金融个人工作计划例文.docx
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1、金融个人工作计划例文精校版 精品文档 金融个人工作安排范文 WORD文档,下载后可编辑修改 金融个人工作安排范文1 在爆竹声声中,我们迎来了崭新的2022年,对于刚成立不久的我们公司,这新的一年必需做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说,拟定一个好的工作安排,制定一个明确的目标,是每一个销售人员必需仔细对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我,现在对销售方法和技巧都已经比较成熟,吸取不胜利的教训,吸纳胜利的成果,对新的工作我也制定了2022年的工作安排: 首先,做好公司新年的第一个项目。 在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早
2、日转正。给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。同时,也不能够对开发新客户的工作有所忽视,每天的宣扬工作仍旧得仔细对待。 其次,加强业务学习。 学习是胜利的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富学问,总结阅历与不足,是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。同时,加强金融业其他行业学问的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,特殊是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业学问及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行对比,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、一百零一战不殆
3、。当然,还需加强与同事之间的沟通与学习,把自己以前的工作阅历与同事们共享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与不足,达到整个团队的共同进步。 第三,工作目标的拟定。 任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有胜利的基础。一个好的工作目标就是胜利的起先,对于今年,现拟定工作目标如下: 1.坚持每天出去发单,保证每天发单量达到101以上,能够和10个以上客户详谈,最少留下一个电话,保证大约有10万左右的资金量。 2.每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他将来投资客户的缘由,是资金最近不足,还是觉得我们公司缘由,亦或家里人不同意
4、,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的缘由都仔细分析,通过不同的方式处理,有些客户还是可以争取过来的。 3.每月完成40个左右的意向客户,6个客户能够投资,20万的资金量。 4.每季度130个左右的意向客户,18个客户能够投资,101万的资金量。 通过以上目标的安排能够每天保持进步,一步一个台阶的开展业务,每年完成80个左有的客户,资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下,在自己进步和获得收益的同事,使公司的业务能够蒸蒸日上 第四,值班。 把握好每一次值班机会,对每一个上门客户做到仔细对待,树立好公司形象,从内心了解客户的深切须要,细致对待客户提出的建议和看法,客户遇到问题,
5、不能束之高阁肯定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意,让客户信任我们的工作实力,才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时,在空余时间在门口发dm单,争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。 第五,客户维护和再开发。 时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝愿等,对老客户进行再挖掘,尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发觉老客户身边的资源,做好“一带十,十传一百零一”的联动营销的效果,同时这也是对公司最好的宣扬方式。 第六,工作总结。 每天都要对工作有个简洁的安排支配,不能漫无目的的工作。每天根据安排,一步一步,踏踏实实的开展业务
