银行从业资格考试题库ggjc_lx0901.docx

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1、银行从业资格考试题库ggjc_lx0901 第三篇 银行业从业人员职业操守 一、单项选择题 1.下列银行业从业人员的行为没有违反银行业从业人员职业操守中“同业竞争”有关规定的是。 A.免费向客户供应国际市场银行产品信息 B.向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道 C.向客户推销理财产品时承诺合约外的收益 D.为争取客户而削减流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖 2.下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是。 A.将客户资料存放在保险柜 B.在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息 C.离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报 D.妥当保管客户交易信息档案 3.

2、当业务开拓与客户利益爱护之间存在潜在冲突时，银行业从业人员的下列行为不正确的是。 A.向管理层主动说明潜在利益冲突的状况 B.为吸引亲属成为长期客户，以低于一般金融消费者的价格为其供应所在机构的服务 C.向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议 D.当本人须要购买所在机构代理的产品时，以正常的价格与所在机构进行交易 4.下列哪一项是银行客户经理在给客户举荐产品时不必向客户介绍的内容。 A.产品的特点 B.产品的风险 C.产品的有效期 D.产品的设计过程 5.银行业从业人员不应当。 A.为其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品 B.妥当爱护和运用所在机构财产 C.举报银行违法行为 D.擅自代表所

3、在机构接受新闻媒体采访 6.下列哪一项违反了“勤勉尽职”的要求。 A.某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关学问 B.某从业人员将客户的电话号码私自外泄 C.某从业人员在工作中常打私人电话 D.某从业人员为拉存款而进行商业贿赂 7.银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是。 A.不打听与自身工作无关的信息 B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责 C.当有急事须要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员短暂代为保管 D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作托付他人代为履行 8.银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是。 A.不打

4、听与自身工作无关的信息 B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责 C.当有急事须要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员短暂代为保管 D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作托付他人代为履行 9.银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公允对待”原则的是。 A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别 B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态 C.设置明显的标记，将为VIP客户供应服务的营业场所与一般营业地点区分开来 D.设置特地的理财产品服务窗口来服务个人理财客户 10.银行某工作人员发觉同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风

5、险以实现销售目标，则该工作人员。 A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B.不应越职过问，因为其他同事的行为应由有关部门监管 C.应当刚好提示、制止，并视状况向所在机构或有关部门报告 D.应当马上向监管部门检举该同事的违规行为，并且不应事先提示该同事 11.禁止商业贿赂是银行业从业人员职业操守中基本准则的要求。 A.勤勉尽职 B.专业胜任 C.爱护商业隐私与客户隐私 D.公允竞争 12.银行业从业人员的下列做法没有违反银行业从业人员职业操守中“兼职”规定的是。 A.利用在银行从业的便利为自己与他人合办的询问公司获得业务 B.担当银行业协会的顾问 C.将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给所

6、兼职单位的同事 D.每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上 13.我国<商业银行法>规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为。 A.违反了有关法律法规和职业操守韵规定，必需停止此兼职活动 B.非营利机构属允许范围内的兼职活动，但应向所在银行披露自己的兼职身份 C.非营利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作 D.此兼职活动与银行业务不干脆相关，故可以不向所在银行披露 14.某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时遵守职业操守规定的正确做法是。 A.打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决

7、策 B.在对方临时离开办公室时，翻看对方书架上的图书和文件资料 C.在下班时间约见对方，简洁询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路 D.与对方深化探讨行业及市场发展趋势 15.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，有意混淆预期收益率与保证收益率的概念。每当客户问到风险时便岔开话题。并口头保证该产品确定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪方面未违反职业操守的有关规定。 A.诚恳信用 B.风险提示 C.遵守法律合规 D.礼貌服务 16.银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜进行披露。 A.实行明确的、足以让客户留意的方式对风险 B.对购买此产品的其他客户名单 C.对本机构在本产品销售过

