银行外汇清算系统详细设计专业方案.doc

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1、中国民生银行外汇清算系统具体设计说明书深圳XX电脑12月一、系统概述3二、系统环境3三、参考文档4四、网络结构4五、数据库设计4六、功效模块设计14七、电文业务处理步骤23八、接口设计28九、运行设计29十、犯错处理29十一、安全保密设计29十二、维护设计30十三、其它30十四、备注31民生银行外汇清算系统具体设计说明书一、 系统概述l 编写目标 编写本说明书是为了明确外汇清算系统设计方案，和系统代码设计时应遵照框架、规程和要求等，并作为外汇清算系统开发和维护参考文档。本说明书读者对象为项目管理者、项目设计开发者和项目验收者。项目背景l 项目背景l 本项目系统全称：中国民生银行外汇清算系统；l

2、 本项目任务提出者：中国民生银行总行；l 本项目开发者：深圳XX电脑；l 本项目最终用户：中国民生银行总行外汇清算员工；l 本项目目标: 完成符合中国民生银行外汇清算需求书要求，处理民生银行全行外汇业务信息发出和接收进行分拣及帐务处理。二、 系统环境 系统运行环境硬件为每个使用外汇清算系统人员一台工作站，若干台工作站连接到并共享一台服务器：l 工作站（P200以上CPU 、32M以上内存、网卡），汉字Windows95/98/NT/；安装 Delphi BDE SYBASE CLIENT等；l 服务器 NT或UNIX服务器（P3/450以上CPU 、128M以上内存、网卡），安装SYBASE

3、SERVER 11.5或更高版本。l 数据库名称：SWIFTDBl 前台运行文件名称：MSClearing.exel 应用程序服务器运行文件名称：MSAppServer.exe三、 参考文档l 中国民生银行外汇清算需求书l 中国民生银行外汇清算系统总体设计说明书l 中国银行SWIFT实用手册(第二版)l SWIFT Standars September edition四、 网络结构五、 数据库设计l 数据保留格式名称保留格式日期YYYYMMDD，如1201表示12月1日时间HH:MM:SS，如14:20:55金额Money/Currency电文类型MTxxx用户号CHAR(6)l 数据显示格式

4、名称保留格式日期YYYYMMDD时间HH:MM:SS金额#,#0.00 JPY和ITL不做特殊处理，仍显示到金额小数点后两位电文类型MTxxxl 数据库表列表表名描述SWIFTPUB电文交易主库SWIFTSERVACK/NAKSWIFTMESG电文文本、电文显示格式、电文打印格式SWIFTACCO帐务传票SWIFTPUB_HIS历史SWIFTSERV_HIS历史SWIFTMESG_HIS历史BANLANCE余额表USERINFO用户资料USERAUTH用户权限TRANCODE交易代码REFERCODE业务编号表AGENCYACCO境外帐户行帐户BRANCHINFO分行资料BRANCHACCO分

5、行帐户资料，包含分行存总行备付金余额SWIFTCODE分支机构SWIFT代码ACCOCODE会计科目表MTSORTMN电文分类管理PROGLOG系统日志ERRCODE错误代码表KEYGENN流水号表PROGPARA系统参数表l 存放过程列表名称描述Sp_GetUniqueKey按传入参数返回唯一次序号，用于生产流水号Sp_CheckRepeat1、 检验总行制作电文是否反复2、 检验收到分行电文是否反复Sp_AutoTick自动撮合Sp_AutoCloseDebit汇出汇款核销(MT940/950借记核销)Sp_AutoCloseCredit汇入汇款核销(MT940/950贷记核销)Sp_Ba