6、。同时在下班前对每天工作做个小结,思索自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点,优点接着发扬,缺点尽量改正,让其次天的工作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯,做到每周一小结,每月一大结。看看有哪些工作上的失误,刚好改正,下次不要再犯。 我知道销售工作一起先不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售阅历和实力,我是能够迎来一个不错的将来的,我信任公司的明天肯定有属于我的一片明媚天空! 金融个人工作安排范文2 为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系,向中小企业供应便利的融资渠道和优质的融资担保服务,促进企业稳健持续发展,经区委批准于2022年6月成立了萍乡市湘东区中小企业融资担保中
7、心和江西萍乡燎原投资有限公司,鉴于融资担保工作的特别性,依据江西省融资性担保机构管理暂行方法的有关规定:凡是设立担保机构须经省政府金融办批准,并颁发融资性担保机构经营许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省融资性担保机构进行规范整顿,短暂不批新成立的担保机构,所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作: 一、快速按江西省融资性担保机构管理暂行方法的有关规定打算好相关资料,争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。 二、加强与银行沟通,选定合作银行,简化贷款手续,充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展,推动与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成,主动落实“
8、利益共享,风险共担”机制和进行适当的利率调整,从而建立公允合理的协作关系,为企业融资牵线搭桥。 三、建立和完善中小企业信用体系 第一、开展中小企业资信评估。深化企业了解其财务、生产、销售等状况,通过查询收集企业的详细信息,由企业申报资金需求,将征集的信息统一提交管委会,评审。 其次,建立中小企业动态信用信息数据库。对全部评定等级的中小企业建立信用信息库,包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息,在湘东政务网站公布,供应可供查询的开放式渠道。 第三,建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相连接,对资信等级高的中小企业,登记审核机构应简化年
9、检手续,逐步实行备案制;对于失信企业,将其打入各种融资方式的黑名单,使其被市场自动淘汰,或者促其强化信用观念、履约守信。 金融个人工作安排范文3 新年刚至,分行就结合自身实际,抢先抓早,在全面谋划2022年各项工作的同时,对一季度提出了六项详细工作措施和要求。 一、细心部署早布局,努力实现开门红。早在去年12月中旬,市分行就分别召开党委会、行务会对资金组织、贷款营销、中间业务收入等市场营销工作进行了支配部署,并快速制订下发了关于仔细做好x年一季度重点工作的指导看法,提出了一季度各项业务经营奋斗目标。即,到一季度末,营销有效贷款x0万元;实现财务净收入4750万元,其中实现中间业务收入600万元
10、;各项存款净增50000万元,全年余额突破50亿元大关;借记卡发卡达到21010张;实现不良贷款净下降500万元,非应计贷款利息清收达到200万元。围绕上述目标,各县(区)支行必需切实增加加快有效发展的紧迫感和责任感,及早筹划支配,扎扎实实做好一季度重点工作,努力实现各项业务首季“开门红”,争分夺秒,主动争取工作的主动权,为圆满完成全年各项目标任务开好局、起好步。 二、把握机遇抓存款,确保增量及市场份额持续稳定增长。为了确保全年存款净增6个亿、余额跨越50亿目标,一季度全行在资金组织上要重点抓好四项工作措施落实。一是牢牢把握“两节”前后城乡居民收入相对集中、农副产品集中上市、外出务工农夫返乡、