8、程中的责任 D.对被代理机构所担当的最终责任 17.下列行为不符合银行业从业人员职业操守中“了解客户”要求的是。 A.了解客户的财务状况 B.允许VIP客户运用假名账户 C.了解客户的风险承受实力 D.在客户大额取款时要求其携带证件 18.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：为规范银行业从业人员职业行为，提中学国银行业从业人员，建立健康的银行业企业文化和信用文化。维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。 A.信用水平和业务水平 B.整体素养和职业道德水平 C.信用水平和道德水平 D.业务水平和道德水平 19.下列行为中，违反银行业从业人员职业操守中“信息保密”规定的是。 A.把VlP客户资料

9、泄露给其他机构 B.向有权查询的机构供应客户账户信息 C.向反洗钱监管部门供应反洗钱信息 D.离职后不透露离职前获知的客户交易信息 20.银行业从业人员处理客户投诉时，。 A.不应当理睬客户错误的投诉和建议 B.应当耐性听取客户投诉，事后若经过调查发觉客户投诉不当，则不必再答复客户 C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出看法，只能搁置 D.应当将处理的进展和结果适时地告知客户 21.下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是。 A.在产品说明中以小字在不惹眼的地方揭示产品风险 B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺 C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和

10、义务 D.以足以让客户留意的方式向客户说明产品的最终责任担当者 22.某银行为争取业务已经批准了该项业务款待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为。 A.因为业务已经谈妥，所以是合理的 B.不合理，不应当申报不实费用 C.假如消费超过了预算额度，才是不合理的 D.是合理的，因为客户经理并没有奢侈 23.违反银行业从业人员职业操守的人员。 A.可能受到公众指责，但尚无法进行实质性的约束 B.其所在金融机构应当视状况赐予相应惩戒 C.情节不严峻的，不应当受到惩戒 D.情节严峻的，将被开除，但没有必要通报银行业协会乃至同业 24.某银行客

11、户经理的下列行为中，违反了银行业从业人员职业操守中“监管规避”原则的是。 A.为客户设计外汇结构 B.建议客户利用关联企业托付贷款规避所得税 C.建议投资国债(免利息税) D.为客户设计用汇安排 25.某银行客户经理的下列行为中，违反了银行业从业人员职业操守中“监管规避”原则的是。 A.为客户设计外汇结构 B.建议客户利用关联企业托付贷款规避所得税 C.建议投资国债(免利息税) D.为客户设计用汇安排 26.银行从业人员与银行内其他部门人员之间的下列行为中，违反了银行业从业人员职业操守中“信息保密”原则的是。 A.探讨股票走势 B.共同参与阅历沟通会 C.询问对方领域的专业学问 D.谈论客户私

12、人信息 二、多项选择题 1.下列哪一项关于爱护客户隐私的说法正确的是。 A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私爱护的规定，透露任何客户资料和交易信息 B.出于新奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵扰客户隐私 C.银行应当爱护在为客户供应开户服务时了解到的客户财务状况信息 D.银行业从业人员在受雇期间应当妥当保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了接着为客户供应连贯服务，可以将客户信息带至新机构 E.假如泄露或不当运用客户信息会给客户造成损失或侵害客户利益，属违法行为 2.当银行业从业人员离职时，下列做法符合银行业从业人员职业操守的是。 A

13、.办好离职交接手续 B.归还欠费 C.归还办公用品 D.带走个人在该行工作时长期积累的客户联络信息 E.以上选项都对 3.银行业从业人员在工作中应当相互监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以实行的方式。 A.用电子邮件向全行全部员工披露 B.制止 C.向所在机构报告 D.提示 E.向司法机关报告 4.下列属于银行业从业人员职业操守基本准则的有。 A.诚恳信用 B.遵守法律合规 C.听从领导 D.专业胜任 E.勤勉尽职 5.银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有。 A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责 B.熟知银行的反洗钱义务 C.保守所在

14、机构的商业隐私，爱护客户信息和隐私 D.在严守客户隐私的同时，刚好根据要求报告大额和可疑交易 E.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务 6.下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的有。 A.为了避开发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品 B.即使离职后，也不能透露任何客户资料 C.可以依据内幕信息为客户供应理财建议 D.在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的全部人员 E.应当刚好向有关机构报告客户的大额和可疑交易 7.下列行为符合银行业从业人员职业操守中关于银行业从业人员与同事之间相关规定的是。 A.敬重同事的作方式及工作成果 B.敬重同事的爱好及个人信仰 C.引用共同