6、ckup主表转历史库l 数据库各表结构描述(暂定，以附件为准)SWIFTPUB 电文交易主库字段名字段描述流水号入库日期入库时间电文类型电文起源I行外收文，O分行发文，M总行制作发往行外，B总行制作发往分行发报行收报行业务编号相关业务编号汇票编号分行票汇汇入汇款流水币种金额起息日汇款人MT100/MT103汇出行MT100/MT103/MT202受益行MT202发送标识发送日期发送时间撮合标识撮合日期撮合时间撮合电流水号勾对标识勾对日期勾对时间勾对电流水号销帐标识销帐日期销帐时间帐务处理标识帐务处理日期帐务处理时间帐务处理流水经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核

7、时间授权用户号授权日期授权时间SWIFTSERV报文ACK/NAK表字段名字段描述流水号来电日期来电时间电文类型ACK标识发报行收报行业务编号货币金额起息日状态标识P未找到对应电文,F找到对应电文SWIFTMESG报文数据表(统计报文原始格式、打印格式)字段名字段描述流水号电文起源O行外来文，I行内发文，SACK/NAK电文类型电文文本电文显示格式电文打印格式SWIFTCODE分支机构SWIFT号码表字段名字段描述机构编号机构名称SWIFT代码状态标识A可用，PPending，D已删除复核授权标识O经办，C复核，G授权经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权

8、用户号授权用户名授权日期授权时间REFERCODE业务编号表字段名字段描述编号类型BRCD分行代号，ITCD国际结算业务代号，CLCD清算业务代号，MM编号代码*L*表示该业务编号流水总长度编号说明状态标识A可用,PPending,D删除复核授权标识O经办，C复核，G授权经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间AGENCYACCO境外帐户行资料表字段名字段描述SWIFT代码帐户行汉字名称帐户行英文名称状态标识A可用,PPending,D删除复核授权标识O经办，C复核，G授权经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户

9、名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间授权时间最终更新时间BRANCHINFO分行资料表字段名字段描述机构代码SWIFT代码分行汉字名称分行英文名称状态标识A可用,PPending,D删除复核授权标识O经办，C复核，G授权经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间授权时间最终更新时间BRANCHACCO分行帐户资料表字段名字段描述机构代码币种帐号属分行用户及帐号状态标识A可用，D删除BANLANCE940对帐单余额表字段名字段描述日期帐户行代码币种起始余额上日余额清算系统余额关键系统余额查对标识1950/940余

10、额查对标识N未查对，S前后期余额一至，D前后期余额不一至查对标识2950/940余额和清算系统余额查对标识N未查对，S余额一至，D余额不一至查对标识3清算系统余额和关键系统余额查对标识N未查对，S余额一至，D余额不一至ACCOCODE会计科目表字段名字段描述MTSORTMN 电文分类管理字段名字段描述电文类型类型描述收款标识付款标识处理标识0不处理，1转发USERINFO用户资料表字段名字段描述用户号CHAR(6)用户名称CHAR(8)用户等级A经办，B复核，C授权，Q查询生效日期失效日期上次登录日期上次登录时间上次签退日期上次签退时间联络电话Email地址状态标识A可用,PPending,D

11、删除复核授权标识O经办，C复核，G授权经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间授权时间最终更新时间USERAUTH用户权限表说明：用户权限设置步骤同用户资料表，若要修改用户权限，用户资料表对应用户统计状态标识、复核授权标识要对应置位字段名字段描述用户号交易代码对应于交易代码表TRANCODE交易代码表字段名字段描述交易代码交易代码别名交易代码由本系统自行设计，别名则可有用户设计便于记忆代码，应用于熟练用户能够经过该代码别名直接进入交易界面交易代码说明授权控制标识N不用复核授权、C仅需复核、G需要复核授权状态标识A可用,PPen

12、ding,D删除复核授权标识O经办，C复核，G授权经办用户号经办用户名经办日期经办时间复核用户号复核用户名复核日期复核时间授权用户号授权用户名授权日期授权时间授权时间最终更新时间ERRCODE错误代码表字段名字段描述错误代码CHAR(7)，SUC0000表示成功，ERRnnnn表示错误错误代码说明PROGPARA 系统参数表字段名字段描述参数类型CHAR(6)参数代码CHAR(4)参数名称VARCHAR(20)参数次序号SMALLINT可用标识A可用，D删除PROGLOG日志表字段名字段描述流水号日期时间用户号用户名称交易代码状态标识SUC0000成功，ERRnnnn表示错误日志描述KEYGE

