金库内设立不同级别 的安全带，实现金库的层层保护。第七条农村商业银行股份有限公司金库管理人员应当按照规定履行职责，实现 金库的安全管理和监管。金库管理人员的职责包括：（-）负责金库的安全管理工作；（二）监督金库保管员执行工作；（三）定期进行金库用具、防护设施的检查、演练等工作。第八条农村商业银行股份有限公司应当借助银行间的联网等手段，加强金库管 理的信息化和数字化，全面提高金库管理工作的监督和管理水平。第三章安全保障第九条农村商业银行股份有限公司应当拟定金库安全保卫计划，规划金库的安 全保障措施。金库的安全保障措施应当包括以下方面：（-）金库设备的选购

3、，应当考虑设备的性能、可靠性、安全性，并确保设备符 合国家标准或者国际标准；（二）金库的安全防护设备应当更新维护，确保安全防护设备始终处于可用状态;（三）金库应当设置多种卡控机制、设施，严加保护和防范，防止盗窃、抢夺等 事件的发生；（四）金库管理人员应当定期检查金库安全设备的运行状况，并按照规定及时处 理设备故障；（五）金库的防盗报警系统应当完备，能够及时报警、报警清晰，且报警器件的 位置应当合理，便于监控和管理。第十条农村商业银行股份有限公司应当建立完善的金库内部管理制度，明确金 库存款、出库的程序和控制措施，进一步加强金库安全管理，保障金库工作的正常进 行。金库内部管理制度应当包括以下要求

4、：（-）建立科学的金库出入库登记制度，记录每一次出入库情况和有关信息，并 应当由保管员和审核员共同确认；（二）对于进出金库的人员，应当建立登记和购买的制度，严格落实人员的身份 鉴定措施；（三）对于低值货品、贵重物品和定期存款，应当要求出入金库的人员提供有关 证明，并由金库管理人员进行核对和甄别。第十一条农村商业银行股份有限公司应当建立实物保管制度，加强对贵金属、 货币等货品的物理保护，特别是对于钞票、货币等容易受到湿气、高温等影响的东西, 应当建立相应的保护措施。第十二条农村商业银行股份有限公司应当加强对金库维修和维护人员的技能培 训和管理，指导维修和维护人员规范金库操作，提高金库设备的可靠性

5、和稳定性。第十三条农村商业银行股份有限公司应当根据社会发展和技术进步的需要，不 断完善金库管理的工作流程和防范措施，动态适应金库的保护需要，并通过不断创新 到达更加智能、安全、便捷的金库管理模式。第四章管理监督第十四条农村商业银行股份有限公司应当建立健全金库管理的内部控制机制， 强化内部管理和监督，保证金库资产的安全管理。金库管理的内部控制机制应当包括 以下要求：（-）建立责任清单、工作流程和规范操作;（二）建立金库管理制度，并落实职责和监督责任，确保金库管理工作的科学性 和规范性；（三）严格按照手续和操作规范处理金库业务，以保障金库资产的安全和稳定。第十五条农村商业银行股份有限公司应当对金库管理人员开展业务素质和安全 意识等多方面的教育和保障措施，提高金库管理人员的管理水平和安全意识，减少金 库管理的风险和经济损失。第十六条农村商业银行股份有限公司应当根据实际情况，建立健全的金库管理 监督制度，及时发现管理风险和问题，并采取相应的措施。第五章法律责任第十七条农村商业银行股份有限公司作为金库的使用和管理单位，如果因为管 理不力、技术疏忽、保护措施不到位等原因导致金库内财产损失，应当依据相关法律 法规承担相应的民事责任、行政责任、刑事责任。