银行合规经营学习心得.docx

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1、银行合规经营学习心得 银行合规经营学习心得 合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器，下面给大家共享银行合规经营学习心得，欢迎借鉴！ 合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行绽开的内限制度学习，我对合规有了更加深刻的相识。作为建行的一线员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会： 一、对合规经营的相识理解 合规经营是防范商业银行操作风险的须要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理

2、水平的须要，能为银行创建价值，而且有效的合规经营能将合规风险消退于无形。合规经营是完善商业银行制度体系的须要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展肯定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。 二、对今后在工作中加强合规意识的要求 加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，我总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理

3、，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制 度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经验过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自己和广阔客户的权益的实力。思想教化要到位就是让每个业务操作环节中真正营造依法合规，开拓创新的良好氛围，促使我们在开展理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭阅历操作。其次，要树立制度面前人人同等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部限制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持根据操作规程处理每一笔业务，把

4、习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中擅长刚好提出对异样业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问究竟。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营供应强有力的督查制约。 这次通过学习员工从业禁止若干规定，我增加了遵纪遵守法律的自觉性，激发了遵纪遵守法律的热忱，提高了工作中的自律意识。在日常的工作中我们要抓整改、强内控、零违规，自发地以自重、自省、自警、自励的标准严格要求自己，并做到遵纪遵守法律，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德

5、，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力气。 今日，在老师的带领下，我们学习了银行合规风险管理方面的学问。课堂内容生动形象，老师多次与同学们互动，活跃了学习气氛，提升了学生们的爱好。在内容上，老师给我们介绍了合规风险管理的定义，细化了风险管理的意义以及详细的合规操作方法，以下是我的三点感想。 第一，作为农商行的员工，必需熟知三大银行是农商行近年来努力打造的新 银行理念，而合规银行则是一个银行发展的根基。作为农商行的一份子，首先应当调整自己对待金钱的心态，要有一种视金钱为粪土的胸怀。形象来说就是我们要把每天看到的一张张钞票当作一般的物品，而不是金钱，我们须要做的就

6、是把这些物品保管好，无论是付出还是收入，心存正义，不开思想的小差，不做违法的事情。从内部员工操作这个源头上杜绝潜在风险，进而提升职业道德素养以胜任这份工作。 其次，严格遵守规章制度。作为一个一般人，我们要做一个遵纪遵守法律的好公民；作为一个银行人，更要严于律己，合规操作，全部业务根据规定流程一步一步完成，在制度面前不放松，在规定面前不懈怠，在章程面前不动摇。合规操作，主动践行合规银行的理念，杜绝任何违法违规行为。 第三，端正服务看法。我们是金融战线上的工作人员，更是服务基层大众的服务者。每一位客户都是农商银行的支持者，不论贫困或是富有，我们都要同等对待，不能戴有色眼镜。当然，针对客户在业务上的

7、不同需求，我们也应当因人制策，主动为客户供应适合他们的金融服务，从而提升客户体验，增加客户粘性。 我信任只要我们大家同心协力，共同遵守规章制度，秭归农商银行在践行合规银行的道路上会越走越宽，越走越好！ 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动 一、合规文化是以合规为荣、违规为耻的一种集体荣辱观。 它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称

8、它为荣誉感;同 时让违规行为与惩处心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化本源。心情经过人为的干预重新与推崇的事务相结合，即为文化建设。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化的影响有关。 文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间经常会有遭受战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。 三、规范的治理结构是合规文

9、化生存的环境土壤 3.1 监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督。 3.2 监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样须要一种心情支撑，这就是信任、荣誉感，它须要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘由。 3.3 环境能激发人的情感和实力。人的综合素养是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅历，当人们来到一个特殊漂亮、干净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说

10、一个人的素养立刻得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。 四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不怜悯绪能够敏捷转换。 角色理论告知我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是心情侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环 境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的肯定压力。只有规范的治理结构，才能抵挡传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规土壤环境。 第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页