13、NN流水号表字段名字段描述日期YYYYMMDD，不用日期段用X替换，如XXXX，12XX流水号名CHAR(8)次序号INTl 数据库存放过程描述存放过程名称Sp_GetUniqueKey传入参数YYYYMMDD日期、KeyName流水号名称传出参数UniqueKey次序号功效说明相关数据库表KEYGENN备注存放过程名称Sp_CheckRepeat传入参数天数，默认为30天传出参数无功效说明将总行新制作电文、分行发给总行电文和指定天数内有效电文进行比较，对每笔新电文设置反复标识相关数据库表SWIFTPUB备注存放过程名称Sp_AutoTick传入参数无传出参数无功效说明电文自动撮合相关数据库表

14、SWIFTPUB备注存放过程名称Sp_AutoCloseDibit传入参数无传出参数无功效说明电文自动勾对(汇出汇款)相关数据库表SWIFTPUB备注存放过程名称Sp_AutoCloseCredit传入参数无传出参数无功效说明电文自动勾对(汇入汇款)相关数据库表SWIFTPUB备注存放过程名称Sp_Backup传入参数无传出参数无功效说明将总行新制作电文、分行发给总行电文和指定天数内有效电文进行比较，对每笔新电文设置反复标识相关数据库表SWIFTPUB备注六、 功效模块设计 本系统设计功效模块关键根据中国民生银行外汇清算需求书中要求完成功效进行结构化分类，以后代码编写将根据结构化编程模式将功效

15、模块逐一实现。模块代码模块名称ReadOutSwift读行外收文、分拣ReadInSwift读行内发文SwiftMake电文制作SendToAlliance电文发送到SWIFT系统SendToBranch电文发送到分行UserServ用户资料管理UserAuth用户权限管理TranCode交易代码管理ErrorCode错误代码管理BackupTable主表数据传历史TickSwift电文撮合CloseDebitSwift汇出汇款核销(MT950/940借记核销)CloseCreditSwift汇入汇款核销(MT950/940贷记核销)BanlanceServ余额管理BanlanceServ19

16、50/940余额查对BanlanceServ2950/940余额和清算系统余额查对BanlanceServ3和关键系统对帐ValueDateServ起息日管理BranchFundServ分行存放总行备付金管理TransGrant业务授权控制ProgTip备忘录管理DailyTrans日常事务管理MenuContr菜单管理AccoProc帐务处理CheckMoney检验分行实付头寸是否超出总可付头寸CheckAccoBank检验是否我行境外帐户行CheckRepeat检验电文是否重发QueryServ查询模块ReportServ统计模块模块代码ReadOutSwift模块名称读行外收文、分拣功效

17、描述从SWIFT系统中读入行外来电，作为业务处理原始依据实现方案1、 系统定时自动从指定磁盘路径读入外部电文文件2、 对读入电文文件进行分析，提前电文类型、发报行、收报行、业务编号、货币、金额、起息日等数据，写入数据库，并设置对应状态标识3、 可反复读入，但系统依据电文次序号判定电文是否已经读入相关数据库表名SWIFTPUB相关存放过程无模块代码ReadInSwift模块名称读行内发文功效描述从分行电文接口中读入分行发给总行电文，作为业务处理原始依据，并转发发往行外电文到SWIFT系统实现方案1、 系统定时自动接口读入分行电文2、 对读入电文文件进行分析，提前电文类型、发报行、收报行、业务编号