15、成果需经所在机构及同事的同意与授权 D.工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露 E.将同事不当行为通知媒体 8.下列哪项属于公允竞争行为。 A.某银行为了提高为客户供应服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户 B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在供应产品和服务的过程中，为客户供应增值服务 C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡运用过程中，消费达到肯定金额后，可以获得某些奖品 D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以赐予肯定比例的

16、提成 E.某银行为了吸引客户，极力宣扬自己的产品，而贬低竞争对手 9.规范的现场检查包括 。 A.检查打算 B.检查实施 C.检查报告 D.检查处理 E.检查档案整理 三、推断题 1.银行业同业人员之间应当相互敬重，在面对竞争的时候不能相互诽谤；可以进行正常的学术沟通，但不能相互交换商业机密或学问产权。 对 错 2.银行为VIP客户供应比一般客户更加实惠、便捷的服务，这违反了“公允对待”原则。 对 错 3.银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当干脆向媒体披露，以取得社会公众的监督。 对 错 4.银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，供应的数据不必很完整，但肯定要真实、精确。 对 错

17、 5.依据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。 对 错 6.道德风险和操作风险是银行日常运营中面临的两种主要风险。 对 错 7.依据我国反洗钱法的规定，金融机构必需妥当爱护客户开户资料及交易信息10年以上。 对 错 8.一般而言，法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定。 对 错 9.银行从业人员可以收取消费卡等非现金式的礼物。 对 错 10.受到行政处分的国家工作人员不能提起行政复议或行政诉讼，只能通过申诉的途径解决。 对 错 11.银行业从业人员职业操守由中国银行业协会负责说明。 对 错 答案部分 一、单项选择题

18、 1. 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P286288 【答疑编 2. 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P256 【答疑编 3. 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P258 【答疑编 4. 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P267 【答疑编 5. 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P283 【答疑编 6. 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P251 【答疑编 7. 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P256 【答疑编 8. 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P256 【答疑编 9. 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P265 【答疑编

19、 10. 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P276 【答疑编 11. 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P252 【答疑编 12. 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P281 【答疑编 13. 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P281 【答疑编 14. 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P286 【答疑编 15. 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P264 【答疑编 16. 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P267 【答疑编 17. 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P262 【答疑编 18. 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P24

20、5 【答疑编 19. 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P256258 【答疑编 20. 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P274 【答疑编 21. 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P267 【答疑编 22. 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P282 【答疑编 23. 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P293 【答疑编 24. 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P254255 【答疑编 25. 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P254 【答疑编 26. 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P256 【答疑编 二、多项选择题 1. 【正确答

21、案】：ABCE 【答案解析】：参见教材P251252 【答疑编 2. 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P279281 【答疑编 3. 【正确答案】：BCDE 【答案解析】：参见教材P276 【答疑编 4. 【正确答案】：ABDE 【答案解析】：参见教材P248252 【答疑编 5. 【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P263264 【答疑编 6. 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材256-258 【答疑编 7. 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P275 【答疑编 8. 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P252 【答疑编 9. 【正确答案】

22、：ABCDE 【答案解析】：参见教材P290 【答疑编 三、推断题 1. 【正确答案】：对 【答案解析】：参见教材P285 【答疑编 2. 【正确答案】：错 【答案解析】：参见教材P265 【答疑编 3. 【正确答案】：错 【答案解析】：参见教材P279 【答疑编 4. 【正确答案】：错 【答案解析】：参见教材P291 【答疑编 5. 【正确答案】：错 【答案解析】：参见教材P262 【答疑编 6. 【正确答案】：对 【答案解析】：参见教材P256 【答疑编 7. 【正确答案】：错 【答案解析】：参见教材P256 【答疑编 8. 【正确答案】：对 【答案解析】：参见教材P255 【答疑编 9. 【正确答案】：错 【答案解析】：参见教材P273 【答疑编 10. 【正确答案】：对 【答案解析】：参见教材P279 【答疑编 11. 【正确答案】：对 【答案解析】：参见教材P294 【答疑编 第24页 共24页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页