11、商品交易活跃等季节性特点,进一步抓好适销产品宣扬和柜台服务工作,切实以优质、快捷、高效的服务赢得广阔客户的信任和支持,不断提高个人优质客户市场影响力和竞争力,全力确保个人存款大幅度稳定增长。二是抓住年末岁首行政、事业单位集中拨款、企业资金结算回笼机遇,有重点地做好客户探望维护工作,为全年实现机构类客户占有量在县域内达到50%奠定基础。三是牢牢关注铅锌企业一季度价格可能上扬的趋势,想方设法提高法人客户销售资金归行率,确保重点客户销售资金回笼归行。四是大力开展“大行德广、伴你成长。金钥匙春天行动”,充分利用广播电视、报纸专栏等媒体,并通过举办银企联谊会、组织上门服务、文艺演出等丰富多彩的宣扬营销活
12、动,全方位、多视角宣扬金融产品经营优势,进一步提升农业银行的良好形象。 三、及早行动抓营销,努力提高资金运用效益。要主动适应新形势、新任务的须要,以新的视野和思维主动主动找寻本行资产营销的切入点,切实根据“抓大、拓中、不放小”和“好”为标准的原则,在确保贷款风险可控的前提下,想方设法营销有效资产,努力做到早投放、早见效。一是重点抓好大行业、大系统、大客户的营销工作。文县、武都、成县、徽县、西和支行要接着在“南水北矿”上做文章。对已审批授信的徽县洛坝集团、东城集团公司、独一味制药有限公司等贷款,要在近期全部投放到位;高度重视交通、电力等行业的信贷需求,严密关注其重点建设项目的进展状况,并实行跟踪
13、营销;高度关注学校医院等传统机构类客户的信贷需求,主动尝试旅游、广电类项目。二是大力营销个人贷款业务。大力营销以个人定期储蓄存单、凭证式国债、人寿保单为权利凭证的小额质押贷款,以押旧(房)贷新(房)为主要形式的个人住房贷款,以商铺房抵押、最高额抵押为主要形式的个人生产经营贷款。充分利用个人征信系统信息资源,细分客户,重点培植和发展以国家公务员、老师、医生、系统性优质企业从业人员等收入相对稳定的个人客户群体,主动稳妥地拓展网点服务半径内的城乡个体户和农村种养大户、致富能手等经营相对稳定的个体私营业主客户群体,力促个人信贷业务稳步快速发展。三是紧密围绕“三农”和县域经济,有针对性地瞄准农业产业化骨
14、干龙头企业、成长型中小企业、经营性基础设施建设、资源性矿产、水电开发项目和县域优质机构、个人客户,着力调整优化农业信贷结构,主动培育农村金融市场新的效益增长点。四是进一步加强和完善对等公关、分级营销的组织保障体系,切实形成行级领导主攻系统性、集团性大客户,部门负责人主攻重点户,客户经理和员工全面营销个人优质客户的全员营销机制。 四、坚持不懈抓清降,努力提高信贷资产质量。一是对法人客户不良贷款接着实行领导和部门包挂清收责任制,仔细制定并落实清降措施,及早深化重点企业及大户进行跟踪清收,努力提高清收效率。二是充分发挥总分行有关不良资产清收管理的激励措施,加快清退进度。主动根据“三个有利于”的原则,
15、在坚决维护贷款债权的同时,刚好有效做好不良贷款的清收处置工作。三是创新不良贷款清收处置措施。坚持以货币清收为主,以托付代理清收、经营责任清收为补充,建立健全市场化清收处置机制,加快自然人不良贷款清退步伐。加强完善考核激励机,不断激发全员清收的主动性和创建性。同时,严格限制新增贷款风险,仔细落实贷后管理工程,确保正常贷款按期收回。 五、努力拓宽增收渠道,加快中间业务发展步伐。要牢牢把握“两节”前后城乡居民流淌高峰有利时机,不断加大宣扬营销力度。一是及早行动,坚持抓好保险代理工作。在深化分析近两年开展保险代理工作阅历教训的基础上,仔细探讨新的营销方法和措施,切实为全年保险代理业务营销工作打好基础。
16、二是依托营业网点和前台业务部门,不断改进服务方式,提高服务质量,进一步加大银行卡营销力度,确保银行卡手续费收入持续稳定增长。三是想方设法拓展各类代理业务。在仔细做好代理他行业务、代发工资、代收水电费、通讯费等现有代理业务的同时,主动出击,大力拓展代收税款、代理财政、社保资金、以及金融同业机构和企事业单位各类业务,接着做好基金、国债、银证通等业务的营销工作,不断拓宽中间业务收入渠道。四是加大网上银行业务推广力度。主动实行向我行存款大户、信贷大户、结算大户,以及职业稳定、收入较高的公务员、企业中高层管理人员寄送产品资料、演示推介、减免年费和工本费等手段,全面营销网上银行业务,努力推动网银业务上规模
17、、见效益。 六、加强廉政建设、平安保卫和员工思想工作。严格执行总、分行党委有关廉洁自律的各项规定和要求,“两节”期间坚决禁止系统内攻关拜年活动,反对铺张奢侈等不良陋俗。坚持“股改、经营和平安”三大责任“一把手”负责制,严防死守,确保“两节”期间不发生任何问题。仔细开展平安保卫大检查,特殊对枪支管理、金库守护、计算机系统管理、印押证管理等重点部位和重点环节,坚持定期或不定期的检查抽查;严格按规定做好防暴、消防、计算机事故预案演练,进一步提高全体员工处置突发事务的实力。不断加强对可疑性、苗头性问题的排查,刚好实行坚决措施,超前防范,切实把各类事态歼灭在萌芽状态,确保全行财产和人身平安。充分利用节日
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