18、、货币、金额、起息日等数据，写入数据库，并设置对应状态标识3、 对系统判定为可能反复电文，给出提醒并由操作员确定相关数据库表名SWIFTPUB相关存放过程Sp_CheckRepeat模块代码SwiftMake模块名称电文制作功效描述依据电文类型，制作符合SWIFT系统格式电文，用于发送到SWIFT系统和生产内部电文发送给分行实现方案1、 依据电文类型显示电文录入界面2、 对录入资料进行完整性、正当行检验3、 保留相关数据库表名SWIFTPUB相关存放过程无模块代码SendToAlliance模块名称发送电文到Alliance功效描述1 将收到分行国际结算系统发往行外电文经过SWIFT系统发送到

19、行外2 将系统制作生成待发往行外电文经过SWIFT系统发送到行外实现方案写电文到PC-CONNECT机器上指定磁盘目录，由PC-CONNECT处剪发送相关数据库表名SWIFTPUB相关存放过程无模块代码SendToBranch模块名称发送电文到分行国际结算系统功效描述1 将行外发给分行电文转发给分行国际结算系统2 将系统生产待发送给分行内部电文发送给分行国际结算系统3 将无法处理分行电文退回实现方案发送电文到分行电文接口相关数据库表名SWIFTPUB相关存放过程无模块代码UserServ模块名称用户资料管理功效描述1、 显示用户资料列表2、 用户资料维护3、 用户权限维护实现方案用户资料保留在

20、数据表USERINFO中，USERINFO和USERAUTH关系是一对多主从关系相关数据库表名USERINFO，USERAUTH相关存放过程无模块代码AuthServ模块名称权限控制功效描述权限控制，控制某个用户可做交易实现方案用户提交一项交易前，先调用该模块，依据用户号和交易代码，在数据表USERAUTH中查找用户是否有该项交易权限相关数据库表名USERINFO、USERAUTH、TRANCODE相关存放过程无模块代码TranCode模块名称交易代码管理功效描述1、 显示交易代码列表，供查询2、 交易代码用于用户权限检验，每一个用户可使用交易和交易代码关联实现方案在系统内定义交易代码常量，每

21、种交易代码对应一项交易相关数据库表名TRANCODE相关存放过程无模块代码ErrorCode模块名称错误代码管理功效描述1、 显示错误代码列表供查询2、 依据错误代码，返回错误信息实现方案相关数据库表名ERRCODE相关存放过程无模块代码BackupTable模块名称电文转历史数据功效描述在系统运行一段长时间后，电文交易主库统计数量太大，影响查询速度，可考虑把某一时间段前统计倒入历史表中，统计查询应将历史库考虑在内实现方案建立和主表结构相同历史表，每隔一段时间将指定天数以前已处理完成统计倒入历史库，并从主表中删除相关数据库表名SWIFTPUB、SWIFTSERV、SWIFTPUB_HIS、SW

22、IFTSERV_HIS、BACKUP_LOG相关存放过程Sp_Backup模块代码TickSwift模块名称MT100、MT202、MT910撮合功效描述对于新收进和汇入款项相关报文，有效MT100/103、有效MT202(所谓有效是指已判定款项所属分行)、MT910，全部要先和已收存另两类报文撮合，对应确定是否将款项下划分行实现方案撮合对象：MT100/103MT202 MT100/103MT910 MT202MT910撮合条件：币种、金额、起息日完全相同，MT100/10320项、MT20221项、MT91021项相符。撮合方法分为自动撮合和手工撮合1、 自动撮合 调用存放过程Sp_Aut

23、oTick，将满足撮合条件电文标识相互关联标识2、 手工撮合 屏幕列出自动撮合不成功三类电文，有操作员手工选择，并设置撮合标识撮合完成后，将款项下划分行（记分行帐，同时向分行发内部MT910贷记通知），全部撮合成功下划分行款项，还需要和随即收到帐户行对帐单（MT940/950）进行勾销相关数据库表名SWIFTPUB相关存放过程Sp_AutoTick模块代码CloseDebitSwift模块名称汇出汇款核销(MT940/950借记核销)功效描述实现方案勾对对象：全部汇出款项(包含分行和总行)付款电文MT940/950借方 内部MT900MT940/950借方勾对条件：币种、金额、起息日、付款帐户

24、行完全一致，且MT900相关业务编号、付款摘要业务编号和对帐单借方发生业务编号相符。以未核销帐户行MT940/950借方为依据:1、自动勾对 调用存放过程Sp_AutoCloseDebit，将满足勾对条件电文设置关联标识1、 手工勾对 屏幕列出自动勾对不成功电文，由操作员手工选择，并设置勾对标识对于经过手工勾对，仍无法勾对掉借记发生，判定是否属于以下业务：1 帐户费用2 帐户利息3 帐户自动投资4 原错入帐冲回5 排除了以上四种情况，对帐单上借方还有未勾对事项，手工制作报文向帐户行发MT199查询电，并进行帐户处理应有而未有对帐单借记发生手工勾对，在和对帐单上全部借方发生相勾对后，假如仍然有未

25、勾对掉汇出款项流水，则需发出提醒，并选择是否向帐户行发报查询。相关数据库表名SWIFTPUB相关存放过程Sp_AutoCloseDebit模块代码CloseCreditSwift模块名称汇入汇款核销(MT940/950贷记核销、勾对)功效描述实现方案勾对对象：帐户行MT100/103MT940/950贷方 MT202MT940/950贷方 MT910MT940/950贷方勾对条件：币种、金额、起息日、业务编号、相关业务编号等，具体以下分为自动勾对和手工勾对2、 自动勾对 调用存放过程Sp_AutoCloseCredit，将满足勾对条件电文设置关联标识3、 手工勾对 屏幕列出自动勾对不成功电文，

26、由操作员手工选择，并设置勾对标识以未勾正确MT940/950为依据：1 和已下划分行汇入款项勾对核销2 和仍未下划分行MT100/103撮合和勾对核销3 和票汇汇入汇款MT299撮合和勾对核销4 和总行资金业务汇入款项撮合和勾对核销若MT940/950贷方发生仍有未勾对掉，则手工判定是否为以下业务：1 自动投资返还2 以前错扣帐冲回3 以上全部不是，记为无头贷记应有但未有对帐单贷方发生若和全部对帐单贷方发生相勾对后，仍然有收进MT100/103未被撮合和勾销，则需要发出提醒，并向MT100/103发报行发MT199查询电。相关数据库表名SWIFTPUB相关存放过程Sp_AutoCloseCre

27、dit模块代码BanlanceServ模块名称余额管理功效描述查对起始余额(OPENING BALANCE)和上日余额(CLOSE BALANCE)是否一致、查对起始余额和我方清算系统余额统计、从关键系统调阅前日存放境外同业帐户各余额和清算系统前日余额查对实现方案1、 950/940余额查对，见子模块BanlanceServ12、 950/940余额和清算系统余额查对，见子模块BanlanceServ23、 和关键系统对帐，见子模块BanlanceServ3依据检验结果设置BANLANCE查对状态位相关数据库表名BANLANCE相关存放过程无子模块代码BanlanceServ1子模块名称950

28、/940余额查对功效描述查对起始余额(OPENING BALANCE)和上日余额(CLOSE BALANCE)是否一致实现方案MT199,tag相关数据库表名SWIFTPUB、BANLANCE相关存放过程无子模块代码BanlanceServ2子模块名称950/940余额和清算系统余额查对功效描述查对起始余额和我方清算系统余额统计实现方案相关数据库表名相关存放过程子模块代码BanlanceServ3子模块名称和关键系统对帐功效描述从关键系统调阅前日存放境外同业帐户各余额和清算系统前日余额查对实现方案相关数据库表名相关存放过程模块代码ValueDateServ模块名称起息日管理功效描述1、 分行付

29、款报文，起息日晚于总行收到分行报文日期（发报日和起息日不一致），将产生分录先挂起，待起息日当日再发到关键系统记帐。报文所列起息日等于或早于总行收到分行报文日期，当日产生分录并发到关键系统记帐。2、 对于光票托收项下汇入款项，尤其是经过运通银行(AEIBUS33XXX)进行托收，起息日可能比对帐单上记帐日晚，凭业务编号判定该笔款项属于某分行后，应将产生分录先挂起，待起息日当日再发送到关键系统记帐。同时发出提醒，向分行发MT999通知。实现方案在电文帐务处理前，现调用本模块，检验电文起息日是否晚于当日处理时间，系统依据返回结果判定是否入帐相关数据库表名SWIFTPUB相关存放过程无模块代码Bran

30、chFundServ模块名称分行存放总行备付金管理功效描述1、 总行收到境外银行发来和汇入款项相关报文MT100/MT103（帐户行、非帐户行）、MT202、MT910、MT940/MT950，在确定该汇入款项所属分行后，生成内部MT910作为贷记通知发往分行，由总分行分别做系统内存放备付金和存放总行备付金帐务处理依据。内部MT910内容包含：发报行(总行)、收报行(分行)、内部910流水号(20项)、相关业务编号(21项)、币种、金额、起息日、附言。2、 总行收到分行发来付款报文，要生成内部MT900作为借记通知发往分行，由总分行分别做系统内存放备付金和存放总行备付金帐务处理依据。内部MT9

31、00内容包含：发报行(总行)、收报行(分行)、内部900流水号(20项)、相关业务编号(21项，引用分行付款报文MT100/103/202/20320项编号)、币种、金额、起息日、附言。实现方案系统在进行收付款电文帐务处理成功后，更改分行存放总行备付金金额（BRANCHACCO中），并对应生成内部MT900/910电文发送给分行 相关数据库表名SWIFTPUB,BRANCH,BRANCHACCO相关存放过程无模块代码AccoProc模块名称帐务处理功效描述收付款性质电文进行帐务处理实现方案参考现国际结算系统模式，和核销系统对接相关数据库表名ACCOCODE相关存放过程模块代码CheckMone

32、y模块名称检验分行实付头寸是否超出总可付头寸功效描述检验分行发送到行外付款电文实付头寸是否超出总可付头寸，返回True/False实现方案分行帐户资料表中设置了分行总可付头寸，依据分行代码、币种、实付头寸在BRACNHACCO中查到对应统计，比较实付头寸和总可付头寸相关数据库表名BRANCHINFO、BRANCHACCO相关存放过程无模块代码CheckAccoBank模块名称检验是否我行境外帐户行功效描述检验是否我行境外帐户行实现方案我行境外帐户行资料保留在数据库表AGENCYACCO中，依据SWIFT代码和币种检验该数据表是否有对应有效统计相关数据库表名AGNECYACCO相关存放过程无模块

33、代码CheckRepeat模块名称检验电文是否重发功效描述将总行新制作电文、分行发给总行电文和指定天数内电文进行比较是否反复，并提醒操作员，避免反复处理实现方案比较对象：1、 总行新制作电文2、 分行发给总行电文比较条件：1、 收付款性质报文，比较发报行、收报行、业务编号、币种、金额、起息日2、 其它电文比较发报行、收报行、业务编号对每笔新入库电文设置反复标识为N未处理，系统调用存放过程Sp_CheckRepeat，并对应设置反复标识，对检验到反复电文，需由操作员确定是否真反复相关数据库表名SWIFTPUB相关存放过程Sp_CheckRepeat模块代码QueryServ模块名称查询模块功效描

34、述对全部已收发报文根据日期、报文格式、发报行、收报行、报文编号等进行单笔或多笔查询，查询报文原文实现方案相关数据库表名SWIFTPUB相关存放过程无模块代码ReportServ模块名称统计模块功效描述1、 报文收发量统计 按收报/发报等统计收发报文量，自动生成月统计表。2、清算业务量统计 按汇出/汇入分行等统计汇出/汇入款项笔数和总金额等，自动生成月统计表。实现方案相关数据库表名SWIFTPUB相关存放过程无模块代码TransGrant模块名称业务授权控制功效描述多等级授权控制，并对授权进行通常性校验。实现方案对需要复核授权交易在交易代码表TRANCODE中设置对应标识位，系统依据该标识位判定

35、是否需要复核、授权，并检验用户是否有复核、授权权限相关数据库表名SWIFTPUB、USERINFO、USERAUTH、TRANCODE相关存放过程无模块代码ProgTip模块名称备忘录管理功效描述提醒当日需办理业务实现方案系统搜索数据库业务数据表统计状态标识，显示当日应做而未做业务相关数据库表名SWIFTPUB相关存放过程无模块代码DailyTrans模块名称日常事务管理功效描述以各色标签提醒日常待处理事务，挂起业务、待核销交易等实现方案系统显示交易数据时，依据业务统计状态标识位以颜色加以提醒相关数据库表名SWIFTPUB相关存放过程无模块代码MenuContr模块名称菜单管理功效描述编辑、修

36、改系统显示菜单，编辑、修改不一样权限用户显示菜单实现方案系统经过检验用户权限，将用户无权使用菜单、按钮灰显相关数据库表名USERINFO、USERAUTH、TRANCODE相关存放过程无七、 电文业务处理步骤l 发出到行外电文处理1. 从分行国际结算系统收来电文（1） 收报行为我行总行或另一分行 转到收进报文进行处理。（2） 非付款性质电文 调用模块SendToAlliance，发送到SWIFT系统。（3） 可能为付款性质，也可能为非付款性质电文 判定是付款性质电文条件：A. 必需是MT100/103格式用户汇款电文B. 收报行是我行境外帐户行（调用模块CheckAccoBank） 非付款性质

37、电文转(2)处理，发送到SWIFT系统 付款性质电文处理： （4） 付款性质电文 判定条件：A. 电文格式必需为MT202/203B. 收报行为我行境外帐户行(调用模块CheckAccoBank)（5） 汇票汇出款报文MT299A. 直接发送到SWIFT系统(SendToAlliance)，不做帐务处理B. 待汇出汇款核销状态2. 从清算系统制作生成电文（1） 外汇资金业务电文l 非付款性质电文电文类型电文说明MT300外汇买卖证实MT305期权交易证实MT320定时存放款证实MT324定时存放款清算通知MT330通知存放款证实MT5xx和债券业务相关报文MT399自由格式报文MT999自由格

38、式报文以上总行资金部门业务报文不须进行帐务处理，经过经办、复核和授权，调用模块(SendToAlliance)发送到SWIFT系统l 付款性质电文 总行资金业务付款使用MT200、MT202。资金业务包含外汇买卖、拆放同业、同业拆放、帐户行头寸调整等。电文类型电文说明MT200专用于两个相同币种境外帐户之间资金调拨，从甲帐户行调拨到乙帐户行MT202用于向她行付款 MT200/202经过经办、复核和授权，调用模块SendToAlliance发送到SWIFT系统，并进行帐务处理，转汇出汇款核销(CloseDebitSwift) （2） 清算部门电文 非付款性质电文 电文类型电文说明MT199自由

39、格式报文MT999自由格式报文 以上两种电文不需帐务处理，经过经办、复核和授权，调用模块SendToAlliance发送到SWIFT系统。 付款性质电文电文类型电文说明MT299清算部门在办理退汇业务中使用借记授权电文 以上电文经过经办、复核和授权，调用模块SendToAlliance发送到SWIFT系统，调用模块AccoProc进行帐务处理，并转到待汇出汇款核销队列，调用汇出汇款核销模块(CloseDebitSwift)进行处理。l 从行外收进电文处理（1） 非收款性质电文报文类别说明MT110支票通知MT111支票止付要求MT112支票止付情况MT400付款通知MT410确定MT412承兑通知MT420查询MT422通知单据情况MT430修改托收指示MT456拒付